公司近期荣誉与品牌认可 - 2024年12月9日，山东国信在“2025中国企业竞争力金融论坛”上荣获“卓越竞争力综合服务信托公司”及“卓越竞争力家族信托品牌”两项荣誉 [1] - 获奖体现了公司在回归信托本源、深化业务转型以及以品牌文化赋能业务发展方面的实践与成效 [1] 业务转型与综合服务拓展 - 公司聚焦主责主业，发挥信托制度横跨市场、整合资源的独特优势，灵活运用多种金融工具，持续拓展服务场景 [2] - 在绿色金融领域，落地行业首单经绿色认证的CCER碳资产收益权信托，助力环保企业盘活未来碳资产 [2] - 在风险处置方面，成功推动困境地产项目实现销售回款，并积极探索将服务延伸至市场化重组等更广泛场景 [2] - 回应社会治理新需求，近期设立首单物业预付资金服务信托，以保障业主权益并提升社区治理效能 [2] - 在知识产权服务、交易资金监管、公益养老及特殊需要信托等方面也开展了多项创新实践 [2] 财富管理与家族信托业务 - 公司于2018年推出“德善齐家”家族信托品牌，其理念根植中华优秀传统文化，倡导“传承德善”核心价值 [3] - 品牌主张为“传承财富、敦睦家风、世代守护、家业长青” [3] - 公司立足受托人定位，为客户提供风险隔离、资产配置与个性化分配等服务，助力实现家族财富有序、和谐传承 [3] - 面对居民财富管理需求日益多元、全生命周期规划意识增强的趋势，公司持续完善专业服务能力体系 [3] - 公司整合内外部资源，为客户提供涵盖子女教育、财富传承、养老规划与公益慈善等场景的综合服务解决方案 [3] 未来战略方向 - 公司将继续坚守金融工作的政治性、人民性，紧扣高质量发展主线 [3] - 积极融入鲁信集团“综合金融服务集成商”与“系统金融方案服务商”的战略目标 [3] - 恪守受托人定位，持续探索信托制度服务实体经济与人民美好生活的新路径 [3]

股本情况 - 截至2025年11月底，H股法定/注册股份1,164,735,000股，股本1,164,735,000元[1] - 截至2025年11月底，内资股法定/注册股份3,494,115,000股，股本3,494,115,000元[1] - 2025年11月底法定/注册股本总额4,658,850,000元[1] 发行股份情况 - 截至2025年11月底，H股已发行股份1,164,735,000股，库存股份0[2] - 截至2025年11月底，内资股已发行股份3,494,115,000股，库存股份0[2] 其他情况 - 公司股份期权不适用[3] - 公司香港预托证券资料不适用[4] - 公司“法定股本”概念不适用，填写资料即“已发行股本”[5]

金融机构治理架构变革 - 近期东北证券、中航基金、山东国信等金融机构相继撤销监事会，涉及银行、保险、券商、基金、信托等多个领域[1] - 撤销监事会是基于2024年7月正式施行的新公司法，新法不再强制要求设立监事会，允许公司选择由董事会下的审计委员会行使监事会职权[1] - 国家金融监督管理总局和证监会已出台配套政策，支持金融机构选择审计委员会作为内部监督主体[1] 监事会制度的局限性 - 实践中监事会暴露出独立性不强、专业性不足、权威性有限等问题，导致监督流于形式、难触及实质，逐步被边缘化[1] - 旧有治理模式下，监事会与审计委员会在财务监督、内部控制、风险管控等方面职能高度交叉，导致权责不清、资源内耗[2] - 职能重叠推高了治理成本，削弱了监督实效与决策效率[2] 审计委员会的优势 - 审计委员会多由具备财会、风控背景的独立董事构成，专业性与独立性更强[2] - 审计委员会内嵌于董事会，能提前介入重大决策审议，从源头强化风险控制，而监事会因与董事会平行而处于决策流程之外，监督易流于表面[2] - 审计委员会能依托专业与信息优势，实现对财务、内控与风险的穿透式监督，从事后追责转向事前预警与事中控制[2] 治理转型的意义与挑战 - 监督权被嵌入决策核心，推动机构治理从形式上的权力分立迈向实质上的功能融合，显著加强了监督权[1] - 此次转变成为观察中国特色金融治理体系演进的重要窗口[1] - 新结构下面临的挑战是，审计委员会在监督管理层的同时也须监督董事会，如何确保其履职尽责仍是提升内部治理的课题之一[2]

文章核心观点 - 信托公司治理改革进入实质性落地阶段，建元信托和山东国信作为行业首批完成调整的机构，正式取消监事会设置，由审计委员会接棒履行监督职能，标志着新《公司法》框架下信托业治理优化模式从政策试点走向实践操作[2][3] 监管批复与公司调整 - 建元信托于7月30日通过股东大会决议，于11月11日收到国家金融监督管理总局上海监管局批复，核准修订后公司章程生效，监事会同步撤销，原职权由风险控制与审计委员会承接，从决议通过到监管批复用时仅3个半月[3] - 山东国信收到山东金融监管局批复，自11月10日起不再设立监事会，职权交由董事会审计委员会承接，9名原监事全部离任[3] - 两家上市信托公司的调整遵循监管批复到章程修订再到职权交接的规范流程，确保治理转型平稳过渡[3] 治理模式变革的动因与优势 - 传统监事会模式存在监督滞后、职能重叠等问题，审计委员会由独立董事主导，可更及时介入财务审计、风险管控等核心环节，提升决策效率[3] - 取消监事会可以减少监督职能重复，降低管理成本，提升治理效率，且治理模式与国际上大型金融机构的“单层制董事会”模式更相似，有助于金融业与国际接轨[5] - 对于中小型信托公司，不再单独设立监事会能实现治理机制灵活优化，并有效降低人员配置与管理运营成本[6] 政策法规依据 - 2024年7月1日新《公司法》正式实施，明确国有独资公司可设审计委员会替代监事会，为治理结构优化提供法律基础[6] - 国家金融监督管理总局于2025年5月修订《信托公司管理办法》，新增条款明确信托公司可设置审计委员会行使监事会职权而不设监事会，从监管层面提供明确操作路径[6] - 新《办法》强调信托公司需建立健全的公司治理结构和风险管理体系，审计委员会替代监事会是该要求的具体体现[6] 审计委员会的运作与风险防范 - 监管层未降低对审计委员会监督职能的管理标准，明确其负责人需为独立董事，关联交易控制委员会等专门委员会成员不得少于三人，董事会非关联董事对关联交易的表决需经三分之二以上通过，形成多层次风险防控体系[5] - 防范“决策与监督一体化”风险需通过优化审计委员会专业配置与独立性建设，明确其在财务监督、风险评估等领域的核心职责并规范工作流程，强化关键信息及时完整披露，建立内部举报反馈机制，引入外部审计机构形成内外监督互补[7] 行业未来展望 - 预计未来3-5年内，多数信托公司将完成治理结构调整，审计委员会模式或成为行业主流选择[8] - 已完成治理调整的信托公司需警惕“形式化”风险，避免审计委员会沦为“花瓶机构”，需在提升效率与强化制衡之间找到平衡点，通过制度创新、技术赋能和监管协同构建新治理体系[8] - 治理改革的核心是服务于信托业从“融资中介”向“资产管理机构”转型，通过提升监督效能保障受益人利益，是行业高质量发展的关键[8]

公司荣誉与战略定位 - 公司获评"2025年度优秀社会责任信托公司" [2] - 公司积极顺应监管导向，回归信托本源，聚焦主责主业，扎实做好金融"五篇大文章" [2] - 公司坚持金融工作的政治性、人民性，践行国企使命担当 [3] 服务实体经济成效 - 近三年累计投向实体经济资金超800亿元 [2] - 将金融活水精准引入经济社会发展的关键领域 [2] 服务民生与创新实践 - 积极探索"信托+"服务模式，推动信托制度惠及更广泛群体 [2] - 落地物业预付资金服务信托，构建安全、透明、高效的资金管理机制 [2] - 落地特殊需要信托，满足财产管理、医疗照护等长期需求 [2] - 响应人口老龄化国家战略，受托设立公益养老服务信托 [2] 公益慈善与社会责任 - 积极探索"金融+慈善"新路径，深耕慈善信托 [3] - 截至2025年6月，累计成立慈善信托69个，累计交付规模近1.9亿元 [3] - 慈善信托聚焦乡村振兴、教育助学、医疗救助等重点领域 [3] - 率先落地多项领先业务模式，带动更多社会资源参与公益慈善 [3]

关联交易基本概述 - 公司以人民币16,638.49万元价格受让山东省国际信托股份有限公司持有的山东省鲁信新旧动能转换创投母基金合伙企业18.20%份额 [2] - 全资子公司山东省高新技术创业投资有限公司以人民币3,715.88万元价格受让山东国信持有的安徽鲁信皖禾科技创新创业股权投资基金8%份额 [2] - 交易评估基准日为2024年12月31日，基准日至产权交割日期间的损益分别由公司及全资子公司享有 [2] 关联交易进展情况 - 截至2025年11月24日，公司及全资子公司已向山东国信现金支付全部合伙企业份额转让款 [3] - 后续公司将按照相关规定完成工商变更登记等工作 [3]

委员会构成 - 战略与风险管理委员会至少3名委员，含董事长，任期三年[5] - 设主席1名，由董事长担任，每年工作不少于25个工作日[6] 会议规则 - 会议需三分之二或以上委员出席，所议事项须全体委员三分之二以上同意通过[13][14] - 至少提前3日通知并发送议题材料[13] - 表决为实名投票，一人一票[13] 其他规定 - 常设办事机构为研究发展部和风险控制部[16] - 会议记录含相关内容，结果以决议发送[17] - 决议含召开方式等内容[18] - 议事规则自董事会审议通过生效，解释权归董事会[21][22]

审计委员会构成 - 委员不少于三名非执行董事，独立董事占多数，至少一名为会计专业人士[5] - 前任审计机构合伙人特定两年内不得担任委员[7] - 委员每届任期三年，可连选连任，更换需董事会决议[8] - 主席由独立董事担任，每年工作不少于25个工作日[8] 审计委员会职责 - 就外聘核数师委任、薪酬等提建议并处理相关问题[10] - 审查财务报表及报告完整性、准确性和公正性[11] - 检讨公司财务、风险及内部监控系统[12] - 确保内外部核数师工作协调，审查内部审核功能有效性[12] - 对职责范围内活动调查，有权获取员工信息[14] 审计委员会会议 - 每年至少与外聘核数师召开两次会议[11] - 定期会议每年至少召开两次[19] - 三分之二以上委员出席方可举行[20] - 提前3日通知参会人员[22] - 决议须全体委员过半数通过[25] - 每年至少单独与外部审计机构召开一次会议[26] - 每年与内外部审计师在执行董事不在场时单独会面至少一次[26]

公司治理变更 - 2025年8月27日临时股东会批准不再设监事会及修订章程议案[2] - 修订后公司章程2025年11月10日核准生效[3] - 自2025年11月10日起不设监事会，由审计委员会行使职权[3] - 郭相忠等9人不再担任监事，无异议事项[3] 董事会情况 - 公告日董事会有7人[3]

公司基本信息 - 公司于2015年7月10日以发起方式设立，7月30日办理变更登记[7] - 统一社会信用代码为9137000016304514XM[7] - 注册中文名简称山东国信，英文名缩写SITC[8][9] - 住所位于山东省济南市历下区奥体西路2788号A塔，邮编250101，电话0531 - 86566555，传真0531 - 86968708[9] 股权结构 - 改制时向发起人发行普通股总数为20亿股[24] - 山东省鲁信投资控股集团有限公司持股126,041.67万股，占比63.02%[25] - 中油资产管理有限公司持股50,000.00万股，占比25.00%[25] - 公司股份总数为4,658,850,000股，普通股4,658,850,000股，内资股占75%，境外上市股份占25%[25] - 注册资本为4,658,850,000元人民币[28] 股份转让与限制 - 董事、高级管理人员在就任时确定的任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的25%[32] - 董事、高级管理人员所持公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让[32] - 董事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的公司股份[32] 财务相关 - 公司会计年度为公历1月1日至12月31日，财务报表按中国企业会计准则及法规编制[190] - 每会计年度公布两次财务报告，上半年结束2个月内公布中期报告，年度结束4个月内公布年度报告[194] - 缴纳税收后利润先弥补亏损，再提取10%法定公积金、5%信托赔偿准备金，还可提取任意公积金[196] - 法定公积金累计达注册资本50%以上、信托赔偿准备金累计达注册资本20%时可不再提取[196] 公司治理 - 董事会由九名董事组成，独立董事占比三分之一以上[129] - 定期董事会会议每年至少召开四次[134] - 设总经理一名，任期三年，可连任由董事会聘任或解聘[167] 会议相关 - 股东周年会每年召开一次，应于上一会计年度结束之后的六个月内召开[80] - 股东会普通决议需由出席股东（包括股东代理人）所持表决权过半数以上通过[100] - 股东会特别决议需由出席股东（包括股东代理人）所持表决权三分之二以上通过[100]