资金使用额度 - 公司可使用不超12亿元进行现金管理，其中闲置募集资金不超2亿元，自有资金不超10亿元[1] - 公司及子公司合计使用25,582万元进行理财[2] 已到期产品收益 - 招商银行点金系列89天结构性存款年化收益率1.00% - 1.70%，到期本金2,500万元，收益10.36万元[3] - 浦发上海分行专属2023年第0116期单位大额存单年化利率3.05%，到期本金6,000万元，收益289.75万元[4] - 移为香港定期存款年化利率3.45%，到期本金1,392万元，收益4.14万元[4] 未到期产品情况 - 交通银行蕴通财富185天结构性存款预计年化收益率1.00% - 2.00%，金额5,500万元[5] - 浦发银行利多多公司稳利26JG5523期年化收益率0.95% - 2.00%，金额6,000万元[6] - 招商银行单2025年第3636期单位大额存单年化利率1.75%，金额1,000万元[6] 决策相关 - 《关于使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理额度的议案》已通过审议[7] - 本次购买银行理财产品无需另行提交董事会、股东会审议[7] 风险与策略 - 公司投资受宏观市场波动影响，短期投资实际收益不可预期，存在工作人员操作和监控风险[9] - 公司及全资子公司现金管理时，自有资金选流动性好、安全性高的投资产品，募集资金选有保本约定、期限不超12个月的同类产品[9] - 公司使用部分暂时闲置募集资金和自有资金现金管理，不影响项目建设和主营业务，可提高资金使用效率[10]