公司基本信息 - 公司法定代表人是谷澍，授权代表是张青松、韩国强，董事会秘书和公司秘书是韩国强 [8] - 公司A股股票在上海证券交易所上市，代码为601288；H股股票在香港联合交易所有限公司上市，代码为1288 [8] - 截至2021年末，境内分支机构共计22,807个[2] - 境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处[2] - 公司拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[2] - 目前在18个国家和地区拥有22家境外机构和1家合资银行[156] 公司排名情况 - 2021年，公司在美国《财富》杂志世界500强排名中位列第29位[3] - 2021年，公司在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中，以一级资本计位列第3位[3] 宏观经济数据 - 2021年国内生产总值增速为8.1%，两年平均增速为5.1%[42] - 2021年社会消费品零售总额增长12.5%[42] - 2021年固定资产投资全年增速为4.9%，其中制造业投资全年增长13.5%[42] - 2021年出口按人民币计全年增速高达21.2%[42] - 2021年工业生产者出厂价格指数同比上涨8.1%，居民消费价格指数同比上涨0.9%[42] - 2021年广义货币增速9%，社会融资规模增量31.35万亿元，比上年少增3.44万亿元[42] 公司未来规划 - 2022年公司将推进乡村振兴金融服务，强化重点帮扶县金融支持，加大重点领域信贷投放[45] - 2022年公司将围绕“稳增长”等做好金融支持，发挥服务实体经济主力银行作用[45] - 2022年公司将深化重点领域改革转型，加快数字化转型应用落地等[45] - 2022年公司将全面加强风险管理，抓好重点领域风险防控和处置[45] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年末，公司总资产290,691.55亿元[2] - 截至2021年末，客户贷款及垫款总额171,750.73亿元[2] - 截至2021年末，吸收存款219,071.27亿元[2] - 2021年资本充足率17.13%[2] - 2021年全年实现净利润2,419.36亿元[2] - 2017 - 2021年公司资产总额分别为21,052,309、22,608,452、24,877,491、27,205,047、29,069,155 [10] - 2017 - 2021年公司吸收存款分别为16,545,889、17,602,056、18,849,155、20,372,901、21,907,127 [11] - 2017 - 2021年公司净利息收益率分别为2.32、2.38、2.23、2.20、2.12 [12] - 2017 - 2021年公司不良贷款率分别为1.81、1.59、1.40、1.57、1.43 [13] - 2017 - 2021年公司某数据（文档未明确）分别为10,719,538、11,940,322、13,360,342、15,170,442、17,175,073 [14] - 2017 - 2021年公司某数据（文档未明确）分别为193,133、202,631、212,924、216,400、241,936 [15] - 2017 - 2021年公司某数据（文档未明确）分别为32.96、31.27、30.49、29.23、30.46 [16] - 2017 - 2021年公司拨备覆盖率分别为208.37、256.11、295.45、266.20、299.73 [17] - 2021年末资产总额为29069155百万元，较2020年末的27205047百万元增长6.85%[18] - 2021年营业收入为721746百万元，较2020年的659332百万元增长9.47%[18] - 2021年净利润为241936百万元，较2020年的216400百万元增长11.80%[18] - 2021年平均总资产回报率为0.86%，较2020年的0.83%有所上升[20] - 2021年加权平均净资产收益率为11.57%，较2020年的11.35%有所上升[20] - 2021年不良贷款率为1.43%，较2020年的1.57%有所下降[20] - 2021年拨备覆盖率为299.73%，较2020年的266.20%有所上升[20] - 2021年核心一级资本充足率为11.44%，较2020年的11.04%有所上升[20] - 2021年一级资本充足率为13.46%，较2020年的12.92%有所上升[20] - 2021年资本充足率为17.13%，较2020年的16.59%有所上升[20] - 2021年末公司总资产规模突破29万亿元，贷款余额17.2万亿元，比上年末增长2万亿元，客户存款余额21.9万亿元，比上年末增长1.5万亿元，其中个人客户存款增量超1万亿元[26] - 2021年公司实现营业收入7217亿元，比上年增长9.5%；净利润2419亿元，比上年增长11.8%[26] - 2021年末公司不良贷款率1.43%，比上年末下降0.14个百分点；拨备覆盖率299.73%，比上年末上升33.53个百分点；资本充足率17.13%，比上年末提升54个BP[26] - 2021年末不良贷款率1.43%，较上年末下降0.14个百分点；全年营业收入7217亿元，较上年增长9.5%；净利润2419亿元，较上年增长11.8%[34] - 2021年末资本充足率17.13%，较上年末提升54个基点[34] - 2021年公司实现净利润2419.36亿元，较上年增加255.36亿元，增长11.8%[50] - 2021年净利息收入5779.87亿元，较上年增加329.08亿元，占营业收入的80.08%[51][52] - 2021年手续费及佣金净收入803.29亿元，较上年增加57.84亿元，增长7.8%[51] - 2021年其他非利息收入634.30亿元，较上年增加237.22亿元，增长59.7%[51] - 2021年营业收入7217.46亿元，较上年增加624.14亿元，增长9.5%[51] - 2021年营业支出2602.75亿元，较上年增加303.78亿元，增长13.2%[51] - 2021年营业利润2954.71亿元，较上年增加309.39亿元，增长11.7%[51] - 2021年税前利润2958.80亿元，较上年增加308.30亿元，增长11.6%[51] - 2021年所得税费用539.44亿元，较上年增加52.94亿元，增长10.9%[51] - 2021年净利息收益率2.12%，净利差1.96%，均同比下降8个基点[52] - 2021年公司实现利息收入10080.14亿元，较上年增加770.82亿元，生息资产平均余额增加24068.13亿元[57] - 客户贷款及垫款利息收入6940.09亿元，较上年增加622.56亿元，增长9.9%，主要因规模增加[58] - 2021年债券投资利息收入2528.04亿元，较上年增加138.09亿元，主要因规模增加[61] - 存放中央银行款项利息收入347.26亿元，较上年增加4.55亿元，因超额存款准备金占比下降，收益率上升[62] - 存拆放同业利息收入264.75亿元，较上年增加5.62亿元，因收益率同比上升[63] - 利息支出4300.27亿元，较上年增加441.74亿元，付息负债平均余额增加21489.71亿元[64] - 吸收存款利息支出3295.93亿元，较上年增加450.41亿元，主要因吸收存款规模增加[65] - 同业存拆放利息支出407.27亿元，较上年减少44.04亿元，因境外机构拆入资金平均付息率下降[67] - 其他付息负债利息支出597.07亿元，较上年增加35.37亿元，因同业存单规模增加[67] - 净利息收入5779.87亿元，2020年为5450.79亿元，净利差为1.96%，净利息收益率为2.12%[54] - 2021年手续费及佣金净收入803.29亿元，较上年增加57.84亿元，增长7.8%[68][70] - 2021年其他非利息收入634.30亿元，较上年增加237.22亿元[71] - 2021年营业支出2602.75亿元，较上年增加303.78亿元，成本收入比为30.46%，上升1.23个百分点[73] - 2021年信用减值损失1658.86亿元，其中贷款减值损失1689.99亿元，较上年增加300.11亿元[75] - 2021年所得税费用539.44亿元，较上年增加52.94亿元，增长10.9%，实际税率18.23%[76] - 2021年营业收入合计7217.46亿元，公司、个人、资金运营、其他业务占比分别为37.4%、44.1%、11.9%、6.6%[78] - 2021年县域金融业务营业收入2949.95亿元，占比40.9%；城市金融业务营业收入4267.51亿元，占比59.1%[81] - 截至2021年末，总资产290691.55亿元，较上年末增加18641.08亿元，增长6.9%[82] - 截至2021年末，客户贷款及垫款总额171750.73亿元，较上年末增加20046.31亿元，增长13.2%[85] - 截至2021年末，客户贷款及垫款合计17175.073亿元，2020年末为15170.442亿元，境内分行贷款占比97.5% [86] - 截至2021年末，金融投资82300.43亿元，较上年末增加4073.84亿元，增长5.2% [93] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为266,477.96亿元，较上年末增加16,534.95亿元，增长6.6%[101] - 截至2021年12月31日，公司金融债券余额22,681.13亿元，其中政策性银行债券15,573.54亿元，同业及其他金融机构债券7,107.59亿元[99] - 截至2021年12月31日，公司吸收存款余额219,071.27亿元，较上年末增加15,342.26亿元，增长7.5%[103] - 从客户结构看，2021年末个人存款占吸收存款比例上升0.6个百分点至59.9%；从期限结构看，活期存款占比下降2.8个百分点至52.4%[103] - 2021年，吸收存款增加15,342.26亿元，增长7.5%；同业存放和拆入资金增加1,282.95亿元，增长7.2%；卖出回购金融资产款减少731.62亿元，下降67.0%；已发行债务证券增加1,358.12亿元，增长9.9%[101] - 截至2021年12月31日，公司股东权益合计24213.59亿元，较上年末增加2106.13亿元，增长9.5%，每股净资产为5.87元，较上年末增加0.48元[108] - 2021年末，公司境内公司存款余额80379.29亿元，较上年末增加4193.38亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计95923.61亿元，较上年末增加10683.99亿元；重大营销项目库入库项目实现贷款投放6738亿元[115] - 截至2021年末，公司拥有公司银行客户859.63万户，其中有贷款余额的客户36.06万户，比上年末增加3.27万户[115] - 2021年末，制造业（按贷款投向）有贷客户数、贷款余额分别较上年末增加8.17万户、2724亿元，战略性新兴产业贷款余额突破8500亿元[115] - 截至2021年末，有贷款余额的民营企业33.84万户，比上年末增加3.27万户；贷款余额24676.51亿元，比上年末增加4362.38亿元[116] - 截至2021年末，公司类互联网高频场景达5万个，比上年末增长85.7%；企业网银和企业掌银活跃客户数分别新增106.63万户和86.4万户[116] - 2021年12月31日，信贷承诺合计2088305百万元，其中贷款承诺459900百万元，占比22.0%；信用卡承诺743594百万元，占比35.6%[111] - 2021年12月31日，普通股股本349983百万元，占比14.5%；留存收益925955百万元，占比38.2%[109] - 报告期内公司未发生重大会计政策变更，按中国会计准则和国际财务报告准则