内部控制 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性评价，无重大缺陷[4] - 本年度纳入评价范围单位资产和营收占比均为100%[6] - 报告期内无财务报告内控重大、重要和一般缺陷[45] - 报告期内未发现非财务报告内控重大、重要缺陷[46] - 2023年内部控制缺陷已全部完成整改[47] - 预计2025年年内完成2024年度内控缺陷整改[47] 公司治理 - 公司建立由股东大会等组成的治理架构，权责明确[7] - 董事会下设审计委员会，审计中心受其指导监督[10] 战略管理 - 战略管理部每年开展巡查、编制计划和经营分析[9] - 公司至少每年对战略规划和事业计划滚动调整并评价[14] 人才管理 - 公司通过多元渠道引进人才，开展培训考核等[9] 风险管理 - 公司建立四层级内控架构履行风险识别评估[12] - 公司业务经营风险主要有七种[13] - 公司将不良率等指标纳入年度绩效考核[15] - 公司建立以流动性缺口为核心的流动性管理框架[17] 业务运营 - 下属不良资产管理公司制定不良资产收购处置制度[22] - 下属融资租赁公司设多部门负责不同业务[22][23] - 下属融资租赁公司结合“双碳”与乡村振兴发展新能源业务[24] - 下属投资管理平台开展私募基金等业务，有规范流程[24][25] - 下属期货公司开展多项业务，各有对应管理部门[26][27] - 下属担保公司开展业务，有管理流程[28] 制度建设 - 公司重视财务报告内控，确保符合准则要求[28][29] - 公司建立固定资产及在建工程管理流程[30] - 公司建立科技管理机制，成立金融科技子公司[30] - 公司构建四维度一体法律合规管理机制[32][33] - 公司建立内部沟通及信息披露管控机制[34][35] - 公司明确各机构部门内控监督检查评价职责[36] 缺陷标准 - 财务报告内控重大缺陷为错报影响或损失≥利润总额10%[40] - 财务报告内控重要缺陷为利润总额5%≤错报影响或损失＜10%[40] - 财务报告内控一般缺陷为错报影响或损失＜利润总额5%[40] - 非财务报告内控重大缺陷利润总额潜在错报为错报≥利润总额5%[43] - 非财务报告内控重要缺陷利润总额潜在错报为3%≤错报＜5%[43] - 非财务报告内控一般缺陷利润总额潜在错报为错报＜3%[43]