会议与协议时间 - 公司将于2025年10月28日下午3时召开股东特别大会[3][72][161] - 代表委任表格须不迟于2025年10月26日下午3时交回[4][74][162] - 本通函刊发前确定资料的最后可行日期为2025年9月26日[12] - 金融服务框架协议(2022)有效期为2023年1月1日至2025年12月31日[11] - 金融服务框架协议(2025)有效期为2026年1月1日至2028年12月31日[11][24] 公司与股东信息 - 公司于2004年9月28日在开曼群岛注册成立[9] - 中集A股于深圳证券交易所上市，H股于联交所主板上市[9] - 中集间接持有约70.05%股份，为公司控股股东[65][92] - 中集财务公司为中集的全资附属公司[9] 财务数据 - 2023 - 2025年每日存款结余最高限额年度上限均为7亿元[39][126] - 2023 - 2025年6月每日存款结余实际金额分别为690,014、691,842、696,196千元[39] - 2023 - 2025年上半年每日存款结余年度上限使用率分别为98.57%、98.83%、99.46%[47][126] - 公司综合现金存款余额从2022年末的56.05亿元提升至2025年6月末的84.76亿元[47][127] - 建议存款年度上限从7亿元提至35亿元，占2025年6月末综合现金存款余额的41.30%[47][130] - 中集财务公司为公司提供不少于70亿元授信额度[52][109] - 中集集团截至2024年12月31日，营业收入1,776.64亿元，总资产1,747.52亿元，现金及现金等价物为216.21亿元[58] - 截至2024年12月31日，中集财务公司资产总额为120.52亿元，所有者权益为19.38亿元；2024年实现营业收入1.98亿元，净利润1.09亿元；资本充足率为27.09%、流动性比例为78.08%[64] - 截至2025年6月30日，中集财务公司资产总额为143.90亿元，所有者权益为19.44亿元；2025年1 - 6月实现营业收入0.95亿元，利润0.51亿元；资本充足率为27.72%，流动性比例为87.35%[64] 服务与条款 - 中集财务公司向集团提供存款、贷款、票据贴现等多项金融服务[26] - 存款利率不得低于央行基准利率和其他商业银行同期同类存款利率[27] - 贷款利率参考央行基准利率且不得高于其他商业银行同期同类贷款利率[27] - 票据贴现、外汇结购汇、承兑汇票等服务收费不得高于央行标准和其他商业银行收费[27][29] - 中集承诺在财务公司支付困难时增加相应资本金[33][56][112] - 财务公司违反协议致集团损失，中集注资并由财务公司赔偿[33] - 公司有权在财务公司违规致集团损失时单方终止协议[35][123] - 金融服务框架协议(2025)须待独立股东在股东特别大会上通过决议案批准后才可作实[25] 未来展望 - 未来三年集团在中集财务公司的存款规模预期将大幅增长[130] 监控与审查 - 中集财务公司将每季度末提供财务指标及报表[58][113] - 公司管理层将每半年编制存放于中集财务公司的资金的风险评估报告，并提交予董事会参考[58][113] - 公司审核委员会及独立年审会计师将每年审查金融服务框架协议(2025)项下交易及核心条款实施执行情况[61][113] 人员与顾问 - 集团拟派出财务总监担任中集财务公司董事，资格需获深圳监管局核准[61][113] - 独立董事会由徐奇鹏、杨雷、黄励及邱宏组成，就金融服务框架协议(2025)相关事宜向独立股东提供建议[69] - 新百利融资有限公司被委任为独立财务顾问，就相关存款服务条款及上限提供意见[71][82]