公司整体财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度费用及其他收入为36.33亿美元，较2024年第四季度下降1%，较2024年第一季度增长4%[3] - 2025年第一季度净利息收入为11.59亿美元，较2024年第四季度下降3%，较2024年第一季度增长11%[3] - 2025年第一季度总收入为47.92亿美元，较2024年第四季度下降1%，较2024年第一季度增长6%[3] - 2025年第一季度净利润为12.22亿美元，较2024年第四季度增长6%，较2024年第一季度增长19%[3] - 2025年第一季度摊薄后每股收益为1.58美元，较2024年第四季度增长3%，较2024年第一季度增长26%[3] - 2025年第一季度全职员工为51000人，较2024年第四季度下降2%，较2024年第一季度下降2%[3] - 截至2025年3月31日，公司总资产为4406.91亿美元，较2024年12月31日的4160.64亿美元增长6%[8] - 截至2025年3月31日，存款为3086.44亿美元，较2024年12月31日的2895.24亿美元有所增长[8] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为431.19亿美元，较2024年12月31日的413.18亿美元有所增加[8] - 2025年第一季度总营收23亿美元，较2024年第四季度下降1%，较2024年第一季度增长8%[16] - 2025年第一季度税前收入7.08亿美元，较2024年第四季度增长10%，较2024年第一季度增长20%[16] - 2025年第一季度净收入（GAAP）为11.49亿美元，调整后净收入（Non - GAAP）为11.57亿美元[44] - 2025年第一季度，平均普通股股东权益为369.8亿美元，平均有形普通股股东权益（Non - GAAP）为194.08亿美元[44] - 2025年第一季度，普通股权益回报率（GAAP）为12.6%，有形普通股权益回报率（Non - GAAP）为24.2%[44] - 2025年3月31日公司GAAP下股东权益为431.19亿美元，较2024年3月31日的405.69亿美元有所增长[45] - 2025年第一季度GAAP下净利息收入为11.59亿美元，平均生息资产为3546.87亿美元，净利息收益率为1.30%[45] - 2025年3月31日GAAP下每股账面价值为52.82美元，非GAAP下每股有形账面价值为28.20美元[45] - 2025年3月31日公司GAAP下普通股股东权益为377.88亿美元，非GAAP下有形普通股股东权益为201.73亿美元[45] - 2024年第四季度GAAP下净利息收入为11.94亿美元，平均生息资产为3577.68亿美元，净利息收益率为1.32%[45] 公司资产规模关键指标变化 - 2025年第一季度末托管和/或管理资产（AUC/A）为53.1万亿美元，较2024年第四季度增长2%，较2024年第一季度增长9%[3] - 2025年第一季度末管理资产（AUM）为2.01万亿美元，较2024年第四季度下降1%[3] - 2025年第一季度末AUC/A为38.1万亿美元，较2024年第四季度增长1%，较2024年第一季度增长8%[18] - 2025年第一季度末证券借贷市值为5040亿美元，较2024年第四季度增长3%，较2024年第一季度增长4%[18] - 2025年第一季度总资产管理规模（AUM）为2.008万亿美元，较2024年第四季度下降1%[30] - 2025年第一季度财富管理客户资产为3270亿美元，与2024年第四季度持平，较2024年第一季度增长6%[30] 公司资本充足率关键指标变化 - 2025年第一季度末普通股一级资本充足率（CET1）为11.5%，较2024年第四季度的11.2%有所提升[3] - 2025年第一季度末一级资本充足率为14.7%，较2024年第四季度的13.7%有所提升[3] - 2025年3月31日标准化方法下CET1资本为195.05亿美元，CET1比率为11.5%[14] - 2025年3月31日高级方法下总资本为262.46亿美元，总资本比率为16.2%[14] - 2025年3月31日一级杠杆率平均资产为3975.13亿美元，一级杠杆率为6.2%[14] - 2025年3月31日补充杠杆率（SLR）的杠杆风险暴露为3590.88亿美元，SLR为6.9%[14] 公司流动性指标变化 - 2025年平均流动性覆盖率为116%[14] - 2025年平均净稳定资金比率为132%[14] 公司业务线收入及费用关键指标变化 - 2025年第一季度，投资服务费用为24.11亿美元，较2024年第四季度的24.38亿美元下降1%，较2024年第一季度增长6%[10] - 2025年第一季度，投资管理和绩效费用总计7.39亿美元，较2024年第四季度的8.08亿美元下降9%，较2024年第一季度下降5%[10] - 2025年第一季度，外汇收入为1.56亿美元，较2024年第四季度的1.77亿美元下降12%，较2024年第一季度增长3%[10] - 2025年第一季度，融资相关费用为0.6亿美元，较2024年第四季度的0.53亿美元增长13%，较2024年第一季度增长5%[10] - 2025年第一季度，总手续费收入为34.03亿美元，较2024年第四季度的35.13亿美元下降3%，较2024年第一季度增长3%[10] - 2025年第一季度，投资及其他收入为2.3亿美元，较2024年第四季度的1.4亿美元有显著变化[10] - 2025年第一季度，总手续费及其他收入为36.33亿美元，较2024年第四季度的36.53亿美元下降1%，较2024年第一季度增长4%[10] - 2025年第一季度生息资产平均余额为3546.87亿美元，平均利率为6.97%[12] - 2025年第一季度计息负债平均余额为3019.48亿美元，平均利率为6.66%[12] - 2025年第一季度净息差为1.30%[12] - 2025年第一季度联邦基金出售和转售协议下证券购买的非GAAP收益率为4.46%[12] - 2025年第一季度投资管理费用为7.35亿美元，较2024年第四季度下降7%，较2024年第一季度下降4%[27] - 2025年第一季度投资管理和业绩费用为7.4亿美元，较2024年第四季度下降9%，较2024年第一季度下降5%[27] - 2025年第一季度总费用和其他收入为7.38亿美元，较2024年第四季度下降11%，较2024年第一季度下降8%[27] - 2025年第一季度税前收入为6300万美元，较2024年第四季度下降64%，较2024年第一季度下降41%[27] - 2025年第一季度投资管理业务总收入为5.05亿美元，较2024年第四季度下降14%，较2024年第一季度下降12%[27] 市场与财富服务业务板块关键指标变化 - 市场与财富服务业务板块2025年第一季度总营收16.86亿美元，较2024年第四季度增长1%，较2024年第一季度增长11%[22] - 市场与财富服务业务板块2025年第一季度税前收入8.16亿美元，较2024年第四季度增长1%，较2024年第一季度增长20%[22] - 市场与财富服务业务板块2025年第一季度末AUC/A为14.7万亿美元，较2024年第四季度增长4%，较2024年第一季度增长12%[23] - 市场与财富服务业务板块Pershing业务2025年第一季度末AUC/A为2.7万亿美元，较2024年第四季度持平，较2024年第一季度增长4%[23] - 市场与财富服务业务板块Pershing业务美国平台2025年第一季度净新增资产110亿美元[23] - 市场与财富服务业务板块Pershing业务美国平台2025年第一季度日均收入交易29.8万笔，较2024年第四季度增长17%，较2024年第一季度增长3%[23] 其他业务板块关键指标变化 - 2025年第一季度其他业务板块总营收为2500万美元，2024年第四季度为 - 1900万美元[32] - 2025年第一季度其他业务板块税前亏损为6700万美元，2024年第四季度为1.52亿美元[32] 证券投资组合关键指标 - 截至2025年3月31日，证券投资组合公允价值为14.1535亿美元，摊余成本为14.6555亿美元，公允价值占摊余成本的97%，未实现损失为5.02亿美元[33] - 2025年3月31日，可供出售证券公允价值为96.892亿美元，占证券投资组合的68%；持有至到期证券公允价值为44.643亿美元，占证券投资组合的32%[34] - 2025年3月31日，可供出售证券税前净未实现损失为1.17亿美元，持有至到期证券为3.85亿美元；可供出售证券税后未实现损失为8840万美元，持有至到期证券为2.937亿美元[35] - 2025年第一季度，证券可 accretable 折扣为1.285亿美元，包括已终止套期保值，净 accretion 为820万美元[36] 信贷损失准备金指标 - 截至2025年3月31日，信贷损失准备金期末余额为4.01亿美元，其中贷款损失准备金为2950万美元，占总贷款的0.41%[37] 投资与财富管理业务板块关键指标变化 - 2025年第一季度投资与财富管理业务板块GAAP下税前收入为6300万美元，总营收为7.79亿美元[46] - 2025年第一季度投资与财富管理业务板块GAAP下税前运营利润率为8%，非GAAP调整后为9%[46] - 2025年第一季度合并报表中GAAP下投资管理和业绩费用为7.39亿美元，较2024年第一季度的7.76亿美元下降5%[46] - 2024年第四季度投资与财富管理业务板块GAAP下税前收入为1.73亿美元，总营收为8.73亿美元[46] - 2024年第四季度投资与财富管理业务板块GAAP下税前运营利润率为20%，非GAAP调整后为22%[46] 抵押余额历史数据 - 2024年全年平均抵押余额为62170亿美元，2023年为63430亿美元，2022年为58610亿美元，2021年为46570亿美元，2020年为39660亿美元[25] 财务指标使用说明 - 公司使用非GAAP财务指标，包括有形基础上的指标、FTE基础指标、调整后税前营业利润率等，以补充GAAP信息[39][40][41] - 公司按固定汇率列报投资管理和业绩费用增长率，以排除外汇汇率波动影响[42]