公司概况 - 国机财务于2003年9月成立，注册资本175,000万元[1] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建，总部在北京，有11个职能部门，1家分公司在河南[3] 业务资格 - 2015年7月取得对集团内成员企业的即期结售汇业务资格，同年9月取得银行间外汇交易中心会员资格[12] - 2022年8月23日取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务的备案通知书[12] 财务数据 - 截至2024年12月31日，总资产5,576,959.52万元，负债总额5,151,235.43万元[16] - 各项存款5,060,847.00万元，占负债总额的98.25%[16] - 各项贷款2,120,494.24万元，净资产425,724.09万元[16] - 2024年实现营业收入113,108.91万元，利润总额33,701.91万元[16] - 2024年净利润25,892.33万元[16] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率为12.27%，高于最低监管要求的10.5%[18] - 流动性比例为55.51%，不低于25%[18] - 各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为50.06%，未高于80%[18] - 集团外负债总额与资本净额比例为0.00%，未超过资本净额[18] - 票据承兑余额与资产总额比例为6.51%，未超过资产总额的15%[18] 公司业务情况 - 截至2024年12月31日，公司在国机财务各项存款余额为40271.09万元，占公司存款余额的97.30%，占国机财务吸收各项存款余额的0.80%[20] - 公司在国机财务贷款余额为0万元，占公司贷款余额的0%，占国机财务发放贷款余额的0%[20] - 公司在其他金融机构存款余额1116.78万元，占公司存款余额的2.70%，贷款余额为0万元，国机集团委托贷款0万元[20] 风险评估 - 公司认为国机财务具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[21] - 公司认为国机财务风险管理不存在重大缺陷，与国机财务的金融业务目前不存在风险问题[21]