注册资本与股权 - 公司初始注册资本3亿元，2022年11月增至195亿元人民币（含2500万美元）[1][3] - 2017年1月变更后注册资本为12亿元人民币（含500万美元）[2][3] - 2018年7月新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[3] - 2020年6月，公司增资至60亿元人民币（含2500万美元）[3] - 中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元（含2000万美元），持股比例31.2083%[5] - 中远海运控股股份有限公司出资29.49531333亿元，持股比例15.1258%[5] - 中远海运发展股份有限公司出资26.09880268亿元（含250万美元），持股比例13.3840%[5] 业绩数据 - 截至2025年12月末，资产总额2090.38亿元，负债总额1842.64亿元，所有者权益247.74亿元，货币资金1021.27亿元，累计实现营业总收入49.77亿元，利润总额11.43亿元，净利润8.62亿元[39] - 2025年12月，资本充足率22.05%，不良资产率0.00%，不良贷款率0.00%，贷款拨备率2.50%，流动性比例47.24%，贷款比例28.17%，集团外负债总额/资本净额0.00%，票据承兑余额/资产总额0.27%，票据承兑余额/存放同业0.61%，（票据承兑余额+转贴现卖出余额）/资本净额2.16%，承兑汇票保证金余额/各项存款0.00%，投资总额/资本净额17.81%，固定资产净额/资本净额0.01%[40][41] - 截至2025年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额为16.37亿元，无贷款，存款比例为94.04%[43] 未来展望 - 2025年将在系统中开发流动性静态预测功能[23] 制度建设 - 财务公司参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 公司对信贷业务实行统一授信管理，建立完整信贷管理制度[14] - 公司有价证券投资范围限于固定收益类，完善投资决策与审批机制[17] - 公司制定多项同业业务制度，实行交易对手白名单管理[21] - 2022年公司更新修订流动性风险预警及应急管理操作规程[22] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设[22] - 2024年公司修订完善即期外汇交易和结售汇业务相关规程[24] - 公司对外汇交易前中后台职责严格分离[24] - 公司仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[25] - 公司制定多项结算业务管理办法及操作规程[26] - 财务公司制定多项制度保障资金安全，防范洗钱、金融诈骗等非法活动[27] - 财务公司依据企业会计准则，制定并实施会计核算管理制度[28] - 2024年公司发布科技发展规划及数字化转型规划中期调整稿[31] - 财务公司建立信息交流与反馈机制，确保信息传递与反馈顺畅[33] 其他 - 2016年3月，中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[1] - 截至报告日，公司董事人数为10人，董事会成员多数具备20年以上财务经验[10] - 2025年，联合资信评定财务公司主体长期信用等级为AAA，评级展望为稳定[40] - 财务公司每年开展六次及以上法律培训[35] - 公司通过定期取得监管报告及月度报表，持续评估财务公司风险状况[42] - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》[44] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形[45] - 财务公司资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》的要求规定[45] - 财务公司成立至今严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营[45] - 财务公司风险管理不存在重大缺陷[45] - 公司与财务公司之间金融业务风险可控[45]