公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年净利润为15.34亿美元，摊薄后每股12.20美元；2019年净利润为18.93亿美元，摊薄后每股13.92美元[108] - 2020年调整后运营收益为17.70亿美元，摊薄后每股14.08美元；2019年调整后运营收益为21.90亿美元，摊薄后每股16.10美元[108] - 2020年加权平均基本普通股股数为1.238亿股，摊薄后为1.257亿股；2019年加权平均基本普通股股数为1.341亿股，摊薄后为1.360亿股[108] - 2020年全年，公司净收入降至15.34亿美元，较上一年的18.93亿美元减少3.59亿美元，降幅19%[136] - 2020年全年，公司税前收入降至18.31亿美元，较上一年的22.32亿美元减少4.01亿美元，降幅18%[136] - 2020年全年，公司总收入降至119.58亿美元，较上一年的131.03亿美元减少11.45亿美元，降幅9%[136] - 2020年全年，公司总净收入降至118.99亿美元，较上一年的129.67亿美元减少10.68亿美元，降幅8%[136] - 2020年全年，公司总费用降至100.68亿美元，较上一年的107.35亿美元减少6.67亿美元，降幅6%[136] - 2019年税前收入降至22亿美元，较上一年减少2.52亿美元，降幅10%[171] - 2019年净收入降至18.93亿美元，较上一年减少2.05亿美元，降幅10%[170] - 2019年净收入增至130亿美元，较上一年增加1.32亿美元，增幅1%[174] - 2019年总费用增加3.84亿美元（4%）至107亿美元，分布和理赔等费用均有上升[175] - 2019年有效税率为15.2%，低于上一年的15.5%，员工股份支付净超额税收优惠为1500万美元[177] - 2019年全年净收入为29亿美元，较上一年减少9800万美元，降幅3%[192] - 2019年净收入为15亿美元，较上一年的17亿美元减少2.65亿美元，降幅15% [201] - 2019年净投资收入为4.79亿美元，较上一年的5.82亿美元减少1.03亿美元，降幅18% [201] - 2019年保费、保单和合同费用为9.31亿美元，较上一年的11亿美元减少2.17亿美元，降幅19% [201] - 2019年总费用为18亿美元，较上一年的20亿美元减少2.53亿美元，降幅13% [202] - 2020年和2019年底，公司合并现金及现金等价物分别为68亿美元和37亿美元[206] - 2020年和2019年底，公司从联邦住房贷款银行的借款分别为2亿美元和2.01亿美元[206] - 2020年和2019年，母公司从子公司获得现金股息或资本回报分别为21亿美元和27亿美元，向子公司现金出资分别为4.16亿美元和3.68亿美元[209] - 2020 - 2018年公司总容量分别为35.01亿美元、36亿美元、29.76亿美元，2020年较2019年下降2.75%[211] - 2020 - 2018年公司支付给母公司的现金股息总额分别为17.33亿美元、24.52亿美元、26.69亿美元，2020年较2019年下降29.32%[212] - 2020和2019年公司支付给股东的定期季度股息分别为5.12亿美元和5.18亿美元，2020年较2019年下降1.16%[215] - 2020年公司经营活动提供的净现金为46亿美元，较2019年增加23亿美元，增长100%[217] - 2020年公司投资活动使用的净现金为29亿美元，较2019年减少3.4亿美元，下降10.63%[218] - 2020年公司融资活动提供的净现金为9.52亿美元，较2019年减少2.62亿美元，下降21.83%[219] - 2019年公司融资活动提供的净现金为12亿美元，较2018年由使用13亿美元变为提供现金，实现正向转变[220] 公司管理资产规模变化 - 2020年12月31日，公司管理和管理的资产为1.1万亿美元，2019年12月31日为9730亿美元[12] - 截至2020年12月31日，公司管理和托管资产达1.1万亿美元[105] - 截至2020年12月31日，公司总资产管理规模（AUM）增至8860亿美元，较2019年的7781亿美元增加1079亿美元，增幅14%[134] - 2020年，公司咨询与财富管理AUM增加616亿美元，增幅20%，至3768亿美元[134] - 2020年，公司资产管理AUM增加524亿美元，增幅11%，至5466亿美元[134] - 2020年末管理资产中权益类为3026亿美元，2019年为2711亿美元，增长315亿美元，增幅12%[153] - 2020年末全球零售基金总资产为3235亿美元，2019年为2875亿美元[155] - 2020年末全球机构资产为2231亿美元，2019年为2067亿美元[155] - 2020年总管理资产为5466亿美元，2019年为4942亿美元，增长524亿美元，增幅11%[153][155] - 2019年各类管理资产中，股票资产增加421亿美元，达2711亿美元，增幅18%，固定收益资产增加183亿美元，达1792亿美元，增幅11%[187] - 2019年全球管理资产增加635亿美元，达4942亿美元，增幅15%，主要因市场增值，部分被净流出和零售基金分配抵消[187][189] 各业务线财务数据关键指标变化 建议与财富管理业务 - 2020年建议与财富管理业务调整后运营收益为13.21亿美元，上一年为15.09亿美元[142] - 2020年12月31日止年度，咨询账户资产增加625亿美元，即20%[145] - 2020年管理和财务咨询费增加3.7亿美元，即10%，达到42亿美元[147] - 2020年分销费用增加2.32亿美元，即6%，达到39亿美元[147] - 2020年建议与财富管理业务税前调整后运营收益减少1.88亿美元，即12%，降至13亿美元[147] - 2019年咨询与财富管理业务净收入65.99亿美元，调整后运营收益15.09亿美元[179] - 2019年末咨询包裹账户资产余额3143亿美元，平均余额2829亿美元[182] - 2019年建议与财富管理部门税前调整后运营收益增加1.2亿美元，达15亿美元，增幅9%，运营利润率从22.4%升至22.9%[183] - 2019年净收入增加4.1亿美元，达66亿美元，增幅7%，每位顾问调整后运营净收入从62.4万美元增至66.4万美元，增幅6%[185] - 2019年管理和财务顾问费增加3.03亿美元，达38亿美元，增幅9%，平均咨询套餐账户资产增加298亿美元，增幅12%[185] - 2019年分销费增加4000万美元，达23亿美元，增幅2%，经纪现金余额收益率从164个基点升至198个基点[185] - 2019年净投资收入增加9500万美元，达4.11亿美元，增幅30%，银行和存款利息支出增加4700万美元，达1.36亿美元，增幅53%[185] - 2019年总费用增加2.9亿美元，达51亿美元，增幅6%，分销费用增加1.93亿美元，达37亿美元，增幅5%，一般和行政费用增加9600万美元，达14亿美元，增幅8%[186] 资产管理部门 - 2020年12月31日，资产管理部门全球管理资产为5470亿美元[20] - 资产管理部门管理的5470亿美元资产中，约55%为股票，36%为固定收益，8%为另类、混合及其他资产，1%为货币市场[21] - 资产管理部门通过Columbia Threadneedle Investments为全球客户提供服务，收入主要基于管理资产余额[20] - 2020年国内股票类共同基金等权重1年、3年、5年排名在前二四分位的比例分别为68%、61%、57%，2019年为59%、55%、48%[150] - 2020年Threadneedle零售基金股票类等权重1年、3年、5年排名在前二晨星四分位或高于指数基准的比例分别为80%、83%、75%，2019年为87%、77%、70%[152] - 2020年有4或5晨星评级的基金总数为53只，2019年为56只[150] - 2020年有4或5晨星评级的基金占比总体为58%，3年为41%，5年为54%；2019年分别为54%、49%、53%[150] - 2020年有4或5晨星评级的资产占比总体为65%，3年为47%，5年为54%；2019年分别为66%、50%、59%[150] - 2020年资产管理部门税前调整后运营收益为6.97亿美元，较上一年增加3600万美元，增幅5%[157] - 2020年净收入为28.91亿美元，较上一年减少2200万美元，降幅1%[158] - 2020年总费用为22亿美元，较上一年减少5800万美元，降幅3%[159] - 2019年全年资产管理部门税前调整后运营收益为6.61亿美元，较上一年减少6700万美元，降幅9%[191] 退休与保护解决方案部门 - 退休与保护解决方案部门提供年金、人寿和残疾保险产品，收入受市场和资产流动影响[26] - 2020年退休与保护解决方案部门税前调整后运营收益为4.8亿美元，较上一年减少2.44亿美元，降幅34%[161] - 2020年RiverSource可变年金账户余额为858亿美元，较上一年增长7%，可变年金销售额为44亿美元，较上一年增长7%[161] - 2020年退休与保护解决方案部门净收入为30.94亿美元，较上一年减少2900万美元，降幅1%[162] - 2020年退休与保护解决方案部门总费用为26亿美元，较上一年增加2.15亿美元，增幅9%[163] - 2019年全年退休与保障解决方案部门净收入为31亿美元，较上一年减少4300万美元，降幅1%[197] - 2019年全年退休与保障解决方案部门税前调整后运营收益为7.24亿美元，较上一年增加300万美元[195] - 截至2019年12月31日，RiverSource可变年金账户余额为801亿美元，较上一年增长11%，可变年金销售额较上一年下降8%[196] 企业及其他部门 - 2020年企业及其他部门税前调整后运营亏损为3.69亿美元，较上一年增加8300万美元，增幅29%[165] - 2020年企业及其他部门净收入为5.46亿美元，较上一年减少9.31亿美元，降幅63%[166] - 2020年企业及其他部门总费用为9.15亿美元，较上一年减少8.48亿美元，降幅48%[165] - 2020年总费用降至9.15亿美元，较上一年减少8.48亿美元，降幅48%[167] - 2020年分销费用降至收益700万美元，较上一年减少1100万美元[167] - 2020年固定账户利息降至2.61亿美元，较上一年减少900万美元，降幅3%[167] - 2020年福利、索赔、损失和结算费用降至3.44亿美元，较上一年减少6.21亿美元，降幅64%[167] - 2020年DAC摊销降至600万美元，较上一年减少4900万美元，降幅89%[167] - 2020年一般和行政费用降至2.45亿美元，较上一年减少1.46亿美元，降幅37%[167] - 2019年全年公司及其他部门净收入为14.77亿美元，较上一年减少2.65亿美元，降幅15%[200] - 2019年全年公司及其他部门税前调整后运营亏损为2.86亿美元，较上一年增加1200万美元，增幅4%[200] - 2019年长期护理保险税前调整后运营收益为零，上一年为税前调整后运营亏损6100万美元[200] - 2019年FA业务税前调整后运营收益为3400万美元，上一年为3000万美元[200] - 截至2019年12月31日，RiverSource固定递延年金账户余额为83亿美元，较上一年下降5%[200] - 2019年汽车与家庭业务税前调整后营业利润为1300万美元，上一年为税前调整后营业亏损1000万美元[201] 公司业务结构与运营变化 - 2020年第三季度公司可报告部门从五个变为四个，首席运营决策官将年金和保护业务作为一个运营部门管理，固定年金和固定指数年金业务移至公司及其他部门[106] - 2019年10月1日公司完成将Ameriprise Auto & Home Insurance业务出售给American Family Insurance [106] - 2019年5月公司完成将Ameriprise National Trust Bank转换为联邦储蓄银行的过程并获得监管批准[106] - 公司自2002年12月31日起停止提供长期护理保险，现有业务50%的风险以共同保险形式分保给Genworth Financial子公司[33] - 公司2020年停止固定年金新销售，并将相关业务作为封闭业务块移至企业及其他部门[34] 公司人员相关情况 - 公司拥有约1