融资规定 - 公司融资指间接融资，直接融资不适用制度[2] - 融资资产负债率不超70%，非董、股东会审议事项由总经理决定[6] - 资产负债率不超70%，单次或累计流动资金融资金额占近一期经审计总资产10%以上经董事会审议[6] - 单笔或累计融资金额占近一期经审计总资产50%以上，董事会审议后报股东会批准[6] - 单笔或累计融资金额超近一期经审计净资产值30%，董事会审议后报股东会批准[7] 担保规定 - 公司可对有独立法人资格等条件的单位提供担保[10][11][12] - 不符条件但风险小的申请担保人，经董事会三分之二以上同意或股东会通过可担保[13] - 为关联人担保需合理商业逻辑，董事会通过后披露并报股东会，为控股股东等提供担保需反担保[13] - 单笔担保额超近一期经审计净资产10%，董事会决议后提交股东会审议[16] - 董事会审议担保事项需全体董事过半数通过且经出席会议2/3以上董事同意[17] 其他规定 - 订立融资或担保合同应在签署7日内报送财务部和证券部备案[20] - 已获批融资及担保事项30日内未签合同，再办视为新事项[20] - 被担保债务到期展期或主债务合同变更涉担保责任变更，需重新审批[20] - 被担保人债务到期后15个工作日内未还款，公司应启动反担保追偿程序[24] - 股东会审议对外担保事项需先经董事会审议通过，其他对外担保股东会授权董事会[17] - 公司为全资或控股子公司提供特定担保，可豁免部分规定，章程另有规定除外[17] - 公司控股子公司向合并报表范围外主体担保，视同公司担保[17] - 审议担保事项时，关联董事或股东应回避表决[18] - 董事会或股东会对多对外担保事项表决时应逐项表决[18] - 全体董事需审核融资及对外担保事项，对违规或失当行为担责[27] - 有审核权限人员擅自审批或怠职致损，公司追究法律责任[28] - 有审核权限人员违规但未致损，公司可依规处罚[28] - 本制度经股东会审议通过生效施行，修改亦同[30] - 本制度中“以上”等含本数，“超过”不含本数[30] - 本制度未尽事宜依相关规定执行，不一致时以相关规定为准[30] - 本制度由股东会授权董事会负责解释[30]