公司基本信息 - 截至2025年6月30日，财务公司注册资本303,300万元人民币[2] - 中国兵器装备集团有限公司等多方股东出资，各占一定比例[2] - 财务公司是经批准成立的非银行金融机构，有《金融许可证》和《营业执照》[1] - 公司许可经营范围包括吸收成员单位存款等多项业务[6] - 公司下设14个主要业务及管理部门[22] 业绩数据 - 截至2025年6月30日，公司资产总额587.42亿元、保证金及客户存款477.68亿元、净资产92.06亿元[29] - 2025年1 - 6月公司利润总额2.63亿元，净利润1.87亿元[29] 监管指标 - 截至2025年6月30日，公司资本充足率为21.65%，高于监管要求[32] - 截至2025年6月30日，公司流动性比例为69.49%，高于要求[33] - 截至2025年6月30日，贷款余额与（存款余额 + 实收资本）的比例为50.04%，小于要求[34] - 截至2025年6月30日，集团外负债总额0万元，不超过资本净额[35] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额与资产总额的比例为8.54%，未超要求[36] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额与存放同业余额的比例为21.78%，低于要求[36] 业务比例数据 - 票据承兑和转贴现总额为501,779.55万元，资本净额为970,317.97万元[37] - 承兑汇票保证金余额与存款总额的比例为0.51%，相关金额分别为24,280.93万元和4,748,550.53万元[38] - 投资总额与资本净额的比例为12.09%，相关金额分别为117,282.51万元和970,317.97万元[39] - 固定资产净额与资本净额的比例为0.73%，相关金额分别为7,103.83万元和970,317.97万元[40] - 截至2025年6月30日，公司及分子公司存款余额5,607,988.45万元，在财务公司存款余额1,258,904.69万元，占比22.45%[51] - 截至2025年6月30日，公司及分子公司贷款余额58,743.97万元，在财务公司贷款余额54,600万元，占比92.95%[51] 风险与应对 - 公司未发现资金、信贷等风险控制体系存在重大缺陷[30] - 财务公司面临多种风险，已建立完善应对机制[41] - 成员单位信贷业务支持集团特定项目[44] - 财务公司流动性管理建立预警监测指标体系和风险处置预案[45] - 公司制订存款风险应急处置预案和报告制度保障存款安全[52]