公司概况 - 国机财务公司注册资本为175,000万元[1] - 公司由国机集团及其所属25家成员企业出资组建[3] - 公司总部设在北京，设有10个职能部门，有1家分公司在河南[4] 财务数据 - 截至2024年12月31日，公司总资产5,576,959.52万元[15] - 截至2024年12月31日，公司负债总额5,151,235.43万元[15] - 截至2024年12月31日，公司各项存款5,060,847.00万元，占负债总额的98.25%[15] - 截至2024年12月31日，公司各项贷款2,120,494.24万元[15] - 截至2024年12月31日，公司净资产425,724.09万元[15] - 2024年公司实现营业收入113,108.91万元，利润总额33,701.91万元，净利润25,892.33万元[15] 监管指标 - 截至2024年12月31日，国机财务公司资本充足率为12.27%，高于最低监管要求的10.5%[18] - 截至2024年12月31日，国机财务公司流动性比例为55.51%，不低于25%[19] - 截至2024年12月31日，国机财务公司各项贷款与（各项存款+实收资本）的比例为50.06%，未高于80%[20] - 截至2024年12月31日，国机财务公司集团外负债总额与资本净额的比例为0.00%，未超过资本净额[21] - 截至2024年12月31日，国机财务公司票据承兑余额与资产总额的比例为6.51%，未超过资产总额的15%[22] - 截至2024年12月31日，国机财务公司票据承兑业务余额与存放同业余额的比例为19.10%，未高于存放同业余额的3倍[23] - 截至2024年12月31日，国机财务公司（票据承兑+转贴现总额）与资本净额的比例为83.90%，未高于资本净额[24] - 截至2024年12月31日，国机财务公司承兑保证金存款与各项存款的比例为1.13%，未超过存款总额的10%[25] 关联业务 - 截至2024年12月31日，公司在国机财务公司的各项存款余额为740,243.49万元，占国机财务公司吸收各项存款余额的比例为14.63%，无贷款余额[28][29] - 公司与国机财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务风险可控[31] 投资限制 - 公司投资规模不超过资本净额的70%[11]