制度修订 - 2025年6月11日公司召开会议审议通过修订《对外担保管理制度》议案，尚需股东会审议[3] 担保审批 - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%须股东会审批[11] - 担保总额超最近一期经审计净资产50％后提供的担保须股东会审批[11] - 为资产负债率超70％的担保对象提供担保须股东会审批[11] - 按担保金额连续12个月累计超最近一期经审计总资产30％须股东会审批[11] - 一年内担保金额超最近一期经审计总资产30%，股东会决议且经出席会议股东所持表决权三分之二以上通过[18] - 股东会审议为股东等关联方担保议案，相关股东不得参与表决，由其他股东所持表决权过半数通过[17] - 董事会审议对外担保须经出席会议三分之二以上董事同意[14] 豁免规定 - 为全资子公司或控股子公司且其他股东按权益同等比例担保，不损害公司利益可豁免部分股东会审批规定[12] 担保流程 - 订立担保合同需审查主合同，拒绝不合理或高风险条款[14] - 董事长或授权人员依决议签署担保合同[14] - 接受反担保抵押、质押时财务会同法律顾问完善手续[14] - 担保债务展期需重新履行审批程序[14] 信息披露 - 董事会或股东会批准的对外担保需在指定平台披露总额及占比[19] - 公司为债务人履行担保义务后需追偿并披露情况[19] 职责分工 - 财务部负责被担保单位资信调查等具体事务[16] - 法律顾问负责起草审查担保文件及处理法律纠纷等[16] 后续处理 - 被担保人债务到期15个工作日未履行还款义务需处理[16] 子公司规定 - 控股子公司对外担保比照规定执行并通知公司披露信息[22]