业绩数据 - 从成立到2025年12月31日促成超99.93亿港元（12.73亿美元）贷款给711名借款人[56] - 香港房地产市场总交易价值从2020年的8338亿港元降至2024年的4657亿港元[194] - 过去三年香港大部分房产价格下降约20% - 25%[194] - 私人信贷按揭贷款经纪服务收入从2024年6月30日止年度的1832059港元降至2025年6月30日止年度的772175港元（98367美元），减少1059884港元[194] 用户数据 - 截至招股书日期，在线平台iMort和Fundergo提供个人信息的用户不超过1000人[153] 未来展望 - 预计在可预见的未来不会支付股票股息，保留资金用于业务运营和扩张[71] - 未来营收增长率可能放缓或营收下降[196] - 运营结果可能因季节性因素出现季度波动，通常上半年营收更高[198] 新产品和新技术研发 - 约20%资金用于开发新产品和多元化服务[132] 市场扩张和并购 - 2023年8月收购iMort，其获2022年香港金融科技动力奖信贷数字化 - 抵押贷款奖[57] - 2023年8月21日收购Fundermall 100%已发行股份[59] - 约30%资金用于收购公司和/或组建金融服务行业价值链内的合资企业[132] - 约10%资金用于拓展海外市场[132] 其他新策略 - 拟发售3,750,000股A类普通股，预计发行价4美元/股[127] - 给予承销商超额配售权，可在发行结束45天内按发行价减去承销折扣购买最多10%的A类普通股[127] - 董事、高管等将签订180天锁定期协议[129][130] - 资金约10%用于投资IT和优化在线平台，约30%用于营运资金和其他一般公司用途[132] 监管与合规 - 2023年2月17日中国证监会发布办法，境内企业境外发行需备案，公司目前无大陆业务暂无需备案，未来有不确定性[154][155] - 控制超100万用户个人信息的数据处理者境外上市须进行网络安全审查，公司目前预计不受影响[152][153] - 《外国公司问责法案》相关规定，若审计师连续两年未接受PCAOB检查，公司证券可能被禁止交易或摘牌[158][165] 公司治理与股权结构 - 发行前有30,000,000股普通股，发行后假设不行使超额配售权为33,750,000股，行使则为34,125,000股[127] - 发行后假设承销商不行使超额配售权，Kevin Wai Kei Ng先生和梁伟勤先生将分别实益拥有公司41.48%的投票权[59] - 截至招股书日期，董事和高管合计持有约51.33%已发行和流通普通股，发行后将持有45.63%[64] - B类普通股股东在发行完成后将持有约82.95%的总投票权[127] 风险因素 - 运营受中国政府监管行动和政策影响，若在中国大陆开展业务未获许可可能面临制裁[12][15] - SEC和PCAOB实施更严格标准，审计师无法接受全面检查，A类普通股可能被禁止交易[19] - 依赖子公司股息和股权分配，子公司支付能力受限会对业务产生重大不利影响[81] - 缺乏有效财务报告内部控制，可能影响财务结果报告和A类普通股市场价格[81] - 香港房地产市场状况可能对抵押贷款经纪业务产生负面影响[82] - 香港政治安排变化、美国对香港贸易限制、汇率波动等会影响公司业务[188][190][192] - 依赖与贷款机构的关系，关系恶化会影响业务和财务状况[200]