公司重大合并与收购 - 公司于2008年完成巴西历史上最大规模的合并，成为南半球最大的私人金融集团和全球资产排名前20的银行之一[219] - 2019年10月31日，公司签订协议以5.75亿雷亚尔收购Zup 100%有表决权的股本，分三年三期完成[224][225] - 2020年3月31日，公司完成第一期收购，以约2.93亿雷亚尔收购Zup 52.96%有表决权的股本并取得控制权[225] - 2024年公司将完成对Zup剩余股份的收购，实现100%控股[225] - 2017年5月11日，公司签订协议以6亿雷亚尔增资并以57亿雷亚尔从卖方收购XP Investimentos S.A. 49.9%的股本（对应30.1%的普通股）[227] - XP Investimentos S.A. 100%总股本在首次交易前估值约为120亿雷亚尔[227] - 2019年11月29日，公司获得XP Inc. 7.9286132亿股A类普通股和2.23595962亿股B类普通股，占其总股本49.9%和投票权30.06%[230] - 2019年11月30日，XP Inc.进行1比4反向股票拆分，公司持股调整为1.98215329亿股A类普通股和5589.8991万股B类普通股[233] - 2019年12月，XP Inc.完成首次公开募股，公司持股比例从49.9%降至46.05%[233] - 2020年12月，公司在XP Inc.后续发行中出售约4.51%股权，持股稀释至41%[234] - 截至2020年12月31日，XPart S.A.将持有XP Inc. 40.52%的资本，总计937.1亿雷亚尔[236] - 预计2022年，公司将获得XP Inc.约11.38%的额外股份[237] 公司风险相关 - 巴西资本市场相对价格波动大、流动性有限，可能限制美国存托股份（ADS）投资者按意愿出售优先股的能力[204] - ADS持有人持有的优先股除特定情况外无投票权，行使投票权可能存在实际限制[205] - 若公司不将气候变化相关风险纳入风险框架，可能对业务增长率、竞争力、盈利能力等产生重大不利影响[203] 公司气候相关承诺 - 公司自2017年起支持气候相关财务信息披露工作组（TCFD），并承诺在2022年实施其建议[199] 零售银行相关数据 - 截至2020年12月31日，移动应用在线开户流程占每月开立个人账户（不包括工资账户）的49%[250] - 2018年8月至2020年12月，零售银行满意度评分（NPS）提高11个百分点[251] 信用卡业务相关数据 - 2020年第四季度，公司在巴西信用卡市场的购买量份额为32.4%[262] - 2018年至2020年，公司全球信用卡NPS评分提高2个基点[264] - 2020年航空公司联名卡总账户数增长7.4%，购买量增长3.8%[266][267] - 2020年1月至12月公司信用卡业务在巴西交易购买量市场份额为32.2%[270] - 截至2020年12月31日，公司信用卡和借记卡交易总额达5066亿雷亚尔，较2019年同期增长4.5%，市场份额为34.1%，位居巴西该细分市场第二[287] 贷款业务相关数据 - 2020年12月公司工资扣除贷款业务市场份额为12.6%，位居巴西该细分市场第四[275] - 2020年公司直接向个人提供5.8万笔抵押贷款，总价值189亿雷亚尔，贷款价值比（LTV）平均为40.0%；商业贷款方面，为92个新房地产单位提供融资，总价值32亿雷亚尔[281] - 2020年1月至12月公司在巴西个人新贷款业务中排名第二，市场份额为21.4%[283] - 2020年12月，公司在银行个人贷款业务中的市场份额为10.6%，位居巴西该细分市场第三[300] 私人养老金计划相关数据 - 截至2020年12月31日，公司私人养老金计划的准备金余额占市场份额的21.2%，位居巴西第三；仅考虑个人计划，市场份额达20.8%，位居第二大私人银行[292] 车辆融资业务相关数据 - 截至2020年12月31日，公司个人和企业车辆融资组合（不考虑FINAME）总计357亿雷亚尔，较上一年增长27%；个人车辆融资组合平均贷款价值比为61.4%，较2019年增加180个基点[297] - 2020年公司个人和企业车辆融资业务新合同总额达225亿雷亚尔，较2019年增长9%，平均车辆贷款期限为44个月，33%的交易期限不超过36个月[298] 保险业务相关数据 - 2020年1 - 12月，公司基于已赚保费（不包括可赎回人寿保险）的保险市场份额达8.1%，仅考虑经常性保险活动市场份额达10.4%[304] - 2020年1 - 12月，公司保费债券销售收入市场份额为11%[308] 财团业务相关数据 - 截至2020年12月31日的三个月，公司财团业务月均销售额为11.54亿雷亚尔，总销售额达35亿雷亚尔，较2019年同期增长10%，较2020年第三季度增长33%[311] - 2020年1 - 12月，公司财团服务费用市场份额为6.2%[312] 公共部门集团相关数据 - 截至2020年12月31日，公共部门集团负责管理来自巴西13个办事处的6505个客户账户[316] 伊塔乌相关业务数据 - 2020年12月，伊塔乌BBA在并购和股票市场交易、债务资本市场交易的发起和分销方面均排名第一[324] - 截至2020年12月31日，伊塔乌资产管理公司管理资产规模为7527亿雷亚尔，较2019年下降170个基点，市场份额为12.5%[325] - 截至2020年12月31日，Kinea Investimentos LTDA.管理资产规模为563亿雷亚尔，2019年为685亿雷亚尔[326] - 截至2020年12月31日，投资服务业务客户资产规模达3.9万亿雷亚尔，约有1000组客户[330] - 2020年12月，公司本地托管市场份额为23.0%，国际托管市场份额为7.0%，作为代理和注册提供商服务于204家在B3上市的公司，占比59.1%，是巴西第二大过户代理，占债券市场27.5% [332] - Itaú Private Bank在2020年12月市场份额为27.3%，较2019年12月下降340个基点[336] - Itaú Corretora在2020年为超30.2万客户提供服务，交易量约为1335亿雷亚尔[337] - 零售经纪服务在2020年末按股票交易量排名第三[339] 海外分行及业务相关数据 - 截至2020年12月31日，拉丁美洲（不含巴西）有444家分行，包括8家数字分行[344] - Banco Itaú Argentina在2020年11月总贷款组合市场份额为2.8%，为阿根廷第十大私人银行[347] - Itaú Corpbanca股权占比增至39.22%，2020年12月在智利总贷款组合市场份额为11.2%，为第五大私人银行[348][351] - Banco Itaú Paraguay在2020年12月总贷款组合市场份额为13.5%，为巴拉圭第三大私人银行[355] - Banco Itaú Uruguay在2020年12月总贷款组合市场份额为23.3%，为乌拉圭第二大私人银行[359] 公司业务线情况 - Itau BBA International主要有企业与投资银行、私人银行两条业务线[364] 公司业务地域情况 - 公司业务主要在巴西开展，但未按巴西境内地理市场细分收入[363] 公司财务收入情况 - 2020年金融业务收入12.3611亿雷亚尔，较2019年的14.5308亿雷亚尔下降14.9%；银行服务收入3.8557亿雷亚尔，较2019年的3.9032亿雷亚尔下降1.2%；保险和私人养老金业务收入4488万雷亚尔，较2019年的4553万雷亚尔下降1.4%[365] 巴西银行业市场情况 - 截至2020年12月31日，巴西有139家金融集团、商业银行和多服务银行等，共1291家金融机构[367] - 截至2020年12月31日，公司与Banco Bradesco S.A.和Banco Santander Brasil S.A.占巴西银行业总资产的39.0%；Banco do Brasil S.A.、Caixa Econômica Federal和Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social占银行业总资产的35.8%[368] - 截至2020年12月31日，公司总资产19419亿雷亚尔，占巴西银行业总资产的17.5%[369] 公司分行及ATM情况 - 截至2020年12月31日，公司在巴西有3232家分行，包括实体和数字分行；通过与Tecban合作有23798台ATM机[374] 公司数字渠道相关数据 - 2020年公司数字渠道月活用户同比增长13%，个人数字开户数增长108%，占2020年总开户数近50%[378] - Pix系统上线不到两个月，在公司主要个人应用中的银行转账和支付占比达26%[385] 公司与政府合作贷款情况 - 2020年公司与政府合作提供三种贷款，薪资支付贷款融资29亿雷亚尔，惠及近5万家公司和超100万员工；支持小微企业贷款借款总额40亿雷亚尔；中小企业和大企业贷款借款总额150亿雷亚尔[384] 公司社交媒体数据 - 2020年12月，公司YouTube频道浏览量超10亿，Facebook粉丝超900万，Twitter和Instagram粉丝分别超64.1万和52.1万[390] 公司品牌相关情况 - 2020年公司连续第17年位居Interbrand最具价值巴西品牌排名榜首，品牌估值373.83亿雷亚尔[394] 公司文化相关情况 - 公司文化有助于吸引和留住人才、指引业务方向并提升竞争优势[395] - “Our Way”包含七种态度，使公司紧跟业务和组织文化的背景、需求和变革[395] - “Our Way”指导公司实现可持续绩效和客户满意度领先的愿景[395]