融资管理 - 融资按金额报总经理办公会、董事会、股东会审批[8][9][10] - 申请融资应提交含金融机构、金额期限等内容报告[10] - 融资合同签署后7日内报档案室和财务部备案[14] - 获批融资30日内未签合同需重新审批[15] 担保管理 - 对外担保遵循符合法规、要求反担保等原则[13] - 为关联人等多种情况担保需董事会审议后提交股东会审议[19][21] - 被担保人提前15个工作日提交担保申请及附件[21] - 获批担保30日内未签合同需重新审批[24] - 担保合同订立后7日内报档案室和财务部备案[27] - 财务部在被担保人债务到期前15日了解财务安排[28] 责任与制度 - 董事对违规融资、担保损失承担连带责任[31] - 越权审批等造成损失追究法律责任[31] - 违反制度未造成损失仍可处罚[32] - 制度经股东会审议通过生效[36] - 制度解释权归董事会[35]