股权结构 - 截至招股说明书日期，控股股东Wai Lau女士持有公司已发行和流通普通股的29.28%，持有的股份代表总投票权的79.14%[11] - 2024年11月25日，公司有1312.5万股普通股流通，大股东持有900.45万股，占比68.61%[70] - 公司回购大股东150万股A类普通股，发行150万股B类普通股，大股东拥有8250.45万投票权，A类股1162.5万股，B类股150万股流通[72] 股票交易与价格 - 2025年10月9日，A类普通股收盘价为每股0.5美元[9] - 2025年2月20日和9月23日，公司两次未达纳斯达克最低出价每股1美元要求，9月通知给予180天合规期至2026年3月23日，不达标或可再延长180天[73][75] - 2025年7月18日，公司解决此前出价不足问题，7月3日至17日连续10个工作日A类股收盘价每股不低于1美元[74] 股票发行与回购 - 2024年3月22日，公司完成首次公开募股，发行187.5万股普通股，每股发行价4美元，净收益630万美元[68] - 2025年7月14日，公司通过私募股权投资完成PIPE交易，发行1500万股A类普通股，交易后总流通股2812.5万股，包括2662.5万股A类股和150万股B类股[78][79] - 出售股东拟出售15000000股A类普通股，可不时发售和出售最多1500万股A类普通股[7][28] 股息与收购 - 2022年3月，公司宣布并支付1500万港元股息，其中1269.9814万港元（162.7138万美元）抵消董事及关联方欠款，230.0186万港元（29.4707万美元）现金支付[21][89] - 2025年8月7日，公司以约13万港元收购LQ Capital Limited全部股权，其持有香港放债人牌照[80] - 2025年8月21日，公司以1港元收购深圳汇悦科技有限公司40%控股股东股权和60%第三方股权[82] 政策法规与风险 - 若美国证券交易委员会认定公司连续三年提交由美国公众公司会计监督委员会无法完全检查或调查的注册会计师事务所出具的审计报告，公司证券可能被从美国证券交易所摘牌或禁止场外交易[20] - 2023年3月31日生效的《试行办法》规定，国内公司海外证券发行和上市需向CSRC备案，未合规可能受行政处罚[103] - 2022年2月15日生效的《修订审查措施》规定，拥有超百万用户个人数据的“在线平台运营者”海外上市需进行网络安全审查[107] 公司发展与战略 - 2025年7月17日，公司宣布战略升级，开拓“Web3服务+数字资产”格局[128] - 公司上一财年收入低于12.35亿美元，符合新兴成长公司标准，可享受减少报告要求[120] - 公司是“受控公司”，可选择豁免某些公司治理要求；是外国私人发行人，可遵循母国公司治理实践，享受多项豁免[117][122] 数据与合规 - 截至招股说明书日期，IJL和ITL合计收集和存储的中国内地个人客户信息不足100条，远低于100万用户，目前不认为会受《修订审查措施》影响，但存在不确定性[109] - 截至招股说明书日期，公司及其子公司IJL和ITL在美国上市和向外国投资者发售A类普通股无需获得香港当局许可或批准，香港子公司已获得在港经营所需许可[111] - 截至招股说明书日期，集团在中国运营占比极小，无需按《试行办法》向CSRC备案，若情况变化可能面临监管机构制裁[106]