公司设立与股东情况 - 财务公司于2014年5月5日由9家股东单位发起设立[1] - 四川省宜宾五粮液集团有限公司出资金额130388.73万元，出资比例42.25%[6] - 宜宾五粮液股份有限公司出资金额125173.19万元，出资比例40.56%[6] - 农银国际控股有限公司出资金额39000.00万元，出资比例12.64%[6] 审批权限 - 股东会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值50%的购买、出售重大资产及对外投资项目[9] - 董事会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值30%的购买、出售重大资产及对外投资项目[11] - 董事会对为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保进行审批[12] - 董事会对单笔担保额超过公司最近一期经审计的净资产值20%的担保进行审批[12] 经营范围与治理结构 - 财务公司经营范围涵盖对成员单位办理财务和融资顾问等多项业务[4] - 财务公司已建立股东会、董事会和监事会，法人治理结构健全[6] 风险管理与内部评价 - 风控合规委员会按年对公司风险控制和合规经营情况进行内部评价并提交书面报告[16] - 贷款五级分类管理办法中，损失类贷款首次认定须经风控合规委员会审批[17] 各委员会职责 - 审计委员会负责拟定对董事和高级管理人员进行任时、离任审计的方案[18] - 提名委员会根据公司经营活动等情况对董事会人员和构成及高级管理层成员组成提建议[19] - 薪酬委员会根据相关情况制定薪酬计划或方案并审查董事及高级管理人员履职情况[19] - 关联交易控制委员会负责公司关联交易的管理、审查和风险控制[19] 公司管理与业务职责 - 总经理主持公司生产经营管理工作并向董事会报告工作[20] - 业务部门承担风险管理职责，包括认识分析风险、上报监测报表等[22] - 风控合规部负责公司风险体系日常监测及合规管理工作[22] - 资金调拨业务制定多项业务管理办法和操作流程控制业务风险[26] 业务情况 - 截至2024年12月31日，信贷业务对象为五粮液集团成员单位和成员单位下游产业链交易对手[28] - 截至2024年12月31日，存放中央银行款项292,657.36万元，存放同业款项649,753.81万元[35] - 截至2024年12月31日，贷款和贴现资产3,267,372.07万元，资产总额6,197,744.01万元[35] - 截至2024年12月31日，吸收存款5,566,789.09万元，营业净收入43,225.81万元[35] - 截至2024年12月31日，拨备前利润37,279.65万元，营业利润28,286.89万元[35] 系统使用情况 - 截至2024年12月31日，已投入使用的系统有核心业务系统、信贷业务系统、投融资业务系统、反洗钱系统、综合报送平台[33] 制度建设 - 财务公司建立了各类信贷业务管理办法，对现有业务制定了相应操作流程并严格执行[28] - 财务公司建立了投资业务相关制度规定，实行风险隔离、分级授权等投资管理办法[30][31] - 财务公司实行内部审计稽核制度，建立多项内部稽核管理办法和操作规程[31] 合规情况 - 截至2024年12月31日，未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[37] 监管指标情况 - 截至2024年12月31日，财务公司资本充足率为12.63%，监管要求≥10.5%[1] - 截至2024年12月31日，财务公司流动性比例为60.75%，监管要求≥25%[1] - 截至2024年12月31日，财务公司贷款比例为55.61%，监管要求≤80%[1] - 截至2024年12月31日，财务公司集团外负债总额/资本净额为0.00%，监管要求≤100%[1] - 截至2024年12月31日，财务公司票据承兑余额/资产总额为2.60%，监管要求≤15%[1] - 截至2024年12月31日，财务公司投资比例为61.92%，监管要求≤70%[1] 公司及其子公司业务余额 - 截至2024年12月31日，公司及其下属子公司在财务公司存款余额为654.53万元[1] - 截至2024年12月31日，公司及其下属子公司在财务公司贷款余额为165,789万元[40] - 截至2024年12月31日，公司及其下属子公司在财务公司无贴现余额[40] - 截至2024年12月31日，公司及其下属子公司在财务公司银行承兑汇票无余额[40]