委托理财情况 - 本次委托理财金额1.15亿元[2] - 2025年4月获批用不超2亿自有资金委托理财，额度一年有效，可循环使用，单笔最长投期不超一年[2][23] - 交行产品委托6000万，预计年化1.2 - 2%，预计收益37.68 - 62.79万元[5] - 中信银行产品委托5500万，预计年化1.2 - 1.73%，预计收益32.55 - 46.92万元[7] - 交行产品起息日2026年1月19日，名义到期日2026年7月29日[11] - 中信银行产品起息日2026年1月24日，名义到期日2026年7月23日[13] - 交行产品观察标的为欧元兑美元汇率中间价，中信银行产品为新西兰元/美元即期汇率[11][13] 财务数据 - 截至2025年9月30日，货币资金277,022,835.37元，净资产1,180,073,962.08元[18] - 委托理财资金占货币资金比例41.51%，占净资产比例9.75%[18] - 2024年12月31日资产总额1,582,650,273.98元，负债总额554,056,967.53元[20] - 2025年9月30日资产总额1,841,943,326.23元，负债总额661,869,364.15元[20] - 最近12个月实际投入25,500万元，收回本金14,000万元，收益30.90万元，未收回本金11,500万元[26] - 最近12个月内单日最高投入11,500万元，占最近一年净资产比例11.18%[26] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润比例0.84%[26] - 目前已使用理财额度11,500万元，未使用8,500万元，总额度20,000万元[26] 风险相关 - 公司对购买理财产品风险采取多部门监督及信息披露等措施[7][8][9][10] - 受托方为交行和中信银行，均为上市金融机构，与公司无关联关系[16][17] - 本次委托理财产品为较低风险产品，但收益可能受市场波动影响[15]