协议订立 - 公司与中旅财务于2026年3月31日订立2026年金融服务框架协议，年期至2028年12月31日[2][7] - 2025年金融服务框架协议于2025年3月26日订立[38] 上限修订 - 2025年金融服务框架协议下存款服务及跨境资金池服务现有上限将修订为截至2027年12月31日止两个年度的经修订上限，并寻求2028年12月31日止年度存款服务新上限[2][7] 费用与豁免 - 综合授信服务（贷款服务除外）、委托贷款服务及跨境资金池服务相关费用适用百分比率按年度基准计算低于0.1%，获全面豁免相关规定[4] 交易性质 - 2026年金融服务框架协议下最高存款上限的一项或多项适用百分比率超过5%但低于25%，存款服务构成须予披露交易及持续关连交易[5] 通函寄发 - 载有2026年金融服务框架协议详情等的通函预期于2026年4月30日或之前寄发股东[5] 服务利率 - 中旅财务向中国附属公司提供存款服务，存款利率参考现行市场利率，不低于央行存款基准利率且不逊于独立中国主流金融机构最高存款利率[9] - 中旅财务向中国附属公司提供综合授信服务，贷款利率参考现行市场贷款利率，不高于央行授权同业拆借中心颁布的同期贷款市场报价利率且不逊于独立中国主流金融机构贷款利率[11] 历史数据 - 2023 - 2025年每日最高存款金额分别为1262000千元、1348570千元、238020千元[16] - 2023 - 2025年存款上限分别为1500000千元、1500000千元、240000千元，利用率分别为84.1%、89.9%、99.2%[18] - 2023 - 2025年已收利息收入分别为16660千元、20340千元、2650千元[20] - 2023 - 2025年最高年度应收利息收入分别为49500千元、49500千元、4320千元，利用率分别为33.7%、41.1%、61.3%[22] 未来建议 - 2026 - 2028年建议存款上限分别为1200000千元、1200000千元、1200000千元[19] - 2026 - 2028年最高年度应收利息分别为17280千元、21600千元、21600千元[24] 现金余额 - 2025年12月31日，集团现金及银行余额约为29.9亿港元[24] 利息计算 - 2026 - 2028年最高年度应收利息按存款上限12亿元及1.8%最高存款利率计算，2026年最高利息收入贴现20%[24] 服务费用 - 中旅财务为中国附属公司提供综合授信、委托贷款、跨境资金池等服务，费用参考现行市场费率[12][13][14] 协议终止 - 若中旅财务不满足《企业集团财务公司管理办法》营运条件，2026年金融服务框架协议将立即终止[15] 股东权益 - 中旅（集团）持有公司已发行股本中61.15%的权益，为公司关连人士[31] 交易豁免 - 综合授信等服务相关估计交易金额适用百分比率按年度基准计算均低于0.1%，获全面豁免上市规则第14A章规定[31] 监督措施 - 公司将在各审核委员会会议向独立非执行董事汇报协议交易，次数不少于每年两次[30] - 集团业务部门按季进行抽样内部检查，确保持续关连交易内部控制措施有效并符合上市规则规定[32] - 公司财务部门检查中国其他商业银行存款及贷款利率或费用，取得最少两家独立商业银行或金融机构利率报价比较[32] - 公司核数师将对协议项下交易定价及存款上限进行年度审阅[32] 协议优势 - 公司与中旅财务订立二零二六年金融服务框架协议，可监控和调配资金、带来利息收入增长及节省成本[26] 条款公平 - 协议条款按一般商业条款公平磋商厘定，拟进行交易属公平合理，符合公司及股东整体利益[27] 投票安排 - 吴强、曾伟雄因在协议中有重大利益，就批准协议及交易的董事局决议案放弃投票[33] - 公司将在股东周年大会征求独立股东批准2026年金融服务框架协议及其项下拟进行交易（含存款上限），中旅（集团）及其联系人将放弃投票[34] 委员会与顾问 - 公司已成立独立董事委员会，由全体独立非执行董事组成，为独立股东提供是否赞成2026年金融服务框架协议及其项下交易的意见[35] - 大有融资被委任为独立财务顾问，就2026年金融服务框架协议及其项下交易是否公平合理等向独立董事委员会及独立股东提供意见[36] 通函内容 - 载有2026年金融服务框架协议等详情、独立财务顾问和独立董事委员会意见及股东周年大会通告的通函预计2026年4月30日或之前寄发给股东[37] 定义说明 - 新上限指截至2028年12月31日止年度集团存放于中旅财务的每日最高存款余额（含利息收入）[41] - 经修订上限指截至2027年12月31日止两个年度集团存放于中旅财务的每日最高存款余额（含利息收入）[44] 董事会构成 - 公告日期，董事会由三名执行董事、三名非执行董事和三名独立非执行董事组成[45]