业绩数据 - 当发融资担保公司2025年9月30日资产总额25532万元，负债总额5807万元，资产净额19725万元，营业收入658万元，净利润610万元[11] - 当发融资担保公司2024年12月31日资产总额24796万元，负债总额5756万元，资产净额19040万元，营业收入744万元，净利润 - 44万元[11] - 公司2024年度经审计资产总额为3803.81万元，负债总额为3495.86万元，资产净额为307.95万元，营业收入为808.95万元，净利润为 - 503.56万元[13] - 2025年1 - 9月公司未经审计资产总额为3712.20万元，负债总额为3571.84万元，资产净额为140.36万元，营业收入为499.99万元，净利润为 - 171.20万元[13] 贷款与担保 - 当涂长运拟向工行当涂支行申请450万元流动资金贷款[8] - 马鞍山长客拟与当发融资担保公司签署反担保合同，被担保最高债权本金余额为450万元[15] - 当涂长运向工行当涂支行申请450万元流动资金贷款，当发融资担保公司担保，马鞍山长客拟提供450万元连带责任保证反担保[16] - 截至2026年3月13日，公司及控股子公司对外担保总额为43100万元，占最近一期经审计净资产的比例为47.17%[19] - 截至2026年3月13日，公司对控股子公司提供的担保总额为28600万元，占最近一期经审计净资产的比例为31.30%[19] - 截至2026年3月13日，公司及控股子公司对外担保余额为11269.90万元，占最近一期经审计净资产的比例为12.33%，无逾期对外担保[19] 治理与规定 - 公司独立董事占董事会成员的比例不得低于三分之一，且至少包括一名会计专业人士[23] - 直接或间接持有公司已发行股份百分之一以上或为公司前十名股东中的自然人股东及其相关亲属不得担任独立董事[26] - 单独或合计持有公司已发行股份1%以上的股东可提出独立董事候选人[30] - 独立董事原则上最多在三家境内上市公司兼任职务[8] - 独立董事候选人近36个月内不能因证券期货违法犯罪受行政处罚或刑事处罚[9] - 独立董事候选人近36个月内不能受上海证券交易所公开谴责或3次以上通报批评[9] - 独立董事连续任职不得超过六年[33] - 独立董事因特定情形辞职或被解除职务，公司应在60日内完成补选[33][34] - 独立董事连续两次未亲自出席且不委托出席董事会会议，董事会应在30日内提议解除其职务[37] - 独立董事行使部分职权需经全体独立董事过半数同意[36] - 部分事项需经全体独立董事过半数同意后提交董事会审议[36] - 独立董事应每年对独立性情况自查，董事会应每年评估并出具专项意见[27] - 独立董事每年现场工作时间不少于15日[44] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，会议须三分之二以上成员出席方可举行[42] - 独立董事工作记录及公司向独立董事提供的资料至少保存十年[44] - 独立董事年度述职报告最迟在公司发出年度股东会通知时披露[45] - 公司应不迟于规定的董事会会议通知期限提供相关会议资料，董事会专门委员会召开会议原则上应不迟于会议召开前三日提供相关资料和信息，且应保存会议资料至少十年[47] - 公司应承担独立董事聘请专业机构及行使其他职权时所需的费用[50] - 独立董事津贴标准由董事会制订方案，股东会审议通过，并在公司年度报告中披露[50] 关联交易 - 与关联自然人交易金额30万元以上，需经全体独立董事过半数同意并履行董事会审议程序且披露[66] - 与关联法人交易金额300万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上，需经全体独立董事过半数同意并履行董事会审议程序且披露[66] - 与关联人交易金额3000万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上，应披露审计或评估报告并提交股东会审议[66] - 公司为关联人提供担保，需经全体非关联董事过半数、出席董事会会议非关联董事三分之二以上审议通过并提交股东会审议，为控股股东等提供担保需其提供反担保[70] - 公司与关联财务公司发生金融业务，相关财务公司需具备资质且基本财务指标符合监管规定[70] - 公司与关联人涉及财务公司的关联交易，以存款本金额度及利息、贷款利息金额中孰高为标准，控股财务公司以存款利息、贷款本金额度及利息金额中孰高为标准，需签订金融服务协议，协议超3年每3年重新履行审议和披露义务[71] - 公司与关联人委托理财，以额度计算适用规定，额度使用期限不超12个月，任一时点交易金额不超投资额度[72] - 公司与关联人共同投资、增资、减资，以公司投资、增资、减资金额为计算标准[74] - 公司关联人单方面向公司控制或参股企业增资或减资，涉及放弃权利适用相关规定，可能重大影响或致关联关系变化需及时披露[76] - 公司及其关联人向公司控制的关联共同投资企业同比例现金增资达股东会审议标准，可免审计或评估[76] - 公司对日常关联交易预计，区分交易对方、类型，按同一控制下关联人实际交易合计金额与预计总金额比较，非同一控制不合并计算[78] - 公司日常关联交易协议期限超3年，每3年重新履行审议和披露义务[79] - 公司向关联人购买资产成交价相比交易标的账面值溢价超100%，交易对方未提供相关承诺需说明原因等[81] - 公司应采取措施防止关联方干预经营，关联交易定价应公允，有多种定价原则[83] - 公司与关联人发生的部分交易可免予按关联交易方式审议和披露[84] 募集资金 - 公司募集资金应专款专用，用于主营业务，不得擅自改变用途[89] - 公司应建立募集资金相关内部控制制度，董事会应关注其存放、管理和使用情况[90] - 公司董事和高级管理人员应确保募集资金安全，关联人不得占用[91] - 公司应开设募集资金专项账户，超募资金也应存放其中[93] - 公司应在募集资金到账后1个月内签订三方监管协议，协议包含多项内容[93] - 公司1次或12个月内累计从专户支取金额超5000万元且达募集资金净额20%需通知保荐人或独立财务顾问[93] - 超过募集资金投资计划完成期限且投入金额未达计划金额50%时，公司需重新论证募投项目[96] - 公司以自筹资金预先投入募投项目，募集资金到位后6个月内实施置换[98] - 公司使用闲置募集资金现金管理，产品期限不超12个月[99] - 公司用闲置募集资金临时补充流动资金，单次不超12个月[99] - 单个募投项目节余资金低于100万或低于该项目承诺投资额5%，使用情况在年报披露[101] - 募投项目全部完成后，节余资金低于500万或低于净额5%，使用情况在定期报告披露[101] - 募投项目节余资金占募集资金净额10%以上，使用需经股东会审议[101] - 公司应在同一批次募投项目整体结项时明确超募资金使用计划[102] - 取消或终止原项目等4种情形属改变募集资金用途，需股东会审议[104] - 募投项目实施主体在公司及全资子公司间变更或仅地点变更，无需股东会审议[105] - 公司拟转让或置换募投项目需公告已使用募集资金投资该项目的金额等内容[107] - 公司董事会每半年度全面核查募投项目进展，编制、审议并披露《募集资金专项报告》[109] - 年度审计时，公司需聘请会计师事务所对募集资金情况出具鉴证报告[109] - 公司内部审计部门至少每半年对募集资金存放与使用情况检查一次[109] - 保荐人或独立财务顾问至少每半年度对公司募集资金情况进行一次现场核查[110] - 每个会计年度结束后，保荐人或独立财务顾问需对公司年度募集资金情况出具专项核查报告[110] 薪酬管理 - 公司董事、高级管理人员薪酬管理制度适用于董事会成员和高级管理人员[117] - 公司股东会负责审议批准公司董事的薪酬方案及制度的制定与修订[119] - 公司董事会负责审议批准公司高级管理人员的薪酬方案[121] - 独立董事以固定津贴形式领取报酬，不参与其他薪酬分配[123] - 高级管理人员绩效薪酬占基本薪酬与绩效薪酬合计的比例原则上不低于50%[124] - 副总经理等高级管理人员基本薪酬和绩效薪酬按公司总经理对应标准的0.6 - 0.9倍系数确定，代履总经理职责按1倍系数确定[125] - 公司负责人年度基薪公式为W = W0×G×R，其中W0为上年度南昌市在岗职工平均工资的1.5倍[125] - 公司负责人年度绩效薪酬公式为W＇ = 2*W×L，L取值范围0.6 - 1.5[126] - 基薪调节系数R取值范围为0.8 - 1.2，由薪酬与考核委员会综合研究报董事会确定[126] - 绩效年薪系数L计算公式中各指标权重：资产保值增值率40%、利润总额30%、上交税收15%、公司在岗职工平均工资增长率15%[126] - 独立董事津贴按月发放，内部董事、外部董事、高级管理人员薪酬按规定执行，绩效薪酬按考核结果核算发放[128] - 董事、高级管理人员薪酬为税前金额，公司代扣代缴相关费用后发放剩余部分[129] - 董事和高级管理人员薪酬根据公司经营等情况动态调整，调整方案由薪酬与考核委员会拟定[131] - 高级管理人员目标责任书由薪酬与考核委员会审核确认，作为年度薪酬考核依据[134]