资金管理 - 继续现金管理委托理财产品总金额为1.5亿元[1] - 到期赎回委托理财产品总金额为2亿元[2] 理财操作 - 2022年1月17日使用19亿元闲置募集资金买结构性存款[4] - 2022年2月21日到期赎回1亿元招商银行上海分行结构性存款[4] - 2022年4月18日到期赎回8亿元招行结构性存款，用6.5亿元续购[4] - 2023年1月17日到期赎回10亿元中行挂钩型结构性存款，用8亿元续购[5] - 2023年4月21日到期赎回4亿元招行结构性存款，用5亿元续购[6] - 2024年1月13 - 14日到期赎回4亿元中行挂钩型结构性存款，用2亿元续购[8] - 2024年5月16 - 17日到期赎回3亿元建行单位结构性存款，用2亿元续购[9] - 2024年10月27 - 30日到期赎回4.5亿元结构性存款，用4亿元续购[10] - 2024年11月28日至2025年4月21日到期赎回结构性存款本金7.5亿元[11][12] - 2025年1月15日至2月10日使用闲置募集资金买8亿元银行保本型结构性存款[11][12] - 2025年4月15 - 21日赎回结构性存款获税前理财收益98.90万元，税后74.18万元[12][20] - 2025年4月16日使用1.5亿元闲置募集资金买银行保本型结构性存款，预期年化收益率1.75%或2.00%[16] 资金比例 - 本次到期赎回委托理财产品本金2亿元，占净募集资金299,079.05万元的6.69%[19] - 本次到期赎回委托理财产品本金2亿元，占2024年末货币资金和交易性金融资产合计213,176.08万元的9.38%[19] - 本次购买委托理财产品本金1.5亿元，占净募集资金299,079.05万元的5.02%[20] - 本次购买委托理财产品本金1.5亿元，占2024年末货币资金和交易性金融资产合计213,176.08万元的7.04%[20] 理财数据 - 截至公告日，最近12个月使用闲置募集资金累计委托理财金额15.5亿元，自2021年11月24日后累计84.5亿元[18][22] - 公司尚未收回的使用闲置募集资金购买理财产品本金金额为55,000万元[24] - 募集资金最近12个月内单日最高投入购买理财产品金额为40,000万元[24] - 募集资金最近12个月内单日最高投入金额占最近一期净资产的比例为3.38%[24] - 募集资金最近12个月委托理财税后累计收益占最近一年归属于上市公司股东的净利润的比例为2.40%[24] - 募集资金目前已使用的理财额度为55,000万元[24] - 募集资金尚未使用的理财额度为25,000万元[25] - 募集资金总理财额度为80,000万元[25] 收益示例 - 招行上海分行曾有认购金额为5,000元的产品到期收益为24.93元[23] - 招行上海分行曾有认购金额为15,000元的产品到期收益为73.97元[23] - 招行上海分行曾有认购金额为40,000元的产品到期收益为212.60元[23] 资产负债 - 2023 - 2024年，公司资产负债率分别为55.34%和52.50%[20]