理财投资数据 - 本次投资购买理财产品金额50,000万元[2][6][7] - 收回到期理财产品本金82,500万元，收益103.79万元，本息82,603.79万元[2][6][7] - 2025年9月30日资产总额3,587,385.93万元，2024年12月31日为3,462,792.67万元[12] - 2025年9月30日负债总额2,096,512.37万元，2024年12月31日为2,023,446.41万元[12] - 截至公告日未到期赎回理财本金余额58,000万元，占2025年9月末货币资金余额15.13%[14] - 最近十二个月累计使用闲置自有资金购买理财产品884,300万元，147笔[15] - 理财投资单日最高余额121,500万元[15] - 已收回理财产品本金826,300万元，138笔[15] - 期末尚未到期理财产品本金余额58,000万元，9笔[15] - 合计投入金额884,300万元，已投入826,300万元，累计收益1,417.56万元，未投入58,000万元[21] - 12个月内单日最高投入金额121,500万元[21] - 12个月内单日最高投入金额与最近一年净资产比例9.1064%[22] - 12个月委托理财累计收益与最近一年净利润比例3.7052%[22] - 目前已使用理财额度58,000万元[22] - 尚未使用理财额度142,000万元[22] - 总理财额度200,000万元[22] 理财产品信息 - 购买的是安全性高、流动性好、有保本约定的低风险银行理财产品[4][6] - 中国工商银行产品预计年化收益率0.65%-1.17%，预计收益2.58 - 4.65万元[6] - 中国银行两款产品预计年化收益率分别为0.59%-1.92%、0.60%-1.93%，预计收益分别为1.63 - 5.30万元、1.84 - 5.91万元[6] - 本次购买理财产品期限分别为29天、42天、43天、30天、30天、26天、32天[7] - 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第001期G款实际投入12,500万元，收益14.99万元[15] - 交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩汇率看跌）实际投入5,000万元，收益11.49万元[15] - 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品733实际投入5,000万元，收益11.35万元[15] - 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款实际投入12,000万元，收益24.77万元[15] - 浦发银行利多多公司稳利24JG7561期(三层看跌)人民币对公结构性存款实际投入15,000万元，收益25.00万元[15] - 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品13实际投入15,000万元，收益48.38万元[15] - 中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4期产品1金额15000，利率25.63%[18] - 浦发部分产品如利多多公司稳利25JG4115期收益率达15.42%，建行部分定制型结构性存款收益率达23.06%[20][21] 理财相关决策 - 2025年4月23日董事会、5月15日股东会同意公司使用不超过20亿元闲置自有资金投资理财，有效期12个月，额度内资金可循环使用，任意时点余额不超20亿元[8][9] - 公司理财业务会根据经济形势及金融市场变化适时介入和退出，资金使用受董事会审计及风险委员会监督[10] - 公司购买理财产品资金来源为闲置自有资金[2][6][7] - 理财业务在确保公司生产经营和资金安全前提下进行，不影响日常资金周转和业务发展，有利于提高整体收益和回报[14]