公司概况 - 城投财务公司2019年12月开业，注册资本10亿元，上海城投控股出资2亿，占比20%[1] - 2025年12月31日公司取消监事会[1] - 上海城投（集团）、上海城投控股、上海城投资产管理分别认缴6亿、2亿、2亿，股权比例60%、20%、20%[3] 业绩总结 - 截至2025年12月31日，资产总额171.54亿元，负债159.0亿元，净资产12.54亿元，资产负债率92.69%[17] - 2025年度，营业收入2.5亿元，净利润0.72亿元[17] 风险指标 - 截至2025年12月31日，资本充足率17.52%，监管要求≥10.5%[21] - 截至2025年12月31日，流动性比例67.47%，监管要求≥25%[21] - 截至2025年12月31日，贷款余额/存款余额与实收资本之和为24.94%，监管要求≤80%[21] 用户数据 - 截至2025年12月31日，公司及子公司在财务公司存款余额16.22亿元，日均9.14亿元，贷款余额为零[22] 风险管理 - 财务公司确定“稳健经营”风险偏好和“合规优先”“流动性优先”策略[6] - 结算业务制定多项制度，明确业务规则及审核要点[8] - 信贷管理涵盖贷前调查、信用评级等环节[9] - 内部稽核针对业务制度落实情况开展工作，结果基本合规[13] - 信息系统控制将风险管理纳入体系，制定安全管理办法[14] 其他 - 公司每半年评估城投财务公司经营、业务和风险状况并出具报告[24] - 城投财务公司有合法证照，内控较完整合理[25] - 未发现与财务报表相关的风控体系重大缺陷[25] - 2025年11月因2022年贷款用途合规问题被罚款30万元，对应贷款已收回无损失[25]