公司基本信息 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[8] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴22.2亿元[8] - 中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴21亿元[8] - 中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴16.8亿元[8] 财务数据 - 截至2024年12月31日，资产总额700.17亿元[34] - 截至2024年12月31日，所有者权益126.19亿元[34] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款517.34亿元[34] - 截至2024年12月31日，发放贷款及垫款485.10亿元[34] - 2024年度利息收入14.00亿元[34] - 2024年度手续费收入0.08亿元[34] - 2024年度利润总额6.19亿元[34] - 2024年度净利润5.62亿元[34] 指标完成情况 - 截至2024年12月31日，资本充足率12.20%（标准≥10%）[36] - 截至2024年12月31日，流动性比例53.41%（标准≥25%）[36] - 截至2024年12月31日，贷款余额/（存款余额+实收资本）74.97%（标准≤80%）[36] - 截至2024年12月31日，集团外负债总额/资本净额65.91%（标准≤100%）[36] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额6.47%（标准≤15%）[36] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额217.40%（标准≤300%）[37] - 截至2024年12月31日，票据承兑和转贴现总额/资本净额60.05%（标准≤100%）[37] - 截至2024年12月31日，投资总额/资本净额59.17%（标准≤70%）[37] - 截至2024年12月31日，固定资产净额/资本净额0.06%（标准≤20%）[37] 公司管理与业务体系 - 截至2024年12月31日，未发现与会计报表编制有关的风险管理重大缺陷[5] - 公司建立三权分立的现代企业法人治理结构[10] - 新增合规管理委员会、保密委员会和司库工作部，减少共享服务部[11] - 设置资金运营部，负责实施资金精益计划管理[15] - 建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[16] - 采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”信贷业务体系[17] - 证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本净额70%[25] - 内部控制制度完善且执行有效，控制资金流转和信贷业务风险[32] - 未收取承兑保证金，承兑汇票保证金余额/存款总额标准为≤10%[37]