股东出资 - 2014年5月5日由9家股东单位发起设立财务公司[1] - 截至2025年6月30日，四川省宜宾五粮液集团有限公司出资金额130388.73万元，出资比例42.25%[4] - 截至2025年6月30日，宜宾五粮液股份有限公司出资金额125173.19万元，出资比例40.56%[4] - 截至2025年6月30日，农银国际控股有限公司出资金额39000.00万元，出资比例12.64%[4] - 截至2025年6月30日，其余5家股东单位每家出资金额2000.00万元，出资比例均为0.65%[4] - 截至2025年6月30日，四川省宜宾普什集团有限公司出资金额4000.00万元，出资比例1.30%[4] 审批权限 - 股东会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值50%的重大资产及对外投资项目[7] - 董事会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值30%的重大资产及对外投资项目[9] - 董事会对为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保进行审批[9] - 董事会对单笔担保额超过公司最近一期经审计的净资产值20%的担保进行审批[9] 部门职责 - 风控合规委员会按年对公司风险控制和合规经营情况进行内部评价并提交书面报告[13] - 提名委员会根据公司经营、资产规模和股权结构对董事会和高级管理层组成提建议[16] - 薪酬委员会根据岗位情况制定薪酬计划或方案并进行绩效考评[17] - 关联交易控制委员会负责公司关联交易的管理、审查和风险控制[17] - 总经理主持公司生产经营管理工作并向董事会报告[18] - 业务部门承担风险认识、记录上报、评估改进和报告建议等职责[19] - 风控合规部负责公司风险体系日常监测和合规管理[19] - 战略发展部负责战略、经济运行、绩效、人力和法人治理等工作[19] 财务数据 - 截至2025年6月30日，存放中央银行款项314,990.19万元，存放同业款项792,695.63万元，贷款和贴现资产3,277,240.08万元，资产总额6,658,348.55万元，吸收存款5,956,208.64万元[32] - 2025年1 - 6月，营业净收入21,543.82万元，拨备前利润17,235.81万元，营业利润17,591.98万元[32] - 截至2025年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司存款余额为6156.02万元[36] - 截至2025年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司贷款余额为111739.00万元[36] - 截至2025年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司贴现余额为0[37] - 截至2025年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司银行承兑汇票余额为0[37] 业务与系统 - 截至2025年6月30日，信贷业务对象为五粮液集团成员单位和成员单位下游产业链交易对手[24] - 截至2025年6月30日，已投入使用的系统有核心业务系统、信贷业务系统、投融资业务系统、反洗钱系统、综合报送平台[29] 制度建设 - 公司制定一系列内部控制制度和业务管理办法控制风险[20] - 财务公司建立了各类信贷业务管理办法，涵盖《信贷业务管理办法》等多项制度[24] - 财务公司建立了投资业务相关制度，如《金融同业客户授信管理办法（试行）》等[27] - 财务公司实行内部审计稽核制度，设立独立审计稽核部，建立多项内部稽核管理办法[28] 监管指标 - 截至2025年6月30日，资本充足率为12.76%，监管要求≥10.5%[35] - 截至2025年6月30日，流动性比例为82.19%，监管要求≥25%[35] - 截至2025年6月30日，贷款比例为52.31%，监管要求≤80%[35] - 截至2025年6月30日，集团外负债总额/资本净额为0.00%，监管要求≤100%[35] - 截至2025年6月30日，各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》规定[35][38] 风险管理 - 财务公司建立了较为完整合理的风险管理和内部控制体系，能较好地控制风险[38] - 资金计划管理按规定编制与执行年度、月（季）度、周和临时资金计划[22] - 财务公司在资金管理方面较好控制了资金流转风险，信贷业务建立了风险控制程序[31] - 截至2025年6月30日，未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[33]