制度信息 - 公司制度当前版次为 V1.3，发布于 2025 年 10 月 28 日[2][37] 担保定义 - 公司对外担保总额指公司对控股子公司在内的对外担保总额与控股子公司对外担保总额之和[6] - 公司控股子公司指股权比例超 50%的子公司等[6] 担保条件 - 除为全资子公司担保等情况外，对外担保应要求对方提供反担保[9] - 不符合条件但风险小的申请担保人，经三分之二以上董事审议通过可担保[11] - 申请担保人需提供最近三年经审计财务报告等资料[12] - 最近 3 年财务会计文件有虚假记载等情况不得为其担保[13] 审批权限 - 董事会权限内担保事项需三分之二以上董事审议同意[16] - 单笔担保金额超最近一期经审计净资产 10%等情形须股东会审批[17] - 公司连续十二个月内担保金额超最近一期经审计净资产 50%且绝对金额超 5000 万元须股东会审批[17] - 为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保，对方应提供反担保[19] - 为控股子公司提供担保，可对资产负债率 70%以上和以下两类子公司分别预计未来 12 个月新增担保总额度并提交股东会审议[19] - 股东会审议为股东、实际控制人及其关联方担保议案时，相关股东不得参与表决，由其他股东所持表决权半数以上通过[18] - 公司为关联人提供担保，董事会决议需经出席会议无关联董事 2/3 以上同意[18] - 公司为全资子公司或控股子公司提供特定担保，可豁免提交股东会审议（章程另有规定除外）[18] 担保后续处理 - 被担保人债务到期后 15 个工作日内未履行还款义务等情况，公司应启动反担保追偿程序并通报董事会[28] - 担保债务到期展期需继续担保，应作为新的对外担保重新履行审批程序[28] - 同一债务有两个以上保证人且按份额承担责任，公司应拒绝承担超出约定份额的保证责任[29] 信息披露 - 公司董事会秘书应按规定履行对外担保信息披露义务[32] - 由董事会或股东会审议批准的对外担保，需在规定信息披露媒体及时披露[32]