公司整体规模与排名 - 2021年末公司市值约为1753.02亿美元，居全球上市银行第六位[7] - 按一级资本排序，公司在全球银行中位列第二[7] - 公司设有14510个分支机构，拥有351252位员工[7] - 公司境外机构覆盖31个国家和地区，拥有各级境外机构近200家[7] - 公司在2021年英国《银行家》杂志世界银行1000强中排第2位[17] - 公司在2021年美国《财富》杂志世界500强中排第25位[17] 公司治理与决策 - 2022年3月29日公司13名董事全体现身董事会会议，审议通过本年度报告及其业绩公告[11] - 公司董事会建议向全体股东派发2021年度现金股息，每股人民币0.364元（含税）[11] - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2021年度财务报告，审计师均出具无保留意见的审计报告[11] - 2021年监事会聚焦服务国家战略、深化内部改革和防控系统性风险等方面强化监督[35] 财务数据关键指标变化 - 2021年ROE为12.55%[18] - 2021年NIM为2.13%[18] - 2021年不良贷款率为1.42%[18] - 2021年ROA为1.04%[18] - 2021年成本收入比为27.64%[18] - 2021年流动性覆盖率为134.70%[18] - 2021年净利润3039.28亿元，较2020年增长11.09%[25] - 2021年利息净收入6054.20亿元，较2020年增长5.12%[25] - 2021年手续费及佣金净收入1214.92亿元，较2020年增长6.03%[25] - 2021年经营收入7647.06亿元，较2020年增长7.07%[25] - 2021年发放贷款和垫款净额181704.92亿元，较2020年增长11.95%[25] - 2021年资产总额302539.79亿元，较2020年增长7.54%[25] - 2021年吸收存款223788.14亿元，较2020年增长8.56%[25] - 2021年加权平均净资产收益率12.55%，较2020年增加0.43个百分点[26] - 2021年不良贷款率1.42%，较2020年下降0.14个百分点[26] - 2021年拨备覆盖率239.96%，较2020年增加26.37个百分点[26] - 2021年各季度经营收入分别为195350百万元、185557百万元、191632百万元、192167百万元，2020年各季度分别为186405百万元、173519百万元、176030百万元、178270百万元[27] - 2021年各季度归属本行股东净利润分别为83115百万元、70185百万元、78853百万元、70360百万元，2020年各季度分别为80855百万元、56771百万元、68206百万元、65218百万元[27] - 2021年各季度经营活动产生现金流净额分别为253365百万元、 - 81206百万元、301066百万元、 - 36507百万元，2020年各季度分别为495018百万元、 - 432318百万元、547978百万元、 - 29993百万元[27] - 截至2021年末，集团资产总额突破30万亿元，较上年增长7.54%；实现净利润3039.28亿元，较上年增长11.09%；ROA为1.04%，ROE为12.55%；不良率1.42%，较上年下降0.14个百分点[28] - 董事会建议派发年度现金股息每股0.364元人民币（含税）[28] - 集团资产总额30.25万亿元，增幅7.54%；发放贷款和垫款净额18.17万亿元，增幅11.95%；负债总额27.64万亿元，增幅7.37%；吸收存款22.38万亿元，增幅8.56%[41] - 利息净收入较上年增长5.12%，手续费及佣金净收入较上年增长6.03%，经营收入7647.06亿元，较上年增长7.07%[41] - 集团不良率1.42%，较上年下降0.14个百分点；净利润3039.28亿元，较上年增长11.09%；平均资产回报率1.04%，加权平均净资产收益率12.55%，资本充足率17.85%[41] - 2021年税前利润3784.12亿元，较上年增长12.42%；净利润3039.28亿元，较上年增长11.09%[42] - 利息净收入较上年增加295.11亿元，增幅5.12%；手续费及佣金净收入较上年增加69.10亿元，增幅6.03%[42] - 经营费用较上年增长16.23%；成本收入比27.64%，较上年上升2.26个百分点[42] - 减值损失总额1687.15亿元，较上年下降11.17%[42] - 非利息净收入1592.86亿元，较上年增长15.16%；对联营和合营企业的投资收益16.03亿元，较上年增长79.11%[43] - 2021年公司实现利息净收入6054.20亿元，较上年增加295.11亿元，增幅为5.12%，在经营收入中占比为79.17%[1] - 2021年公司实现利息收入1.06万亿元，较上年增加678.25亿元，增幅为6.85%[48] - 发放贷款和垫款利息收入7670.61亿元，较上年增加565.30亿元，增幅7.96%，主要是平均余额较上年增长11.35%[49] - 金融投资利息收入2257.06亿元，较上年增加159.03亿元，增幅7.58%，主要由于平均余额较上年增长11.15%[50] - 存放中央银行款项利息收入367.75亿元，较上年增加12.38亿元，增幅3.48%，主要是平均余额较上年增长3.12%[50] - 存放同业款项及拆出资金利息收入148.98亿元，较上年减少67.74亿元，降幅31.26%，主要是平均余额较上年下降32.43%[51] - 买入返售金融资产利息收入128.94亿元，较上年增加9.28亿元，增幅7.76%，主要是平均收益率较上年上升21个基点[51] - 公司利息支出4519.14亿元，较上年增加383.14亿元，增幅9.26%[52] - 净利差为1.94%，同比下降10个基点；净利息收益率为2.13%，同比下降6个基点[45] - 各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加678.08亿元，平均收益率和成本率变动带动利息净收入减少382.97亿元[47] - 吸收存款利息支出3582.41亿元，较上年增加443.89亿元，增幅14.14%，平均余额增长8.52%，平均成本率上升8个基点[53] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出409.89亿元，较上年减少75.88亿元，降幅15.62%，平均余额下降6.64%，平均成本率下降19个基点[54] - 已发行债务证券利息支出314.83亿元，较上年增加6.56亿元，增幅2.13%，平均余额增长6.20%[55] - 向中央银行借款利息支出203.84亿元，较上年增加9.78亿元，增幅5.04%，平均余额增长11.02%[55] - 卖出回购金融资产款利息支出8.17亿元，较上年减少1.21亿元，降幅12.90%，平均余额下降18.64%[55] - 2021年非利息净收入1592.86亿元，较上年增加209.71亿元，增幅15.16%，占经营收入的20.83%，较上年增长1.46个百分点[57] - 手续费及佣金净收入1214.92亿元，较上年增长6.03%，对经营收入比率为15.89%，较上年下降0.15个百分点[59] - 手续费及佣金收入中，电子银行、银行卡等业务收入占比达75.89%，银行卡手续费收入略降1.06%，代理业务手续费收入增幅11.04%，理财产品业务收入增幅19.11%，托管及其他受托业务佣金收入增幅10.84%[60] - 其他非利息净收入377.94亿元，较上年增加140.61亿元，增幅59.25%[62] - 投资性证券净收益104.98亿元，较上年增加47.33亿元；交易净收益78.16亿元，较上年增加35.03亿元；股利收入59.21亿元，较上年增加27.39亿元；其他经营净收益89.25亿元，较上年增加31.01亿元[62] - 2021年经营费用2191.82亿元，较上年增加306.08亿元，增幅16.23%，成本收入比27.64%，较上年上升2.26个百分点[63] - 2021年减值损失1687.15亿元，较上年减少212.14亿元，降幅11.17%，其中以摊余成本计量的金融资产损失较上年增加79.11亿元，增幅99.90%[65] - 2021年所得税费用744.84亿元，较上年增加114.47亿元，实际税率为19.68%，低于25%的法定税率[66] - 2021年末资产总额30.25万亿元，较上年增加2.12万亿元，增幅7.54%[69] - 2021年发放贷款和垫款较上年增加1.94万亿元，增幅11.95%，净额占比上升2.36个百分点，为60.06%[69] - 2021年金融投资较上年增加6912.66亿元，增幅9.95%，占比上升0.55个百分点，为25.26%[69] - 2021年现金及存放中央银行款项较上年减少522.72亿元，降幅1.86%，占比下降0.87个百分点，为9.14%[69] - 2021年存放同业款项及拆出资金较上年减少4783.68亿元，降幅58.22%，占比下降1.79个百分点，为1.13%[69] - 2021年买入返售金融资产较上年减少531.61亿元，降幅8.83%，占比下降0.33个百分点，为1.81%[69] - 2021年员工成本1182.38亿元，较上年增加138.85亿元，增幅13.31%；物业及设备支出355.42亿元，较上年增加6.13亿元，增幅1.75%；税金及附加77.91亿元，较上年增加4.66亿元，增幅6.36%[63] - 2021年末发放贷款和垫款总额18.81万亿元，较上年增加2.02万亿元，增幅12.04%[74] - 境内公司类贷款和垫款9.59万亿元，较上年增加1.23万亿元，增幅14.75%[74] - 境内个人贷款和垫款7.89万亿元，较上年增加6580.59亿元，增幅9.10%[74] - 个人住房贷款6.39万亿元，较上年增加5557.24亿元，增幅9.53%[74] - 信用卡贷款8962.22亿元，较上年增加705.12亿元，增幅8.54%[74] - 个人消费贷款2329.79亿元，较上年减少316.02亿元，降幅11.94%[74] - 个人经营贷款2264.63亿元，较上年增加879.82亿元，增幅63.53%[74] - 2021年末贷款和垫款损失准备为6373.38亿元，票据贴现损失准备为11.16亿元[77] - 集团拨备覆盖率为239.96%，损失准备对贷款总额比率为3.40%[77] - 2021年末金融投资总额7641.919百万元，较2020年的6950.653百万元有所增加[80] - 2021年末集团金融投资总额7.64万亿元，较上年增加6912.66亿元，增幅9.95%[82] - 2021年末债券较上年增加7035.62亿元，增幅10.55%，占金融投资总额的96.43%，较上年上升0.53个百分点[82] - 2021年末权益工具和基金较上年增加488.84亿元，占比为3.57%，较上年上升0.35个百分点[82] - 2021年末人民币债券总额7.13万亿元，较上年增加6944.53亿元，增幅为10.79%；外币债券总额2361.58亿元，较上年增加91.09亿元，增幅为4.01%[84] - 2021年末集团持有政府债券总额5.76万亿元，较上年增加6674.89亿元，增幅为13.10%[85] - 2021年末中央银行债券总额430.88亿元，较上年增加34.69亿元，增幅为8.76%[85] - 2021年末金融债券1.18万亿元，较上年增加335.93亿元，增幅为2.93%[85] - 2021年末集团的抵债资产为16.48亿元，抵债资产减值准备余额为9.80亿元[88] - 2021年末集团负债总额27639.857百亿元，较2020年的25742.901百亿元有所增加[91] - 2021年末吸收存款22378.814百亿元，占负债总额的80.97%[91] - 2021年末集团负债总额27.64