内部控制 - 致同会计师事务所认为公司2024年12月31日财务报告内控有效[7] - 董事会认为内控评价报告基准日无财务报告内控重大缺陷[12] - 内控评价报告基准日未发现非财务报告内控重大缺陷[12] - 本年度纳入评价范围单位资产总额占比100%[14] - 本年度纳入评价范围单位营业收入占比100%[14] - 报告期内无财务报告内控重大、重要和一般缺陷[53] - 报告期内未发现非财务报告内控重大、重要缺陷，一般缺陷可控并整改[54] - 2023年内部控制缺陷已全部完成整改[55] - 要求对2024年度内控缺陷限期整改，预计2025年完成[55] 公司治理 - 公司建立由股东大会等组成的治理架构[15] - 战略管理部开展战略巡查等工作[17] - 董事会下设审计委员会，审计中心履行监督职责[18] 风险管理 - 公司面临战略、信用等七种风险[21] - 建立完善战略管理制度，至少每年滚动调整战略规划[22] - 将不良率等纳入绩效考核监控信用风险[23] - 参照监管要求完善市场风险管理体系[23] - 实施稳健的流动性风险偏好管理策略[25] - 通过授权管理等管控操作风险[26] 业务运营 - 不良资产管理公司制定多项业务制度[30] - 融资租赁公司设立多部门负责业务[31] - 融资租赁公司结合“双碳”与乡村振兴发展新能源业务[32] - 投资管理平台按制度开展业务[32] - 期货公司按制度开展业务[33] - 担保公司开展融资与非融资担保业务，有相关流程[36] 其他管理 - 公司通过多元化渠道引进人才并开展相关工作[17] - 指定专职部门负责声誉和品牌维护提升[29] - 重视财务报告内控，制定会计和财务制度[36] - 建立固定资产采购等流程及采购管理制度[38] - 建立科技管理机制，数据中心按国家A级标准设置[38] - 构建“法律、内控、合规、授权”四维度一体的合规管理机制[40] 缺陷标准 - 财务报告内控重大缺陷为错报影响或财产损失≥合并报表利润总额10%[48] - 财务报告内控重要缺陷为5%≤错报影响或财产损失<10%[48] - 财务报告内控一般缺陷为错报影响或财产损失<5%[48] - 非财务报告内控重大缺陷中利润总额潜在错报≥5%[51] - 非财务报告内控重要缺陷中3%≤利润总额潜在错报<5%[51] - 非财务报告内控一般缺陷中利润总额潜在错报<3%[51]