公司结构 - 财务公司注册资本100亿元人民币[2] - 中国国家铁路集团有限公司认缴950,000万元，股权比例95%[4] - 中国铁道科学研究院集团有限公司认缴50,000万元，股权比例5%[4] 组织架构 - 董事会负责保证公司建立并实施充分且有效的内部控制体系等多项职责[8] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会[10] - 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系等工作[11] - 高级管理层负责制定内部控制政策等工作[11] - 信贷委员会负责审议涉及公司信贷管理的政策制度等事项[11] - 投资委员会负责审议公司投资实施方案等重要事项[11] - 公司设置综合管理部等十个内部职能部门[12] 部门职责 - 计划财务部负责财务公司财务管理、核算、预算、资金等多方面工作[16] - 同业业务部负责存放同业业务制度制定、市场分析、预算执行等工作[17] - 投融资业务部负责信贷、投资等业务制度制定、信用评级、数据分析等工作[18] - 结算业务部负责结算业务规划、账户管理、资金调拨等工作[19] - 清算代理业务部负责代理中国国家铁路集团有限公司各项清算工作[20] - 风险控制部负责风险管理、合同法律事务、案件防控、反洗钱等工作[21] - 审计稽核部负责内部审计和稽核管理制度制定、工作实施及监督评价[22] 风险控制 - 公司通过合理设定部门职责形成风险控制机制[23] - 资金业务控制包括结算管理和存款管理，制定相关办法与制度[24] - 结算管理规范人民币结算业务，存款管理保障成员单位资金安全[25] 财务数据 - 截至最近一年，资产总额为1244.0783419076亿美元，负债总额为1095.5234191624亿美元，净资产为148.5549227452亿美元，资产负债率为88.06%；截至最近一期，资产总额为1027.3359681763亿美元，负债总额为877.3896481825亿美元，净资产为149.9463199938亿美元，资产负债率为85.40%[30] - 最近一年年度，营业收入为22.4559677236亿美元，净利润为6.1745318674亿美元；最近一期，营业收入为10.0509629283亿美元，净利润为2.4441045541亿美元[30] 监管指标 - 资本充足率为33.74%，监管要求不低于10%；流动性比例为76.57%，监管要求不得低于25%[33] - 贷款余额/存款余额与实收资本之和为37.92%，监管要求贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%[34] - 集团外负债总额/资本净额为0.00%，监管要求集团外负债总额不得超过资本净额[34] - 票据承兑余额/资产总额为0.33%，监管要求票据承兑余额不得超过资产总额的15%[34] - 票据承兑余额/存放同业余额为0.60%，监管要求票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍[34] - 票据承兑和转贴现总额/资本净额为2.21%，监管要求不得高于资本净额[34] - 承兑汇票保证金余额/存款总额为0.00%，监管要求不得超过存款总额的10%[34] - 投资总额/资本净额为25.74%，监管要求不得高于资本净额的70%；固定资产净额/资本净额为0.00%，监管要求不得高于资本净额的20%[34]