公司概况 - 中化财务公司于2008年6月4日成立，注册资本60亿元[1] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴出资额为22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴出资额为21亿元；中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴出资额为16.8亿元[2] 组织架构 - 中化财务公司建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[4] - 新增合规管理委员会、保密委员会和司库工作部，减少共享服务部[4] 业务管理 - 设置资金运营部实施资金精益计划管理，各部门编制周、月、年资金计划[7] - 存放同业以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行，严格审批流程[8] - 建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[8] - 制定多项信贷业务制度，采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”体系[9] - 成员单位信贷业务需先核定综合授信额度，由信贷审批委员会审核，报总经理审定[10] - 自营贷款执行贷审分离、分级审查、公司总经理审批制度[10] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，公司资产总额为700.17亿元，所有者权益为126.19亿元，吸收成员单位存款为517.34亿元，发放贷款及垫款485.10亿元[18] - 2024年度公司实现利息收入14.00亿元，手续费收入0.08亿元，利润总额6.19亿元，净利润5.62亿元[18] 指标情况 - 公司资本充足率标准≥10%，实际完成值为12.20%[18] - 公司流动性比例标准≥25%，实际完成值为53.41%[18] - 公司贷款余额(存款余额 + 实收资本)标准≤80%，实际完成值为74.97%[18] - 公司集团外负债总额/资本净额标准≤100%，实际完成值为65.91%[18] - 公司票据承兑余额/资产总额标准≤15%，实际完成值为6.47%[18] - 公司票据承兑余额/存放同业余额标准≤300%，实际完成值为217.40%[18] - 公司票据承兑和转贴现总额/资本净额标准≤100%，实际完成值为60.05%[18] - 公司投资总额/资本净额标准≤70%，实际完成值为59.17%[18] 其他情况 - 中化财务公司未发生挤提存款等重大事项[20] - 中化财务公司未发生影响正常经营的重大机构变动等事项[20] - 中化财务公司未受到监管部门行政处罚和责令整顿[20] - 中化财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[20] - 中化财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定要求[20]