融资审批 - 单次或累计融资未超1000万元，报总经理办公会审批[9] - 单次或累计融资超1000万元，未超净资产50%（含）或未超10000万元，经总经理办公会审议后报董事会审批[9] - 单笔或累计融资超净资产50%且超10000万元，经董事会审议后报股东会批准[10] 融资备案与时限 - 融资合同签署7日内报送公司档案室和财务部备案[13] - 已获批融资事项，30日内未签合同，超时限视为新融资事项[15] 担保要求 - 对外担保应要求被担保人提供反担保，反担保方具承担能力且可执行[15] 担保审批 - 为关联人担保，经董事会审议通过后披露并提交股东会审议[19] - 单笔担保额超净资产10%，经董事会审议后提交股东会审议[21] - 公司及其控股子公司对外担保总额超净资产50%后担保，经董事会审议后提交股东会审议[21] - 为资产负债率超70%的对象担保，经董事会审议后提交股东会审议[21] - 公司及其控股子公司担保总额超总资产30%后担保需特殊审议[22] - 连续十二个月内担保金额超总资产30%，股东会审议需经三分之二以上表决权通过[22] - 为不同资产负债率子公司预计未来十二个月新增担保总额度并提交股东会审议[23] 担保时限与备案 - 被担保人债务到期后十五个交易日内未履行还款义务，公司需及时披露[24] - 被担保人提前15个工作日提交担保申请书及附件[24] - 已获批对外担保事项，30日内未签合同，超时限视为新担保事项[29] - 担保合同签署后7日内报公司档案室和财务部备案[32] 担保后续处理 - 财务部在被担保人债务到期前十五日前了解债务偿还财务安排[35] - 公司履行担保义务后，财务部追偿并送交董事会秘书披露[36] 制度生效 - 本制度自股东会审议通过之日起生效并施行[43]