公司概况 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[8] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴21亿元；中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴16.8亿元[9] - 公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等企业集团财务公司服务[10] 业绩数据 - 2024年末资产总额703.74亿元，所有者权益129.74亿元，吸收成员单位存款517.34亿元，发放贷款及垫款485.11亿元[36] - 2024年度利息收入14.00亿元，手续费收入0.08亿元，利润总额6.39亿元，净利润5.81亿元[36] - 2025年6月末资产总额706.04亿元，所有者权益130.69亿元，吸收成员单位存款571.68亿元，发放贷款及垫款472.47亿元[36] - 2025年1 - 6月利息收入6.35亿元，手续费收入0.03亿元，利润总额1.22亿元，净利润0.93亿元[36] 合规指标 - 截至2025年6月30日，资本充足率实际完成值为12.33%，标准为≥10%[38] - 截至2025年6月30日，流动性比例实际完成值为61.45%，标准为≥25%[38] - 截至2025年6月30日，贷款余额/（存款余额+实收资本）实际完成值为76.91%，标准为≤80%[38] - 截至2025年6月30日，集团外负债总额/资本净额实际完成值为0.00%，标准为≤100%[38] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额/资产总额实际完成值为5.28%，标准为≤15%[38] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额/存放同业余额实际完成值为67.61%，标准为≤300%[38] - 截至2025年6月30日，票据承兑和转贴现总额/资本净额实际完成值为59.06%，标准为≤100%[38] - 截至2025年6月30日，承兑汇票保证金余额/存款总额实际完成值为0.00%，标准为≤10%[38] - 截至2025年6月30日，投资总额/资本净额实际完成值为67.85%，标准为≤70%[38] 管理与制度 - 截至2025年6月30日，未发现公司与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷[5] - 2025年6月30日，公司金融许可证机构编码和编号变更，营业执照住所变更[8] - 公司建立股东会、董事会、监事会三权分立结构，后不再设监事会，由董事会审计委员会承接职权[12][14] - 公司制定内部控制制度和业务管理办法，设风险管理部和纪检室（审计部）进行风险管理和监督稽核[15] - 公司设资金运营部实施资金精益计划管理，对资金收支进行计划、协调和安排[16] - 公司信贷业务采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”体系，制定多项制度保障规范运行[18][19] - 公司存放同业以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行，严格审批流程[16] - 公司证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本净额70%[27] - 公司自营贷款执行贷审分离、分级审查、公司总经理审批制度[21] - 公司委托贷款先存后贷，总额不得超过委托存款总额[26] - 公司结售汇业务遵循前中后台分离原则[30] - 公司设立纪检室（审计部）行使稽查职能[31] - 公司信息系统设计遵循先进性、实用性等原则，采用先进资金管理系统[32] - 中化财务公司坚持稳健经营原则，按相关法规规范经营行为并加强内部管理[37]