业绩数据 - 截至2024年末，公司合并资产总额142.79亿元，负债总额30.43亿元[53] - 2024年全年公司实现营业收入9.05亿元，合并利润总额2.14亿元[53] - 截至2024年底，融资类信托业务规模392.76亿元，占比18.37%，收入2.08亿元，占比45.32%[74] - 截至2024年底，投资类信托业务规模1269.61亿元，占比59.38%，收入1.54亿元，占比33.55%[74] - 截至2024年底，事务管理类信托业务规模475.86亿元，占比22.25%，收入0.97亿元，占比21.13%[74] - 截至2024年底，信托业务总规模2138.23亿元，总收入4.59亿元[74] - 截至2024年12月31日，公司管理资产规模（含保险金信托）为2401.73亿元[74] - 公司管理的保险金信托规模（基本保险金额口径）为263.5亿元[74] - 截至2024年12月31日，公司持有的长期股权投资企业共7家，账面价值合计723,382,186.27元[88] - 截至2024年12月31日，公司通过信保基金公司融资9.8亿元[122] - 2025年末轻度、中度、重度压力下现金流出分别为12.97亿元、22.93亿元、37.23亿元[138] - 2025年末轻度、中度、重度压力下现金流入分别为4.64亿元、4.14亿元、3.16亿元[138] - 2025年末轻度、中度、重度压力下净缺口分别为1.11亿元、11.08亿元、25.94亿元[138] - 2025年末轻度、中度、重度压力下缓释资产分别为10.49亿元、10.22亿元、9.95亿元[138] 股权结构 - 山东省鲁信投资控股集团有限公司持股22.42亿股，占比48.13%[56] - 中油资产管理有限公司持股8.74亿股，占比18.75%[56] - 公司持有重汽汽车金融有限公司6.52%股权，出资额1.51亿元，账面价值2.31亿元[125] - 公司持有泰山财产保险股份有限公司7.40%股权，出资额2.00亿元，账面价值1.68亿元[125] - 公司持有鲁信新旧动能转换母基金18.2%股权，出资额1.16亿元，账面价值1.97亿元[125] 临时股东会 - 公司拟于2025年8月27日下午3时40分在山东济南举行临时股东会[4] - 代表委任表格需在2025年8月26日下午3时40分前交回[4] - 2025年8月22日至27日公司暂停办理股东登记手续[20] - 所有过户文件及股票须于2025年8月21日下午4时30分前送交指定地点[20] - 临时股东会上将提呈普通决议案审议建议修订《恢复计划》等多项议案[12] - 临时股东会上所有决议案将以投票方式表决，投票结果将在香港联交所网站和公司网站公布[22] 公司治理 - 公司不再设置监事会和监事，由审计委员会行使监事会职权[13] - 董事会由九名董事组成，独立董事占三分之一以上[48] - 审计委员会至少由三名非执行董事组成，独立董事应占多数，且至少有一名独立董事为会计专业人士[32] 恢复计划 - 2025年6月公司在恢复计划中更新2024年经营、投资、信托业务等情况[61] - 恢复计划预警指标和触发指标有轻度流动性压力测试结果、净资本与风险资本及净资产比率等[89][90] - 触发预警值向公司风险事件应急处置领导小组报告，触发触发值制定预案报相关部门及董事会[91] - 恢复阶段高级管理人员激励性薪酬延期支付比例提升至不低于60%[95] 风险应对 - 公司面临固有业务和信托业务风险，包括信用风险、市场风险等[106] - 信托项目发生风险可沟通还款方案、引入外部资金、推进债权转让等[106][108][109] - 交易对手出现舆情成立专班“7*24小时”监测[111] - 采取限制分红措施可减资本占用约0.43亿元[118] 利润分配 - 公司缴纳税收后利润分配先弥补亏损，再提取法定公积金和信托赔偿准备金[101] - 公司出现严重风险，触发指标达到预警值时应暂停分红[102] 其他建议 - 建议公司持续开展“信托文化建设”，形成企业文化体系[144] - 建议加强对宏观经济等的分析研判，强化风控能力[144] - 建议监管部门加快信托行业顶层设计，加强引领指导[144] - 公司应提升风险管理水平，推动风险项目化解[144] - 公司全面加强信息化建设，运用金融科技赋能风控[144]