财务数据 - 2024年12月31日财务公司资产总额239.77亿元、负债总额215.99亿元、净资产23.77亿元，2025年9月30日资产总额232.74亿元、负债总额209.07亿元、净资产23.67亿元[12] - 2024年度财务公司营业收入4.04亿元、净利润1.04亿元，2025年1 - 9月营业收入2.99亿元、净利润0.73亿元[12] - 2024年末财务公司吸收存款余额215.23亿元，发放贷款余额133.08亿元；2025年末吸收存款余额223.37亿元，发放贷款余额133.51亿元[13] - 2024 - 2025年上市公司在财务公司最高存款额度均为15亿元，2024年初存款金额10.37亿元、年末7.26亿元，2025年初7.26亿元、年末9.47亿元[13] - 2024 - 2025年上市公司在财务公司存款利率范围分别为0.35% - 1.55%、0.15% - 1.55%[13] - 2024 - 2025年上市公司在财务公司最高贷款额度均为10亿元，2024年初和年末贷款金额均为3亿元，2025年初3亿元、年末3.5亿元[13] - 2024 - 2025年上市公司在财务公司贷款最高金额分别为3.6亿元、3.5亿元，贷款利率范围分别为2.30%、2.11% - 2.30%[14] 协议相关 - 续签的《金融服务协议》有效期三年，自2022年12月签订的协议有效期届满次日起算[8] - 协议有效期内，财务公司吸收公司及控股子公司存款每日余额不超15亿元，发放贷款日余额及委托贷款日余额均不超15亿元[25] 章程及规则修订 - 公司拟对《公司章程》进行修订[31] - 公司拟根据相关规定修订《董事会议事规则》[63] - 公司拟对《关联交易决策办法》进行修订并请股东会审议[82] 股东会相关 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后的六个月内举行；临时股东会不定期召开，出现规定情形时应在两个月内召开[40] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东，可在股东会召开十日前提出临时提案，召集人应在收到提案后两日内发补充通知[46] - 召集人应在年度股东会召开二十日前、临时股东会召开十五日前以公告方式通知各股东[47] - 股权登记日与会议日期之间的间隔应不多于七个工作日，且一旦确认不得变更[48] - 发出股东会通知后，延期或取消需在原定召开日前至少两个工作日公告并说明原因[48] - 股东会网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东会召开前一日下午3:00，不得迟于现场股东会召开当日上午9:30，结束时间不得早于现场股东会结束当日下午[50] - 会议记录保存期限为二十年[57] - 股东会通过派现、送股或资本公积转增股本提案，公司应在会后两个月内实施[57] - 股东可在决议作出之日起六十日内请求法院撤销召集程序、表决方式违法违规或决议内容违反章程的股东会决议[58] 董事会相关 - 董事会每年至少召开四次会议[4] - 代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上董事联名、二分之一以上独立董事提议时应召开临时会议[66][67] - 董事长应自接到提议后十日内召集董事会会议[68] - 召开董事会定期会议和临时会议分别需提前十日和三日通知[68] - 董事会定期会议变更通知需在原定会议召开日之前三日发出[70] - 董事会会议应有过半数的董事出席方可举行[71] - 董事会审议通过会议提案需超过全体董事人数之半数的董事投赞成票[77] - 董事会对担保事项作出决议需全体董事过半数且出席会议三分之二及以上董事同意[77] - 董事会会议档案保存期限为二十年[80] 关联交易相关 - 持有公司5%以上股份的法人或其他组织及其一致行动人是关联法人；直接或间接持有公司5%以上股份的自然人是关联自然人[87] - 交易金额在3000万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值5％以上的重大关联交易需经董事会审议后提交股东会审议[91] - 与关联法人发生交易金额在300万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5% - 5%的关联交易，由董事会审议[91] - 与关联自然人发生交易金额在30万元以上的关联交易，由董事会审议[91] - 公司为关联人提供担保，需经全体非关联董事过半数审议通过，还需经出席董事会会议非关联董事的三分之二以上董事审议同意并提交股东会审议[92] - 公司与关联人共同出资设立公司，以公司出资额作为交易金额适用相关规定，若出资额达重大关联交易标准且全现金出资按比例定股权可豁免提交股东会审议[92] - 公司拟与关联人发生应披露的关联交易，需经独立董事专门会议审议，全体独立董事过半数同意后提交董事会审议[92] - 关联交易相关额度使用期限不超过十二个月，期限内任一时点交易金额不超投资额度[95] - 董事会会议由过半数非关联关系董事出席可举行，决议经非关联关系董事过半数通过，出席非关联董事不足三人提交股东会审议[94] - 向关联参股公司提供财务资助，经全体非关联董事过半数、出席董事会非关联董事三分之二以上审议通过并提交股东会审议[95] - 连续十二个月内与同一关联人或不同关联人相同交易类别下标的相关交易按累计计算原则适用规定[95] - 关联交易定价参照政府定价、政府指导价、独立第三方市场价格等原则执行[99] - 按特定项确定关联交易价格时可采用成本加成法、再销售价格法等定价方法[100] - 已执行日常关联交易协议主要条款未变，在年报和半年报披露履行情况；变化或续签需提交审议[102] - 首次日常关联交易按总金额提交审议披露，无总金额提交股东会审议[102] - 每年新日常关联交易多可预计总金额提交审议披露，超预计重新提请[103] - 日常关联交易协议期限超三年每三年重新履行审议和披露义务[103] - 公司控制或持有50%以上股份的子公司发生的关联交易，视同公司行为[106] 独立董事相关 - 公司独立董事占董事会成员的比例不得低于三分之一，且至少包括一名会计专业人士[113] - 公司董事会下设专门委员会，独立董事应在委员会成员中占二分之一及以上的比例[113] - 直接或间接持有公司已发行股份达1%或公司前十名股东中的自然人股东及其配偶、父母、子女，不得担任公司独立董事[116] - 在直接或间接持有公司已发行股份达5%的股东或在公司前五名股东任职的人员及其配偶、父母、子女，不得担任公司独立董事[116] - 独立董事原则上最多在三家境内上市公司担任独立董事[117] - 公司董事会、单独或合计持有公司已发行股份达1%的股东可提出独立董事候选人[117] - 公司股东会选举两名及以上独立董事的，应实行累积投票制[118] - 公司独立董事每届任期与其他董事相同，任期届满可连选连任，但连续任职不得超过六年[118] - 独立董事辞职致比例不符规定或欠缺会计人士，公司应60日内完成补选[119] - 独立董事连续两次未亲自出席董事会且不委托他人，董事会应30日内提议解除其职务[122] - 应披露关联交易等事项需全体独立董事过半数同意后提交董事会审议[123] - 独立董事专门会议原则上应提前3日发出会议通知[125] - 独立董事每年在公司现场工作时间不少于15日[126] - 独立董事工作记录及公司提供资料应至少保存10年[127] - 独立董事年度述职报告最迟于公司发出年度股东会通知时披露[128] - 独立董事履职需参与董事会决策、监督利益冲突、提供建议等[121] - 独立董事可行使独立聘请中介机构等特别职权，部分需全体过半数同意[122] - 公司应召开独立董事专门会议审议特定事项[124] - 董事会秘书和董事会办公室人员协助独立董事履行职责[130] - 公司向独立董事定期通报运营情况，提供资料，组织实地考察等[130] - 董事会审议重大复杂事项前可组织独立董事参与研究论证[130] - 公司不迟于规定期限向独立董事发董事会会议通知并提供资料，专门委员会会议前三日提供相关信息，会议资料保存至少十年[130] - 两名及以上独立董事认为材料问题可书面提延期，董事会应采纳[130] - 董事会及专门委员会会议以现场召开为原则，必要时可用视频、电话等方式[131] - 独立董事行使职权遭阻碍可向董事会说明，仍不能解决可向证监会和上交所报告[132] - 独立董事履职涉及应披露信息，公司应及时披露，否则独立董事可申请或报告[132] - 公司承担独立董事聘请专业机构及行使职权费用[132] - 公司给予独立董事与其职责相适应的津贴，标准由董事会制订、股东会审议，在年报披露[132]