融资制度 - 融资指间接融资，含综合授信等，直接融资不适用[2] - 资产负债率不超70%，下一年度累计融资不超最近一期经审计净资产值10%报总经理审批[5] - 资产负债率不超70%，单次或年度累计流动资金融资超10%但不超50%报董事长审批[5] - 资产负债率不超70%，单次或年度累计流动资金融资超50%报董事会审批[5] - 资产负债率超70%或融资致其超70%，融资事项报股东会审议批准[5] - 融资合同签署后7日内报送财务部门登记备案[17] - 获批融资90日内未签合同，再办理视为新事项需重新审批[21] - 变更融资资金用途，由使用部门申请并按规定权限履行批准程序[18] 担保制度 - 对外担保指为他人提供保证等，为自身债务担保不适用[2] - 单笔担保额超公司最近一期经审计净资产10%的担保，经董事会决议后报股东会审议批准[12] - 公司及控股子公司担保总额超最近一期经审计净资产50%后提供的任何担保，经董事会决议后报股东会审议批准[12] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保，经董事会决议后报股东会审议批准[12] - 连续12个月内担保金额超公司最近一期经审计净资产50%且绝对金额超5000万元人民币，经董事会决议后报股东会审议批准[12] - 担保合同签署后7日内报送财务部门登记备案[17] - 获批担保90日内未签合同，再办理视为新事项需重新审批[21] - 被担保债务到期展期或主债务合同变更，按规定程序重新审核[23] 风险管理 - 财务部门预计到期不能还贷，及时了解原因并制定应急方案[18] - 融资期限届满展期，财务部门及时向董事会报告并说明情况[18] - 财务部门加强担保债务风险管理，督促被担保人还款[18] - 指派专人关注被担保人情况，定期分析并向董事会报告[18] - 担保期间被担保人出现重大事项，及时汇报并制定应急方案[19] - 对外担保债务到期，督促被担保人履约，未履约及时补救[19]