投资理财额度与期限 - 公司投资理财金额上限为100亿元，有效期自2025年4月2日起一年以内，额度内资金可滚动使用[6][25][27] 投资金额与资金来源 - 本次投资总金额为30.50亿元，资金来源于自有闲置资金[8][9] 各理财产品情况 - 中银理财（对公专属优加）中银理财 - （3个月）最短持有期固收增强产品金额5500万元，预计年化收益率2.30% - 2.60%[10] - 中银理财（机构专属）中银理财 - 安享天添2号产品金额45000万元，预计年化收益率1.80% - 2.50%，起息日为2025年7月28日、2025年9月26日[10][14] - 中信证券资产管理(香港)有限公司 - 海天产品金额32000万元，预计年化收益率3.30%[10] - 农银理财农银同心·天天利优选配置理财产品（对公低波优享）产品金额29500万元，预计年化收益率1.80% - 2.20%，赎回费率为0%[10][15] - 兴银理财兴银理财稳利优享C款第50期封闭式固收类理财产品金额18000万元，预计年化收益率2.90%，起息日为2025年8月21日，到期日为2026年9月14日[10][17] - 中信证券资产管理(香港)有限公司 - 海天02产品金额50000万元，预计年化收益率4.80%[10] - 信银理财信银理财全盈象智赢固收稳利封闭254号理财产品金额25000万元，预计年化收益率2.90%，起息日2025年9月3日，到期日2027年3月25日[12][19] - 工银理财工银理财·鑫和固定收益类(QDII)封闭式净值型法人私募理财产品(25GS8245)金额30000万元，预计年化收益率2.50% - 3.50%，起息日2025年9月17日，到期日2028年12月21日[12][22] - 工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有60天混合类开放式理财产品(24HH6060)购买金额为3000万元，业绩基准为2.20% - 3.40%，起息日为2025年8月27日，最短持有期为60个自然日[18] - 中信证券资管信信向荣优享66号FOF单一资产管理计划购买金额合计40000万元，不设业绩比较基准，起息日为2025年9月10日、2025年9月29日，无固定期限[20] - （机构专属）中银理财 - "稳富"高评级开放式产品购买金额2000万元，业绩基准2.00% - 2.50%[24] - 工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有180天理财产品购买金额25000万元，业绩基准2.40% - 3.40%[24] 财务数据 - 2025年9月30日，资产总额473.48亿元，负债总额72.84亿元，资产净额400.64亿元，货币资金224.76亿元；2024年12月31日，资产总额408.58亿元，负债总额94.56亿元，资产净额314.02亿元，货币资金221.15亿元[32] - 2025年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额31.48亿元，2024年1 - 12月为68.44亿元[32] - 本次投资理财资金占2025年9月30日期末货币资金的比例约为13.57%，占净资产的比例约为7.61%，占资产总额的比例约为6.44%[33] 其他要点 - 公司于2025年4月2日召开第六届董事会第四次会议审议投资理财议案并同意实施[27] - 公司购买的理财产品为中低风险类，风险评级PR2及以下[28] - 公司已制定相关制度防范投资风险，购买后会监控理财产品情况[29] - 公司投资理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资产”（以年度审计结果为准）[33]