主题1：整体财务业绩（收入和利润） - 2026年第二季度净利润为17亿美元，每股摊薄收益2.45美元，剔除特殊项目后每股收益为2.46美元（Non-GAAP），去年同期为14亿美元或每股1.93美元[19][20] - 总营收同比增长13%，其中费用收入增长11%，净利息收入增长20%[24] - 普通股股东权益回报率（ROE）为17.2%，有形普通股股东权益回报率（ROTCE）为31.3%（Non-GAAP）[25] 主题2：净利息收入 - 2026年第二季度净利息收入为14.46亿美元，同比增长20%[45][46] - 2026年上半年净利息收入为28.16亿美元，同比增长19%[45][49] - 2026年第二季度净息差为1.45%，同比上升18个基点[45][46] - 2026年上半年净息差为1.42%，同比上升13个基点[45][49] - 2026年第二季度平均生息资产为3976.35亿美元，同比增长6%[45][47] - 2026年上半年平均生息资产为3969.77亿美元，同比增长9%[45][50] - 2026年第二季度平均非美元存款约占平均总存款的25%，其中约50%为欧元计价[48] - 2026年第二季度贷款平均余额为855.87亿美元，平均收益率为5.10%[51] - 2026年第二季度有息存款平均余额为2592.21亿美元，平均成本率为2.33%[51] - 净利息收入增长主要源于投资证券以更高收益率再投资及资产负债表增长，部分被存款利润率压缩抵消[46][49] 主题3：成本和费用 - 第二季度非利息支出总额为34.39亿美元，同比增长7%[55][56] - 年初至今非利息支出总额为68.39亿美元，同比增长6%[55][57] - 第二季度所得税拨备为4.75亿美元，实际税率为21.0%[58] - 年初至今所得税拨备为8.61亿美元，实际税率为20.1%[58] 主题4：证券服务业务板块 - 证券服务业务板块第二季度总收入为28.28亿美元，同比增长15%[69][76] - 证券服务业务板块第二季度税前收入为11.11亿美元，同比增长28%[69] - 证券服务业务板块第二季度税前营业利润率为39.3%，高于去年同期的35.3%[69] - 资产管理规模(AUC/A)达45.3万亿美元，同比增长14%[69][76] - 资产服务业务第二季度收入为21.21亿美元，同比增长14%[69][76] - 发行服务业务第二季度收入为7.07亿美元，同比增长17%[69][77] - 2026年前六个月（YTD）总营收为55亿美元，同比增长16%[80] - 资产服务（Asset Servicing）营收为43亿美元，同比增长18%[80] - 发行服务（Issuer Services）营收为12亿美元，同比增长9%[80] - 非利息支出为34亿美元，同比增长6%[81] 主题5：市场与财富服务业务板块 - 市场与财富服务（Market and Wealth Services）业务板块第二季度营收为19.7亿美元，同比增长12%[82] - 市场与财富服务业务板块第二季度税前营业利润率为52.0%，高于去年同期的48.4%[82] - 市场与财富服务业务板块第二季度平均贷款余额为562.58亿美元，同比增长27%[82] - 市场与财富服务业务板块期末托管/管理资产（AUC/A）为16.9万亿美元，同比增长8%[82] 主题6：投资与财富管理业务板块 - 投资与财富管理（Investment and Wealth Management）业务板块第二季度营收为8.63亿美元，同比增长8%[92] - 投资与财富管理业务板块第二季度税前营业利润率为21.1%，高于去年同期的18.5%[92] - 截至2026年6月30日，AUM（资产管理规模）为2.226万亿美元，较2025年6月30日增长6%，主要受市场价值上升推动[99] - 2026年第二季度长期策略净流出为210亿美元，主要由负债驱动型投资、指数和股权投资驱动，部分被固定收益投资流入抵消[99] - 2026年第二季度短期策略净流入为240亿美元[99] - 2026年第二季度总收入为8.63亿美元，较2025年第二季度增长8%[101] - 投资管理收入为5.77亿美元，较2025年第二季度增长6%[102] - 财富管理收入为2.86亿美元，较2025年第二季度增长11%[102] - 非利息支出为6.86亿美元，较2025年第二季度增长5%[104] 主题7：资产托管和/或管理规模（AUC/A）及资产管理规模（AUM） - 资产托管和/或管理规模（AUC/A）达62.6万亿美元，同比增长12%[26][31] - 资产管理规模（AUM）达2.2万亿美元，同比增长6%[26][34] 主题8：资本与流动性 - 普通股一级资本充足率（CET1）为11.0%，一级杠杆率为5.9%[26] - 第二季度向普通股东返还15亿美元，包括11亿美元的股票回购[26] - 截至2026年6月30日，总资产为5250亿美元，较2025年12月31日的4720亿美元有所增加[122] - 截至2026年6月30日，存款总额为3710亿美元，较2025年12月31日的3320亿美元有所增加[122] - 截至2026年6月30日，长期债务总额为300亿美元，低于2025年12月31日的320亿美元[125] - 截至2026年6月30日，股东权益总额为450亿美元，高于2025年12月31日的440亿美元[125] - 总存款从2025年12月31日的3319亿美元增至2026年6月30日的3705亿美元，增幅为12%[187] - 无息存款从600亿美元增至863亿美元[187] - 可用资金总额从2025年12月31日的1764亿美元增至2026年6月30日的2081亿美元，主要由于在美联储及其他央行的有息存款增加[199] - 2026年上半年平均非核心资金来源为287亿美元，高于2025年上半年的222亿美元[200] - 母公司于2026年7月发行50万股存托股份，每股代表1/100股N系列非累积永续优先股，年股息率6.150%至2031年9月20日，之后浮动利率为五年期国债利率加1.868%[207] - 纽约梅隆银行截至2026年6月30日未偿票据为13亿美元，较2025年12月31日的25亿美元下降[208] - 截至2026年6月30日未偿存单为35亿美元，较2025年12月31日的49亿美元下降[208] - 截至2026年6月30日未偿商业票据为48亿美元，较2025年12月31日的20亿美元增加[209] - 2026年上半年和2025年上半年平均未偿商业票据均为19亿美元[209] - 截至2026年6月30日，母公司非银行子公司拥有约44亿美元流动资产[210] - Pershing LLC有一笔由母公司担保的3亿美元未承诺信贷额度，2026年第二季度无借款[211] - Pershing Limited有一笔1.5亿美元信贷额度，由母公司担保[211] - Pershing Securities Limited有一笔1亿美元信贷额度，由母公司担保[211] - 2026年第二季度上述信贷额度的平均借款低于100万美元[212] 主题9：投资证券组合 - 截至2026年6月30日，投资证券组合公允价值为1527亿美元，高于2025年12月31日的1475亿美元[138] - 截至2026年6月30日，投资证券组合净未实现亏损（含对冲影响）为36亿美元，高于2025年12月31日的30亿美元[139] - 截至2026年6月30日，可供出售证券公允价值为1074亿美元，占投资证券组合的70%；持有至到期证券公允价值为453亿美元，占30%[140] - 截至2026年6月30日，可供出售证券税后未实现亏损（含对冲）为5.32亿美元，高于2025年12月31日的2.41亿美元[141] - 截至2026年6月30日，96%的投资证券评级为AAA/AA-，与2025年12月31日持平[141] - 第二季度净溢价摊销（含已终止对冲的增值）为1.54亿美元，高于2025年第二季度的1.05亿美元[144][145] 主题10：贷款及信贷质量 - 截至2026年6月30日，总贷款相关敞口为1391亿美元，较2025年12月31日增长6%，主要反映保证金贷款、透支以及金融机构和商业组合敞口的增加[146] - 截至2026年6月30日，金融机构和商业投资组合占总敞口的43%，而2025年12月31日为44%[147] - 金融机构投资组合敞口为443亿美元，较2025年12月31日增长2%[150] - 金融机构敞口中96%达到投资级标准，75%在一年内到期[151][152] - 商业投资组合敞口为152亿美元，较2025年12月31日增长4%[158] - 财富管理贷款敞口为105亿美元，财富管理抵押贷款敞口为89亿美元[162][163] - 商业房地产敞口为101亿美元，其中69%有担保[166][167] - 保证金贷款敞口为305亿美元，较2025年12月31日的266亿美元有所增加[174] - 信贷损失准备金为3.39亿美元，占贷款总额的0.25%[178] - 2026年第二季度信贷损失拨备为收益800万美元，主要反映商业房地产敞口的改善[179] - 截至2026年6月30日，金融机构敞口中21%在90天内到期，而2025年12月31日为19%[152] - 贷款损失准备金及贷款相关承诺总额从2025年12月31日的3.19亿美元降至2026年6月30日的3.12亿美元，其中商业房地产贷款损失准备金占比从82%降至71%[181] - 若商业房地产价值下降10%且所有其他信贷评级下调一级，定量准备金将增加7700万美元[183] - 若商业房地产价值上升10%且所有其他信贷评级上调一级，定量准备金将减少4500万美元[183] - 2026年6月30日，若对下行情景施加100%权重，信贷损失准备金将增加约9900万美元[184] - 不良资产从2025年12月31日的1.43亿美元降至2026年6月30日的3300万美元，降幅为1.1亿美元，主要反映商业房地产不良贷款减少[186] - 不良资产比率从0.18%降至0.04%[186] 主题11：其他财务数据 - 投资管理报告单位的公允价值超过其账面价值约6%，该单位分配了63亿美元商誉[114] - 截至2026年6月30日，前十大国家风险敞口总额为879亿美元，约占非美国总敞口的65%[128][129]