融资业务规范 - 制度规范融资业务，满足经营现金流周转需要[4] - 融资业务含短期、长期借款，统一操作和总量控制[4][5] 融资流程 - 融资计划由财务中心申请，多级审批后报股东会审议[9] - 发行短期融资券经总经理申请，董事会审议后报股东会批准[9] 资金管理 - 各部门提交资金计划，财务中心平衡资金、控规模成本[11] - 财务中心按月分析现金流，安排次月计划并落实融资[11] 合作与审核 - 财务中心找合作机构，商定条件使融资成本最小化[11] - 财务中心审核借款合同，按约定借入和归还资金[11][12] 监督检查 - 内部审计部门不定期检查、监督融资业务[17]