公司基本信息 - 公司成立于2001年9月25日，注册资本13843.9050万元[12][13] - 截至2025年6月30日，总股本为138439050股[16] - 公司总部位于上海，拥有多家子公司和八家分公司[102] 股权结构 - 截至2025年6月30日，有限售条件股份持股比例8.00%，无限售条件流通股份持股比例92.00%[16][17] - 截至2025年6月30日，上海安硕科技发展有限公司持股比例27.93%[18] - 截至2025年6月30日，发行人前十名股东合计持股比例46.27%[18] 财务状况 - 截至2025年6月30日，归属于母公司所有者权益为38,569.42万元[20] - 2025年6月30日资产总额为106,611.37万元，负债总额为68,079.37万元[22] - 2025年1 - 6月营业收入为38,023.15万元，净利润为518.04万元[24] - 2025年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为 - 20,472.10万元[27] - 2025年1 - 6月流动比率为1.45倍，速动比率为0.61倍，资产负债率为63.86%[28] - 报告期内公司毛利率分别为20.31%、19.95%、24.63%和28.57%[81] - 报告期各期末公司存货账面价值占总资产比例分别为55.77%、57.77%、54.59%和52.57%[88] - 报告期各期末公司应收账款余额占当期营业收入比例分别为14.59%、10.40%、11.91%和29.64%（年化）[89] 发行情况 - 2025年9月29日内核会议同意公司2025年度向特定对象发行A股股票项目对外报送申报材料[37] - 本次发行每股面值1.00元，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的80%[46] - 本次发行的股票数量不超过41,531,715股，不超过本次发行前公司股份总数的30%[66][71] - 特定投资者所认购的股份自发行结束之日起六个月内不得转让[64] - 本次发行定价基准日为发行期首日，最终发行价格以竞价方式确定[62] 客户数据 - 截至2025年6月末，政策性银行、大型国有银行客户数6家，市场覆盖程度66.67%[96] - 截至2025年6月末，全国股份制银行客户数12家，市场覆盖程度100.00%[96] - 截至2025年6月末，城市商业银行客户数103家，市场覆盖程度83.06%[96] - 截至2025年6月末，资产规模2000亿以上农村商业银行客户数22家，市场覆盖程度78.57%[96] - 截至2025年6月末，民营银行客户数15家，市场覆盖程度78.95%[96] 技术与市场 - 传统集中式架构创新周期长达数月，分布式架构可缩短至数周[104][105] - 云计算为其他新兴技术提供弹性计算资源[107] - 银行积极探索中台战略构建产品、渠道和数据中台[109] - 公司长期聚焦银行信贷风险管理领域积累大量优质客户[97] - 公司及部分子公司取得国家高新技术企业资格认定[99] - 公司每年获取大量软件产品著作权证书[99] - 银行业对IT系统要求提高，为公司带来市场机遇[111] - 公司专注银行业IT解决方案市场十几年，在行业有影响力[111] - 募投项目建设基于市场趋势和客户需求变化提出[111] - 保荐机构认为公司所处行业前景好，有竞争优势[111]