协议相关 - 公司拟2026年与华电财务公司续签三年期《金融服务协议》，需2026年第一次临时股东会审议[3][4] - 协议生效需华电财务合规、公司股东会批准、双方签字盖章[15] - 公司第五届董事会第二十二次会议于2025年12月26日审议通过续签议案[20] 财务数据 - 每日最高存款余额不超公司上一会计年度经审计总资产的25%，日均不超25亿元；每日最高贷款余额每年不超25亿元[3] - 过去12个月公司及子公司向华电财务贷款3000万元，截至2025年11月30日，授信额度使用83182.87万元，贷款余额0元，存款余额97253.97万元[5] - 华电财务公司2025年9月30日资产总额5287786.46万元，负债3895720.78万元，净资产1392065.68万元；2025年1 - 9月营收79765.19万元，净利润88862.36万元[8] - 上一年末财务公司吸收存款余额3658050.20万元，发放贷款余额3191434.07万元；本年度至今吸收存款余额3943216.01万元，发放贷款余额3202962.71万元[9] - 上一年公司在财务公司最高存款额度288057.77万元，最高存款金额273696.76万元，存款利率0.11% - 0.83%；本年度至今最高存款额度282751.28万元，最高存款金额181388.80万元，存款利率0.06% - 0.88%[9][10] - 上一年公司在财务公司最高贷款额度不超综合授信25亿元，最高贷款金额2000万元，贷款利率2.90%；本年度至今最高贷款额度不超综合授信25亿元，最高贷款金额3000万元，贷款利率2.40%[10] 服务与风险控制 - 华电财务为公司提供存款、结算、综合授信等服务，存款利率不低于工农中建四大银行均值及集团内其他成员活期存款利率[11][12] - 华电财务为公司结算业务除央行手续费外免费，其他金融服务收费不超国内主要金融机构，预计关联交易额度不超0.5亿元[12][14] - 公司从华电财务公司获取每年不超过250,000万元的综合授信额度[21] - 公司每半年对华电财务公司的经营资质、业务和风险状况等进行评估并出具报告[23] - 公司制定了与华电财务公司关联交易的风险控制制度[21][23] - 如华电财务公司出现支付困难，其母公司有义务增加资本金等[17] - 若因华电财务公司原因致资金损失，公司有权单方终止协议[17] - 华电财务公司应配合公司提供相关财务状况、内部控制等文件资料[18]