公司结构与职责 - 财务公司注册资本20亿元，本公司出资2亿元占10%[2] - 公司按制衡原则设置组织结构，构建三道工作程序和风险防控体系[4] - 董事会负责保证公司建立并实施有效内部控制体系[6] - 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系[7] - 高级管理层负责执行董事会决策[7] - 风险管理委员会负责研究并提出公司风险管理政策[7] - 审计委员会负责对公司经营管理工作进行审查监督指导[8] - 信贷审核委员会对公司授信业务行使审核和制约作用[8] - 投融资委员会对公司同业业务、有价证券投资类业务行使审核和制约作用[9] 业绩总结 - 截止2025年6月30日，公司资产总额1306722.31万元，吸收成员单位存款余额1060002.56万元[29] - 2025年上半年，公司累计实现利润总额6811.94万元，净利润5366.06万元[29] 风险防控 - 公司制定多项资金管理业务办法和操作流程控制业务风险[16] - 公司建立规范化会计账务处理程序，明确会计人员权限，岗位设置职责分离[18] - 公司贷款对象限于河北建投集团成员单位，建立完整信贷管理制度[20] - 公司实行内部审计监督制度，稽核审计部对经营管理活动进行内部审计[23] - 公司以多项标准为目标和建设标准建立信息系统平台，保障系统安全[24] - 公司制定应急处置预案和程序，主要股东承诺在支付困难时增加资本金[26] - 公司风险管理部每年定期向董事会、风险管理委员会报告风险评估报告[27] 监管指标 - 2025年6月30日资本充足率实际值为24.45%，标准值≥10.5%[32] - 2025年6月30日流动性比率实际值为67.51%，标准值≥25%[32] - 2025年6月30日贷款比例实际值为53.73%，标准值≤80%[32] - 2025年6月30日投资比例实际值为66.44%，标准值≤70%[32] - 2025年6月30日自有固定资产比例实际值为0.10%，标准值≤20%[32] 公司业务数据 - 截至2025年6月30日公司在财务公司存款余额87,466.07万元，存款比例47.02%[33] - 截至2025年6月30日公司在财务公司贷款余额为143,447.80万元，贷款比例7.76%[33] 其他 - 公司根据《企业集团财务公司管理办法》制定《授权管理办法》，规范业务、行政和特别授权管理[15] - 未发现截至2025年6月30日止与财务报表相关的风险控制体系存在重大缺陷[30] - 截至2025年6月30日财务公司各项监管指标均符合规定要求[31] - 公司制定存款风险处置预案并经董事会审议通过[34] - 公司认为与财务公司的关联金融业务目前不存在风险问题[35]