公司基本信息 - 财务公司于2013年6月26日正式成立，注册资本100,000万元[2] - 百联集团有限公司认缴75,000万元，股权比例75%[2] - 上海百联集团股份有限公司认缴25,000万元，股权比例25%[2] 财务数据 - 截至最近一年，资产总额为17,614,530,758.72元，负债总额为16,214,809,443.19元，净资产为1,399,721,315.53元，资产负债率为92.05%[21] - 截至最近一期，资产总额为16,536,416,628.14元，负债总额为15,123,700,166.50元，净资产为1,412,716,461.64元，资产负债率为91.46%[21] - 最近一年年度，营业收入为472,988,966.95元，净利润为97,923,507.64元[21] - 最近一期，营业收入为102,456,887.13元，净利润为9,862,970.00元[21] - 截至2025年12月31日，公司在百联集团财务有限责任公司存款余额为2.1614611682亿元，报告期内利息收入562.458118万元[23] - 截至2025年12月31日，百联集团财务有限责任公司为公司及控股子公司提供统一综合授信0元[23] - 截至2025年12月31日，百联集团财务有限责任公司提供咨询业务0元，咨询业务费0元[23] 风险管理 - 财务公司设立风险管理部和审计稽核部进行风险管理和监督检查[7] - 财务公司制定资金管理相关制度，建立流动性综合管理体系[8][9] - 财务公司制定存放同业业务相关制度，保障资金安全[10] - 财务公司制定成员单位存款业务管理办法，保障成员单位资金安全[10] - 财务公司制定同业拆借业务相关制度，防范资金拆借风险[11] - 财务公司制定信贷业务相关制度，保障信贷业务规范运行[11] - 公司贷款执行贷审分离、分级审查、总经理审批制度，信贷审批委员会决策需委员二分之一以上（含）同意才能通过[13] - 公司可办理集团内成员单位票据贴现业务，按相关规章制度执行，风险管理部全程监控[14] - 公司票据承兑业务按规定流程进行，金融部检查确保风险可控[15] - 公司非融资性保函业务遵循相关原则，纳入统一授信管理，金融部跟踪检查[15] - 公司投资业务建立决策程序和管理制度，坚持稳健审慎理念，风险可控[16] - 公司内部控制制度完善、执行有效，整体风险控制在合理水平[19] 监管指标 - 财务公司资本充足率为13.52%，不低于最低监管要求[24] - 财务公司流动性比例为95.55%，高于不得低于25%的监管要求[24] - 财务公司贷款余额/存款余额与实收资本之和为45.50%，低于不得高于80%的监管要求[24] - 财务公司集团外负债总额/资本净额为0%，未超过监管要求[24] - 财务公司票据承兑余额/资产总额为0%，未超过不得超过15%的监管要求[24] - 财务公司投资总额/资本净额为61.70%，低于不得高于70%的监管要求[24] - 财务公司固定资产净额/资本净额为0.23%，低于不得高于20%的监管要求[24]