风险处置组织 - 成立由总经理任组长、财务总监任副组长的风险处置领导小组[2] 风险评估与报告 - 领导小组至少每半年编制定期风险持续评估报告并提交董事会审议[8] 风险启动条件 - 单一股东贷款余额超规定、股东负债逾期1年以上、亏损超比例应启动程序[11] 风险等级判定 - 风险影响小且措施得当为轻度风险，严重或措施不足为高度风险[12] 风险后续处理 - 风险平息后加强监督、重评风险并调整存贷比例，因素不消撤出存款[16][17] 制度执行与解释 - 制度经董事会审议通过后执行，由董事会负责解释、修订[19][20]