理财认购情况 - 2025年1月1日至9月5日，恒拓开源认购多家银行理财产品，16项认购构成须披露交易，5月23日中信银行理财产品构成主要交易[2][7] - 2025年6月11日，认购广发银行“物华添宝”W款，预期年化收益率1.15%/1.95%/2.10%，认购金额2000万元，未偿还金额2500万元[8] - 2025年2月19日，认购广发银行123天结构性存款，预期年化收益率1.30%/2.15%，认购金额1600万元，未偿还金额1600万元[10] - 2025年5月23日，认购广发银行32天结构性存款，预期年化收益率1.00%/1.75%，认购金额2000万元，未偿还金额3600万元[10] - 2025年6月24日，认购广发银行65天结构性存款，预期年化收益率1.00%/1.90%，认购金额1600万元，未偿还金额3600万元[10] - 2025年6月27日，认购广发银行60天结构性存款，预期年化收益率1.00%/1.90%，认购金额2000万元，未偿还金额3600万元[10] - 招商银行2025年1月10日“点金系列31天结构性存款”认购金额1500万元，预期年化率1.30% - 1.95%，未偿还金额1500万元[11] - 招商银行2025年1月24日“点金系列32天结构性存款”认购金额1000万元，预期年化率1.30% - 1.95%，未偿还金额2500万元[11] - 招商银行2025年2月14日“点金系列102天结构性存款”认购金额1500万元，预期年化率1.30% - 2.00%，未偿还金额2500万元[11] - 招商银行2025年4月30日“点金系列94天结构性存款”认购金额3000万元，预期年化率1.30% - 2.00%，未偿还金额4500万元[11] - 中国民生银行2025年2月25日“聚赢股票”认购金额1000万元，预期年化率1.15% - 2.00%，未偿还金额2000万元[14] - 中国民生银行2025年2月25日“聚赢汇率”认购金额1000万元，预期年化率1.15% - 2.00%，未偿还金额2000万元[14] 交易性质与审批 - 除5月23日中信银行理财产品外，相关认购最高适用百分比率超5%且低于25%，构成须予披露交易[4] - 5月23日中信银行理财产品最高适用百分比率超25%且低于100%，构成主要交易[5] - 公司将召开股东特别大会，审议5月23日中信银行理财产品，通函将于2025年12月3日或之前寄发[6][26] 理财目的与特点 - 恒拓开源为优化现金及银行结余用途，将闲置资金配置于低风险、高回报短期理财产品[16] - 大部分产品具保本性质且风险低，年化回报较定期存款略高，赎回安排灵活[16] 合规问题与措施 - 不合规事件源于恒拓开源疏忽遗漏、公司认可其内控及并入后缺乏监控[27] - 自2025年9月8日起恒拓开源暂停购买理财，直至完成披露及审批[27] - 2025年9月12日为恒拓开源主要人员提供合规培训[27] - 公司将在2025年11月底前采取针对性改善措施修正不足[28] - 子公司财务或业务人员进行重大外部投资交易前需向投资合规部汇报详细资料[28] - 投资合规部需对交易详情核实审阅，确认是否触发披露或汇报责任[28] - 子公司重大外部投资交易，投资合规部需向财务总监汇报，财务总监进行最终复核[28] - 理财投资产品交易需提交适当决策机构批准，部分需报董事会或召开股东大会批准[28] - 子公司外部投资交易实施方案重大变更须重新审议[28] - 投资合规部按月审阅子公司财务资料，关注交易性金融资产等情况[29] - 投资合规部按季度对恒拓开源投资决策及合规执行情况开展专项监督检查[29] - 投资合规部按季度向财务总监汇报子公司财务资料审查结果和恒拓开源检查结果[29] - 集团拟进行并购或成立新子公司，需在合并前开展专项检查、传达政策及建立汇报渠道[29] 公司基本信息 - 公司执行董事为廖杰先生及姜海林先生[33] - 公司独立非执行董事为周建民先生、黄建玲女士及来宏毅先生[33] - 公司主席为廖杰[33] - 公告日期为2025年11月12日[33] - 公司股份为每股面值0.0002港元之普通股[32] 产品与风险定义 - 低风险理财产品指R1级（低风险）或R2级（中低风险）理财产品[32] - R1级产品主要投资于高信用素质债券及货币市场工具[32] - R2级产品主要投资于固定收益资产[32] - 重大外部投资交易包括理财产品认购及其他特定外部投资交易[32] - 该等产品指广发、兴业、中信、招商及中国民生银行理财产品[32]