青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年度内部控制评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《商业银行内部控制指引》和其 他内部控制监管要求（以下简称企业内部控制规范体系），结合青岛农村商业银行股 份有限公司（以下简称本行）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对本行 2025 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部 控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效 性，并如实披露内部控制评价报告是本行董事会的责任。审计委员会对董事会建立和 实施内部控制进行监督。高级管理层负责组织领导本行内部控制的日常运行。本行董 事会及董事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 本行内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关 信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有 局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部 控制变得不恰当， ...