公司基本信息 - 公司于2019年12月开业，注册资本10亿元[1] - 上海城投（集团）有限公司出资6亿元，占比60%；上海城投控股股份有限公司和上海城投资产管理（集团）有限公司各出资2亿元，各占比20%[4] 业务情况 - 主要获批业务包括吸收成员单位存款、办理贷款等七项[2] - 实际开展业务有吸收成员单位存款、发放贷款等[3] 财务数据 - 2025年末资产总额171.54亿元，负债总额159.0亿元，净资产12.54亿元[13] - 2025年资产负债率92.69%[14] - 2025年营业收入2.5亿元，净利润0.72亿元[14] 风险控制 - 公司建立多层次风险管理体系，制定多项制度控制风险[6] - 截至2025年12月31日未发现风险控制体系存在重大缺陷[15] 监管指标 - 截至2025年12月31日，资本充足率为17.52%，监管要求≥10.5%[16] - 截至2025年12月31日，流动性比例为67.47%，监管要求≥25%[16] - 截至2025年12月31日，贷款余额/存款余额与实收资本之和为24.94%，监管要求≤80%[16] - 截至2025年12月31日，集团外负债总额/资本净额为0%，监管要求≤100%[16] - 截至2025年12月31日，固定资产净额/资本净额为0.08%，监管要求≤70%[17] - 截至2025年12月31日，投资总额/资本净额为0%，监管要求≤70%[17] 其他 - 2025年12月取消监事会并完成工商备案[1][5] - 公司将每半年评估城投财务公司的经营资质、业务和风险状况，并出具报告与半年度、年度报告同步披露[19] - 2025年11月城投财务公司因2022年贷款用途合规性问题被上海金融监管局罚款30万元并责令整改[20] - 截至2025年12月31日，公司及所属子公司在财务公司存款余额为3.67亿元，贷款余额为0.92亿元[18]