集团整体财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度集团税前利润为5.09亿欧元，同比增长3%；调整后税前利润同比增长32%至11亿欧元；季度净收入同比下降5%至3亿欧元[3] - 2021年前九个月税前利润为36亿欧元，调整后税前利润从去年同期的15亿欧元增至45亿欧元；净收入从去年同期的3.97亿欧元增至24亿欧元，增长超五倍[5] - 2021年第三季度集团净收入为60亿欧元，同比增长1%；前九个月集团净收入为198亿欧元，同比增长7%[11] - 2021年第三季度非利息支出增至54亿欧元，同比增长4%；前九个月非利息支出为159亿欧元，同比下降2%[13][14] - 2021年第三季度信贷损失拨备为1.17亿欧元，同比下降57%；前九个月信贷损失拨备同比下降83%至2.61亿欧元[15] - 截至季度末，一级普通股资本充足率（CET 1）为13.0%，较上季度末的13.2%有所下降；杠杆率（完全加载）稳定在4.8%[16] - 本季度流动性储备为2490亿欧元，流动性覆盖率为137%，高于银行130%的目标；初步净稳定资金比率为123%，高于集团115 - 120%的目标范围[17] - 截至2021年9月30日，集团总净收入为59.95亿欧元，较2020年同期增长1%；前九个月为197.86亿欧元，增长7%[21] - 截至2021年9月30日，集团信贷损失拨备为1.17亿欧元，较2020年同期下降57%；前九个月为2.61亿欧元，下降83%[21] - 截至2021年9月30日，集团普通股一级资本比率为13.0%，较2020年同期下降0.3个百分点[22] - 截至2021年9月30日，集团贷款总额为4570亿欧元，较2020年同期增长6%；存款为5860亿欧元，增长2%[22] - 截至2021年9月30日，集团管理资产规模为1.435万亿欧元，较2020年同期增长15%[22] - 截至2021年9月30日，公司资产负债表总额为1.3万亿欧元，较2020年末增加16亿欧元（0.1%）[61] - 现金、央行和银行间余额增加307亿欧元，主要源于出售按公允价值计入其他综合收益的金融资产所得233亿欧元[61] - 按摊余成本计量的贷款增加253亿欧元，主要由投资银行的固定收益与货币融资、私人银行的德国抵押贷款以及企业银行的企业财资服务推动[61] - 其他资产增加187亿欧元，主要是经纪和证券相关应收款增加206亿欧元，部分被现金保证金应收款减少117亿欧元抵消[62] - 截至2021年9月30日，总高质量流动资产（HQLA）为2173亿欧元，较2020年12月31日增加47亿欧元，流动性覆盖率为137%，超过监管要求59亿欧元[65] - 截至2021年9月30日，总股本较2020年12月31日增加39亿欧元，主要受该期间利润24亿欧元、发行额外股权成分12.5亿欧元等因素推动[66] - 2021年第三季度非利息支出升至54亿欧元，同比增长4%，主要因0.6亿欧元的额外转型费用；2021年前九个月非利息支出为159亿欧元，同比下降2%[74] - 2021年第三季度调整后成本（不包括转型费用和与Prime Finance相关的可报销费用）为46亿欧元，同比降低3%；2021年前九个月为144亿欧元，同比降低4%[75] - 2021年第三季度末，CET1比率为13.0%，较2020年末低58个基点，比监管要求高258个基点；2022年将维持CET1比率在12.5%以上[77] - 2021年第三季度末，完全加载杠杆率为4.8%，包含特定余额后为4.4%[77] - 2021年第三季度末，风险价值（VaR）为3300万欧元；2021年第三季度信贷损失拨备为1.17亿欧元，不到2020年第三季度的一半；预计2021年全年信贷损失拨备占预期平均贷款的比例低于15个基点[78] - 2022年集团层面预计至少实现250亿欧元收入，2021年第三季度集团收入为60亿欧元，同比增长1%，核心银行收入同样为60亿欧元，同比增长1%[73] - 2022年关键财务和监管目标包括：集团税后平均有形股本回报率8%、核心银行超过9%、成本收入比70%、普通股一级资本比率高于12.5%、完全加载杠杆率约4.5%[82] - 2021年集团和核心银行收入预计与上一年基本持平，投资银行收入略有改善[97][99] - 2021年预计总转型相关影响约为16亿欧元，新增举措的节省影响将从第四季度开始[105] - 重申2022年成本收入比目标为70%[106] - 2021年信用损失拨备预计显著低于上一年，占预期平均贷款的比例低于15个基点[107] - 2021年预计普通股一级资本充足率（CET1比率）较2020年略有下降，但保持在12.5%以上，2022年将维持该水平[107] - 承诺到2022年底实现约4.5%的杠杆率目标[108] - 2021年9月30日总风险加权资产为3507亿欧元，2020年12月31日为3290亿欧元[147] - 2021年9月30日总经济资本为263亿欧元，2020年12月31日为286亿欧元[147] - 2021年9月30日杠杆敞口为11050亿欧元，2020年12月31日为10780亿欧元[148] - 2021年9月30日MREL为10.59%，2020年12月31日为10.69%[148] - 2021年9月30日CET 1比率为13.0%，2020年12月31日为13.6%[150] - 2021年9月30日经济资本充足率为190%，2020年12月31日为179%[150] - 2021年9月30日杠杆比率为4.8%，2020年12月31日为4.7%[150] - 2021年9月30日NSFR为123%，该比率为新引入指标[150] - 截至2021年9月30日，CET1资本比率降至13.0%，2020年12月31日为13.6%，CET1资本增加0.7亿欧元[158] - 截至2021年9月30日，经济资本充足率为190%，2020年12月31日为179%[159] - 截至2021年9月30日，总经济资本需求为263亿欧元，2020年12月31日为286亿欧元，减少23亿欧元[160] - 截至2021年9月30日，总经济资本供应为500亿欧元，2020年12月31日为511亿欧元，减少11亿欧元[161] - 截至2021年9月30日，完全加载杠杆率为4.8%，2020年12月31日为4.7%[162] - 2021年前九个月，杠杆风险敞口增加27亿欧元至1105亿欧元[163] - 截至2021年9月30日，总损失吸收能力（TLAC）为1087亿欧元，TLAC比率分别为31.0%（基于RWA）和9.84%（基于杠杆风险敞口）[168] - 截至2021年9月30日，总负债和自有资金（TLOF）为10750亿欧元，可用MREL为1139亿欧元，比率为10.59%[169] - 截至2021年9月30日，集团流动性覆盖率（LCR）为137%，超过监管最低要求59亿欧元[170] - 截至2021年9月30日，集团内部八周压力净流动性头寸（sNLP）从430亿欧元增至645亿欧元[171] - 2021年第三季度信用损失拨备为1.17亿欧元，低于2021年第二季度的7500万欧元和2020年第三季度的2.73亿欧元[182] - 2021年前九个月信用损失拨备为2.61亿欧元，远低于2020年同期的15亿欧元[183] - 2021年9月30日，按摊余成本计量的金融资产中，阶段1、2、3及阶段3 POCI的总账面总值为7468.25亿欧元，2020年12月31日为6993.93亿欧元[194] - 2021年9月30日，按摊余成本计量的贷款账面总值为4562.34亿欧元，2020年12月31日为4318.07亿欧元[195] - 2021年9月30日，按摊余成本计量的金融资产信用损失准备为49.28亿欧元，2020年12月31日为49.46亿欧元[195] - 2021年9月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值为325.64亿欧元，2020年12月31日为558.34亿欧元[195] - 2021年9月30日，表外金融工具名义金额为2882.02亿欧元，2020年12月31日为2628.56亿欧元[195] 核心银行财务数据关键指标变化 - 2021年前九个月核心银行税前利润同比增长79%至46亿欧元，调整后税前利润为55亿欧元，同比增长76%[7] 资本释放部门财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度资本释放部门税前亏损3.44亿欧元，亏损较2020年第三季度减少19%；前九个月亏损10亿欧元，亏损较去年同期减少43%[8][10] - 资本释放部门本季度税前亏损3.44亿欧元，低于上年同期的4.27亿欧元[48] - 资本释放部门本季度非利息支出为3.12亿欧元，较上年同期减少19%[48] - 资本释放部门本季度净收入为负3600万欧元，与上年同期持平[48] - 资本释放部门本季度将杠杆敞口减少100亿欧元至610亿欧元[49] - 自2019年第二季度成立以来，资本释放部门已将杠杆敞口减少76%（1880亿欧元），将风险加权资产减少53%（340亿欧元）[50] - 自2019年第二季度以来，资本释放部门（CRU）将杠杆敞口降低76%（1880亿欧元），风险加权资产（RWA）降低53%（340亿欧元）[76] 企业银行财务数据关键指标变化 - 第三季度企业银行税前利润同比增长57%至2.92亿欧元，调整后税前利润增长33%至3.17亿欧元[24] - 第三季度企业银行净收入为13亿欧元，与去年同期持平，剔除特殊项目后略高[25] - 第三季度企业银行非利息支出为9.73亿欧元，同比下降5%，调整后成本下降1%[26] - 本季度信贷损失拨备释放1000万欧元，上年同期为计提4100万欧元[27] - 前九个月税前利润增至7.72亿欧元，调整后税前利润同比增长76%至8.62亿欧元[27] - 2021年第三季度，企业银行通过存款重新定价产生9600万欧元收入，使收费协议下的存款总额达到940亿欧元[85] 投资银行财务数据关键指标变化 - 投资银行本季度税前利润为8.61亿欧元，税后RoTE为9.7%，均同比下降[30] - 投资银行第三季度净收入为22亿欧元，同比下降6%[30] - 固定收益与货币销售及交易净收入为16亿欧元，同比下降12%[31] - 发起与咨询净收入为6.48亿欧元，同比增长22%[31] 私人银行财务数据关键指标变化 - 私人银行第三季度税前利润为1.58亿欧元，调整后税前利润为1.81亿欧元[35] - 私人银行净收入为20亿欧元，同比下降2%[35] - 私人银行非利息支出为17亿欧元，同比下降6%[37] - 私人银行前九个月新业务增长380亿欧元，远超全年超300亿欧元的目标[39] - 私人银行2021年9月30日总净收入为19.99亿欧元，较2020年的20.36亿欧元下降2%[40] - 2021年私人银行净收入预计与2020年基本持平，新业务量持续增长[101][102] 资产管理财务数据关键指标变化 - 资产管理第三季度税前利润为1.93亿欧元，同比增长18%，税后RoTE为26.6%[42] - 资产管理第三季度净收入为6.56亿欧元，较上年同期增长17%[42] - 资产管理第三季度净流入资金为120亿欧元，本季度管理资产增长210亿欧元至创纪录的8800亿欧元[43] - 资产管理2021年前九个月税前利润为5.56亿欧元，较2020年同期的3.87亿欧元增长44%[44] - 2021年资产管理全年收入预计高于2020年，年底管理资产预计增加[103] Corporate & Other财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度，Corporate & Other税前亏损6.5亿欧元，上年同期为3.81亿欧元[52] - 2021年前九个月，Corporate & Other税前亏损5.46亿欧元，上年同期为6.62亿欧元[54] - 2021年企业与其他业务受估值、转型费用等影响，预计转型相关费用约为2.5亿欧元[104] ESG相关业务数据关键指标变化 - 2021年第三季度ESG相关融资和投资交易量达27亿欧元，自2020年初累计达125亿欧元，超2021年底至少100亿欧元目标[18] - 2021年至今，公司在ESG相关债务和可持续发展挂钩债券发行费用排名升至全球前五，2020年为第八[19] - 2021年第三季度，公司在实现2000亿欧元可持续融资和ESG投资管理目标方面取得进展，投资银行、企业银行和私人银行分别对应1050亿、300亿和860亿欧元[80] 公司人员数据关键指标变化 - 截至季度末，公司员工总数为84,512名全职等效人员（FTE），较