2025年第一季度财务关键指标 - 2025年第一季度净收入为3.92亿美元，较上一年第一季度增长99%[4] - 2025年第一季度基本每股收益为1.91美元，摊薄后每股收益为1.90美元[4] - 2025年第一季度普通股平均回报率为13.0%[4] - 2025年第一季度税前利润率（FTE）为27.1%，税后利润率（FTE）为20.1%[4] - 2025年第一季度非利息收入占总收入的比例（FTE）为70.5%[4] - 2025年第一季度信托费用占总收入的比例（FTE）为62.4%[4] - 2025年第一季度有效税率（US GAAP）为24.8%，有效税率（FTE）为25.6%[4] - 标准化方法下，2025年第一季度普通股一级资本比率为12.9%，一级资本比率为13.9%，总资本比率为15.7%[4] - 先进方法下，2025年第一季度普通股一级资本比率为15.3%，一级资本比率为16.5%，总资本比率为18.3%[4] - 2025年第一季度每股现金股息为0.75美元，股息支付率为39%[4] 2025年第一季度与2024年业务数据对比 - 2025年第一季度资产服务信托、投资及其他服务费用为6.719亿美元，较2024年增长3230万美元，增幅5%[5] - 2025年第一季度财富管理信托、投资及其他服务费用为5.419亿美元，较2024年增长3860万美元，增幅8%[5] - 2025年第一季度总费用为12.138亿美元，较2024年增长7090万美元，增幅6%[5] - 2025年第一季度总非利息收入为13.719亿美元，较2024年增长2.532亿美元，增幅23%[5] - 2025年第一季度总营收（FTE）为19.456亿美元，较2024年增长2.915亿美元，增幅18%[5] - 2025年第一季度净收入为3.92亿美元，较2024年增长1.773亿美元，增幅83%[5] - 2025年第一季度基本每股收益为1.91美元，较2024年增长0.95美元，增幅99%[5] - 2025年第一季度摊薄每股收益为1.90美元，较2024年增长0.94美元，增幅99%[5] - 2025年第一季度平均基本股数为195193千股，较2024年减少9436千股，减幅5%[5] - 2025年第一季度平均摊薄股数为196125千股，较2024年减少9010千股，减幅4%[5] 2024年与2023年财务数据对比 - 2024年总费用为47.278亿美元，较2023年的43.618亿美元有所增长[7] - 2024年非利息收入为61.133亿美元，2023年为47.915亿美元[7] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，2023年为20.395亿美元[7] - 2024年总收入（FTE）为83.222亿美元，2023年为68.310亿美元[7] - 2024年所得税前收入（FTE）为26.913亿美元，2023年为15.223亿美元[7] - 2024年净收入为20.311亿美元，2023年为11.073亿美元[7] - 2024年基本每股收益为9.80美元，2023年为5.09美元[7] - 2024年摊薄每股收益为9.77美元，2023年为5.08美元[7] - 2024年平均摊薄股份（000s）为201,870，2023年为207,564[7] - 2024年资产服务信托、投资及其他服务费用为26.328亿美元，2023年为24.619亿美元[7][9] 2025年3月31日与上一年资产数据对比 - 截至2025年3月31日，公司总资产为165,071.2万美元，较2024年3月31日的156,111.0万美元增加8,960.2万美元，增幅6%[11] - 联邦储备和其他中央银行存款为52,794.5万美元，较上一年增加12,525.0万美元，增幅31%[11] - 计息银行存款和存放银行款项为5,277.1万美元，较上一年增加631.0万美元，增幅14%[11] - 联邦基金出售和证券回购协议下的证券为124.4万美元，较上一年减少375.7万美元，降幅75%[11] - 贷款为40,833.3万美元，较上一年减少6,509.3万美元，降幅14%[11] - 总生息资产为153,202.0万美元，较上一年增加8,706.1万美元，增幅6%[11] - 总付息存款为109,120.3万美元，较上一年增加10,505.5万美元，增幅11%[11] - 联邦基金购买为2,377.6万美元，较上一年减少222.9万美元，降幅9%[11] - 证券回购协议下的证券出售为335.7万美元，较上一年减少175.7万美元，降幅34%[11] - 普通股权益为11,993.6万美元，较上一年增加776.7万美元，增幅7%[11] 2024年与2025年第一季度预计资产数据对比 - 2024年总资产为146,633.5美元，2025年第一季度预计达150,262.1美元[13] - 2024年总盈利资产为134,416.3美元，2025年第一季度预计为138,007.9美元[13] - 2024年总负债为134,333.7美元，2025年第一季度预计为137,658.1美元[13] - 2024年股东权益为12,299.8美元，2025年第一季度预计为12,604.0美元[13] - 2024年央行存款为35,179.9美元，2025年第一季度预计为37,161.0美元[13] - 2024年债务证券为50,102.6美元，2025年第一季度预计为51,990.2美元[13] - 2024年贷款和租赁为40,916.7美元，2025年第一季度预计为41,076.5美元[13] - 2024年计息存款为95,947.9美元，2025年第一季度预计为99,048.8美元[13] - 2024年计息负债为112,900.3美元，2025年第一季度预计为115,774.3美元[13] - 2024年普通股权益为11,414.9美元，2025年第一季度预计为11,719.1美元[13] 2020 - 2024年部分业务数据变化 - 2020 - 2024年协议金额分别为24.5、23.8、26.9、29.6[16] - 2020 - 2024年存款占比分别为20.4%、25.0%、23.8%、21.9%、24.0%[16] - 2020 - 2024年与银行的存款及存放金额分别为3.9、3.7、2.7、3.0、3.3[16] - 2020 - 2024年可供出售证券金额分别为29.7、24.9、21.0、17.1、18.3[16] - 2020 - 2024年银行存款金额分别为1.9、1.5、1.4、1.2、1.2[16] - 2020 - 2024年普通股权益金额分别为7.5、6.9、6.7、7.4、7.8[16] - 2020 - 2024年总债务证券金额分别为40.2、38.1、36.1、35.0、34.2[16] - 2020 - 2024年总盈利资产金额分别为90.7、92.0、91.0、91.7、91.7[16] - 2020 - 2024年持有至到期证券金额分别为10.5、13.2、15.1、17.9、15.8[16] - 2020 - 2024年总负债金额分别为91.8、92.5、92.7、91.9、91.6[16] 2024年与2025年第一季度利率及金额数据对比 - 2024年联邦储备和其他央行存款利率为4.93%，2025年第一季度为5.15%[19] - 2024年银行利息为2.55，2025年第一季度为3.15[19] - 2024年联邦基金出售和证券回购协议下购买金额为458.90，2025年第一季度为639.29[19] - 2024年总债务证券为3.78，2025年第一季度为3.70[19] - 2024年贷款和租赁为6.28，2025年第一季度为6.34[19] - 2024年总盈利资产利率为7.29%，2025年第一季度为7.37%[19] - 2024年计息存款为3.56，2025年第一季度为3.71[19] - 2024年证券出售回购协议金额为632.65，2025年第一季度为667.86[19] - 2024年总计息负债利率为6.72%，2025年第一季度为6.86%[19] - 2024年净息差为0.57%，2025年第一季度为0.51%[19] 2020 - 2024年贷款相关数据 - 2020 - 2024年信用损失准备分别为1.244亿美元、2.599亿美元、1.847亿美元、2.009亿美元、2.204亿美元[21] - 2020 - 2024年贷款和租赁平均未偿还金额分别为334.99亿美元、372.08亿美元、410.31亿美元、421.77亿美元、409.17亿美元[21] - 2020 - 2024年贷款相关净冲销（回收）与平均贷款和租赁的年化比率分别为 - 0.10%、0%、0.02%、 - 0.03%、0%[21] - 2020 - 2024年末贷款和租赁未偿还金额分别为337.6亿美元、404.81亿美元、428.93亿美元、476.17亿美元、433.91亿美元[21] - 2020 - 2024年分配给贷款和租赁的信用损失准备占总贷款和租赁的比例分别为0.34%、0.40%、0.44%、0.39%、0.41%[21] - 2020 - 2024年非应计资产分别为1.324亿美元、1.253亿美元、0.459亿美元、0.651亿美元、0.56亿美元[21] - 2020 - 2024年非应计资产占贷款、租赁和其他不动产的比例分别为0.39%、0.31%、0.11%、0.14%、0.13%[21] - 2020 - 2024年贷款和租赁准备与非应计贷款和租赁的倍数分别为4.4倍、4.4倍、4.7倍、3.0倍、2.3倍[21] - 2020年1月1日采用ASU 2016 - 13后，公司增加信用损失准备1370万美元，相应累计影响调整使留存收益税后减少1010万美元[21] 资产托管和管理相关数据 - 文档提及资产托管和管理金额以十亿美元为单位，但未给出具体数值[22] - 2020 - 2024年公司管理的总资产依次为1405.3亿美元、1607.1亿美元、1249.5亿美元、1434.5亿美元、1610.4亿美元[23] - 2020 - 2024年公司托管/管理的总资产依次为14532.5亿美元、16248.8亿美元、13604.0亿美元、15404.9亿美元、16788.0亿美元[23] - 2020 - 2024年公司托管的总资产依次为11262.8亿美元、12612.3亿美元、10604.6亿美元、11916.5亿美元、13349.2亿美元[23] - 2024年公司管理资产中股票资产为903.1亿美元，固定收益证券为217.5亿美元，现金及其他资产为313.3亿美元，证券借贷抵押品为176.5亿美元[23] - 2024年公司托管/管理资产中资产服务部分为15640.1亿美元，财富管理部分为1147.9亿美元[23] - 2024年公司托管资产中资产服务部分为12214.0亿美元，财富管理部分为1135.2亿美元[23] - 2024年公司管理资产中股票资产占比约56.1%（903.1÷1610.4），固定收益证券占比约13.5%（217.5÷1610.4）[23] - 2024年公司托管/管理资产中资产服务部分占比约93.2%（15640.1÷16788.0），财富管理部分占比约6.8%（1147.9÷16788.0）[23] - 2024年公司托管资产中资产服务部分占比约91.5%（12214.0÷13349.2），财富管理部分占比约8.5%（1135.2÷133