股权结构 - 公司于2014年5月5日由9家股东单位发起设立[15] - 截至2025年6月30日，四川省宜宾五粮液集团有限公司出资130388.73万元，出资比例42.25%[16] - 截至2025年6月30日，宜宾五粮液股份有限公司出资125173.19万元，出资比例40.56%[16] - 截至2025年6月30日，农银国际控股有限公司出资39000万元，出资比例12.64%[16] - 截至2025年6月30日，四川省宜宾普什集团有限公司等6家公司各出资2000万元，出资比例均为0.65%[16] - 截至2025年6月30日，公司注册资本/实收资本合计308561.92万元[16] 决策审批 - 股东会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值50%的重大资产及对外投资项目[19] - 董事会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值30%的重大资产及对外投资项目[21] - 董事会对为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保进行审批[21] - 董事会对单笔担保额超过公司最近一期经审计的净资产值20%的担保进行审批[21] 公司管理 - 监事会监督董事会经营理念、战略等，可对违规董事高管提罢免建议等[22][23] - 战略与预算委员会制定财务公司战略、预算目标，监督战略实施并提调整建议等[24] - 风控合规委员会制定风险管理建议和指标体系，按年对公司风控合规情况评价[25] - 审计委员会拟定审计方案，提议聘请外部审计机构，监督稽核部门工作[27] - 提名委员会对董事会和高级管理层人员构成提建议，审核拟任人选资格[28] - 薪酬委员会制定薪酬计划，考评董事及高管绩效，监督薪酬制度执行[28] - 关联交易控制委员会管理、审查和控制公司关联交易[28] - 董事长主持股东会和董事会会议，督促检查董事会决议执行[28] - 总经理主持公司经营管理，组织实施决议和计划，聘任部分管理人员[29][30] - 首席合规官负责公司合规管理，推动体系建设，应对重大合规风险[30] 业务情况 - 截至2025年6月30日，信贷业务对象为五粮液集团成员单位和成员单位下游产业链交易对手[35] - 资金计划管理方面，公司编制与执行年度、月度、周、临时资金计划[33] - 成员单位存款类别包括活期、协定、定期及通知存款[34] - 信贷业务以“审贷分离”为原则设客户一部、客户二部、风控合规部[36] - 信贷业务实行分级审查、贷审会和有权人审批制度[36] - 投资业务建立风险隔离、分级授权、逐级审批、集体决策、全程风控的管理办法[37] 系统建设 - 截至2025年6月30日，已投入使用的系统有核心业务系统、信贷业务系统、投融资业务系统、反洗钱系统、综合报送平台[38] - 信息系统以科蓝软件公司开发的核心业务系统为主，数据服务器自主运维管理[38] - 公司成立计算机信息系统安全保护领导小组，制定多项管理制度[38] 财务数据 - 截至2025年6月30日，财务公司存放中央银行款项314,990.19万元，存放同业款项792,695.63万元，贷款和贴现资产3,277,240.08万元，资产总额6,658,348.55万元，吸收存款5,956,208.64万元[39] - 2025年1 - 6月，财务公司营业净收入21,543.82万元，拨备前利润17,235.81万元，营业利润17,591.98万元[40] - 截至2025年6月30日，财务公司资本充足率12.76%（监管要求≥10.5%）[40] - 截至2025年6月30日，财务公司流动性比例82.19%（监管要求≥25%）[40] - 截至2025年6月30日，财务公司贷款比例52.31%（监管要求≤80%）[40] 客户数据 - 截至2025年6月30日，五粮液股份公司及其下属子公司在财务公司存款余额为5,020,178.66万元，占财务公司吸收存款余额的84.28%[40] - 截至2025年6月30日，五粮液股份公司及其下属子公司未在财务公司办理贷款业务[41] - 截至2025年6月30日，五粮液股份公司及其下属子公司未在财务公司办理贴现业务[41] - 截至2025年6月30日，四川省宜宾五粮液环保产业有限公司在财务公司银行承兑汇票余额为1,911.31万元[42] - 截至2025年6月30日，四川五粮液文化旅游开发有限公司在财务公司银行承兑汇票余额为3,776.10万元，其成都分公司在财务公司银行承兑汇票余额为498.29万元[42]